Após o fim do período de transição regulatória de um ano, mais de 60% dos bancos listados em A-shares anunciaram oficialmente o seu Diretor de Conformidade, tornando-se a liderança do banco o tendência predominante

Finance China News, 5 de março (Repórter Zou Juntao) Com o fim do período de transição de um ano, os principais responsáveis de conformidade dos bancos listados estão acelerando suas nomeações.

Na noite de 5 de março, o Banco Ping An anunciou que recebeu a aprovação da Administração Nacional de Supervisão Financeira sobre a qualificação de Wu Leiming como Diretor de Conformidade do Ping An Bank. A Administração Nacional de Supervisão Financeira aprovou a nomeação de Wu Leiming como Diretor de Conformidade do Ping An Bank.

De acordo com o anúncio anterior, Wu Leiming atualmente é assistente do presidente do Ping An Bank e diretor de risco principal. O repórter da Finance China notou que, atualmente, não é comum que o diretor de risco principal também ocupe o cargo de Diretor de Conformidade em bancos listados, embora não seja incomum. Anteriormente, o diretor de conformidade do Banco de Tráfego seria assumido pelo diretor de risco Liu Jianjun.

Sobre a aprovação do Diretor de Conformidade da empresa, o repórter da Finance China tentou entrevistar o banco nesta noite, mas até o momento não obteve resposta. Uma fonte próxima ao banco afirmou que “as ações e arranjos relacionados são uma prática comum em todo o setor”.

Outro especialista do setor afirmou que “a combinação de diretor de risco principal e Diretor de Conformidade favorece a gestão coordenada de riscos e conformidade”.

Fim do período de transição regulatória de um ano e bancos anunciam em massa seus Diretores de Conformidade

Sabe-se que o contexto político para a nomeação em massa dos Diretores de Conformidade dos bancos listados é a publicação, em dezembro de 2024, do “Regulamento de Gestão de Conformidade de Instituições Financeiras” pela Administração Nacional de Supervisão Financeira (doravante “Regulamento”).

O Regulamento exige que as instituições financeiras estabeleçam um Diretor de Conformidade na sede, incluído na equipe de alta gestão, sob liderança direta do presidente e do gerente geral, e que seja responsável perante o conselho de administração.

O Regulamento entra em vigor em 1 de março de 2025, com um período de transição de um ano. Com o término desse período em 1 de março de 2026, os principais bancos aceleraram a contratação de seus Diretores de Conformidade.

De acordo com uma estimativa preliminar baseada em dados do Wind até 5 de março, pelo menos 28 bancos listados na A-share anunciaram seus candidatos a Diretor de Conformidade, representando mais de 60% dos 42 bancos listados na A-share, sendo que a maioria ainda aguarda aprovação regulatória. Além disso, bancos como Harbin Bank e Inner Mongolia Rural Commercial Bank, que não estão na lista A, também anunciaram a nomeação de seus Diretores de Conformidade.

Três modelos coexistem, “presidente de banco” é a tendência dominante

Além disso, o Regulamento especifica que o Diretor de Conformidade pode atuar isoladamente ou em conjunto com outros altos executivos. Na prática atual, as nomeações principais se dividem em três categorias, sendo o modelo “diretor de banco” que atua diretamente como Diretor de Conformidade o mais comum.

Segundo dados de 28 bancos listados, o repórter da Finance China constatou que 18 bancos têm seus Diretores de Conformidade liderados pelo presidente do banco, incluindo China Construction Bank, Agricultural Bank of China, Bank of China, Zheshang Bank, Lanzhou Bank, Qingnongshang Bank, entre outros. Por exemplo, o China Construction Bank tem o presidente Zhang Yi como Diretor de Conformidade; o Agricultural Bank of China, o presidente Wang Zhiheng; o Bank of China, o presidente Zhang Hui.

Alguns bancos optaram por nomear outros altos executivos experientes para o cargo, como o Banco de Tráfego, que nomeou o diretor de risco Liu Jianjun; o Everbright Bank, que nomeou o vice-presidente Yang Wenhua; e o Chongqing Bank, que nomeou o vice-presidente de negócios corporativos e diretor de risco Wang Wei.

Alguns bancos adotaram o modelo de Diretor de Conformidade dedicado, como o Huaxia Bank, que nomeou Yang Hong, seu primeiro Diretor de Conformidade, que já atuou em diversos departamentos, incluindo negócios internacionais, centro de cartões de crédito e agências locais. Além disso, há bancos que recrutam talentos externos por meio de processos de mercado.

Fontes do setor entrevistadas acreditam que o modelo “presidente de banco” garante autoridade na gestão de conformidade, além de acelerar a implementação de políticas, com cadeia decisória curta e execução estratégica consistente, permitindo uma resposta rápida a riscos complexos.