Regulador da Califórnia multa operador de ATM Bitcoin Coinhub $675K por violar a lei

Em resumo

• O Departamento de Proteção e Inovação Financeira da Califórnia (DFPI) multou a Coinhub em $675,000 por violar a lei de ativos digitais.
• Desse total, $105,000 é devido como restituição a consumidores que foram sobrecarregados pelo operador de caixas eletrônicos.
• Esta é a quarta ação de fiscalização do regulador enquanto ele intensifica a repressão aos operadores de caixas eletrônicos de criptomoedas que, segundo ele, estão aproveitando-se dos consumidores.

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O Departamento de Proteção e Inovação Financeira da Califórnia (DFPI) multou o operador de caixas eletrônicos de Bitcoin Coinhub em $675,000 por cobrar excessivamente dos clientes, anunciou o regulador na sexta-feira.

A multa inclui 105.000 dólares pagos como restituição a consumidores da Califórnia que foram cobrados acima da taxa máxima permitida e encargos pelo uso de caixas eletrônicos de criptomoedas.

“Os operadores de quiosques de criptomoedas na Califórnia estão avisados de que pretendemos eliminar os maus atores e golpistas que colocam o dinheiro arduamente ganho dos consumidores em risco”, disse o Comissário do DFPI, KC Mohseni, em um comunicado. “Recebemos operadores legítimos nesta indústria, no entanto, o DFPI não tolerará aqueles que desrespeitam a lei e falham em implementar as salvaguardas necessárias para os clientes.”

Como parte de sua investigação, o DFPI descobriu que desde 2024, a LSGT Services, LLC—que faz negócios como Coinhub—cobrou taxas de markup acima do máximo, aceitou transações em dinheiro acima do limite diário de $1.000, omitiu informações chave nos recibos e não forneceu os avisos legais exigidos antes das transações.

A recente ação de cumprimento do regulador é a quarta nos últimos meses contra operadores de ATMs de criptomoedas, enquanto procura avisar aqueles que violam a Lei de Ativos Financeiros Digitais da Califórnia (DFAL).

Em junho, o DFPI tomou a sua primeira ação de execução devido a violações da DFAL, multando o operador de caixas eletrônicos de Bitcoin Coinme em $300,000 por violações—$51,700 dos quais foram destinados como restituição a clientes da Califórnia.

Outras jurisdições também têm reprimido operadores de caixas eletrônicos de criptomoedas. O conselho da cidade de Spokane, Washington, votou unanimemente para proibir os quiosques devido ao aumento de fraudes e crimes financeiros.

A Nova Zelândia também baniu caixas eletrônicos de criptomoedas em julho, citando preocupações crescentes com crimes financeiros. No início desta semana, a polícia em Massachusetts alertou seus cidadãos após dois residentes perderem quase $7,000 no total em fraudes de caixas eletrônicos de Bitcoin que usaram um novo esquema que alegava que pagamentos eram devidos por falta ao serviço de júri.

Em agosto, a Rede de Combate a Crimes Financeiros do Departamento do Tesouro (FinCEN) emitiu um aviso urgente sobre o uso de caixas eletrônicos de Bitcoin em fraudes e seu efeito particular sobre os americanos mais velhos. Um relatório do FBI mostra que essa demografia perdeu quase $3 bilhões para fraudes cripto em 2024, apesar de representar apenas cerca de 17% da população.

Os representantes do DFPI e da Coinhub não responderam imediatamente ao pedido de comentário do Decrypt.