'Um Novo Nível de Insanidade': Banco da Tailândia Congela Mais de 3 Milhões de Contas, Estabelece Limites de Transferência

O Banco Central da Tailândia intensificou sua luta contra fraudes online ao congelar mais de 3 milhões de contas ligadas a atividades ilícitas. No entanto, milhares afirmam que foram afetados pela medida, apesar de não estarem envolvidos nas fraudes.

Banco Central da Tailândia atua contra fraudes online, congela milhões de contas

A Tailândia, uma nação assolada por milhares de fraudes online, finalmente tomou medidas contra algumas das atividades criminosas.

De acordo com relatórios da imprensa local, o Banco Central da Tailândia congelou 3 milhões de contas ligadas a 177.000 chamadas “contas-mula” — contas usadas por fraudadores para lavar fundos ilícitos.

Porque os clientes classificados como vulneráveis sofreram perdas pesadas totalizando mais de $60 milhões no Q2, o banco estabeleceu limites de transferência com base nos perfis dos clientes.

Por exemplo, grupos classificados como vulneráveis, incluindo crianças com menos de 15 anos e adultos mais velhos com mais de 65 anos, podem transferir apenas o equivalente a $1,570 por dia. Esse limite pode ser aumentado ao longo do tempo. Aumentos de limite de emergência podem ser processados, mas levam horas e envolvem um escrutínio maior.

As autoridades bancárias afirmam que esses congelamentos são fundamentais para combater o problema do crime online, apesar de seus efeitos disruptivos. A vice-governadora do Banco da Tailândia, Daranee Saeju, declarou:

Congelar contas suspeitas foi vital para rastrear e devolver fundos roubados às vítimas de fraude.

Milhares de utilizadores inocentes tiveram contas congeladas apesar de não terem aparentes ligações a atividades ilícitas, mesmo quando as autoridades afirmaram o contrário.

Isto gerou uma crise de confiança bancária e uma corrida para retirar dinheiro por medo de ser afetado. Os expatriados russos na Tailândia parecem ter sido desproporcionalmente afetados, enfrentando bloqueios de cartões e negações de levantamento.

Relatórios locais dizem que um nacional russo reportou que uma conta legalmente aberta de $25,000 está congelada desde 2019. “Este é um novo nível de insanidade,” disse outro nacional russo na Tailândia, referindo-se à interrupção da vida diária.

No entanto, os congelamentos são improváveis de parar, uma vez que o banco está focado em acabar com esses golpes, fechando as vias de lucro para os criminosos online. Mesmo assim, o país recentemente se abriu para ativos digitais, permitindo que os turistas os utilizem para pagamentos.