No soy un influencer del mundo cripto, no entiendo a los que muestran ganancias de siete cifras. He pasado por liquidaciones, noches en vela, temblores frente a los gráficos de velas—todas esas experiencias las he vivido. El año pasado un amigo me buscó, con 3400U en mano, sin ninguna ilusión de hacerse rico de la noche a la mañana, y me preguntó: "¿Se puede recuperar lentamente lo que se ha perdido?" Con esa pregunta supe que ya había sido despertado por el mercado.

No le hablé de MACD, RSI, Fibonacci; esos indicadores parecen sofisticados, pero para los pequeños inversores solo aumentan el coste de las decisiones. Lo que compartí fueron tres experiencias ganadas con dinero de verdad.

**Primera: No pongas todas las fichas en una misma dirección, especialmente cuando el capital no es grande**

3400U no es mucho, pero así se puede sobrevivir más tiempo. Le enseñé a dividir el dinero en tres partes: la primera para operaciones a corto plazo, con la regla de abrir solo dos órdenes y salir después de cerrarlas, para evitar operaciones frecuentes; la segunda para seguir tendencias, si el mercado no cumple con las expectativas, cerrar en corto y esperar, sin forzar la participación; la tercera es para emergencias, y nunca para recuperar pérdidas.

Los que sobreviven a largo plazo en el mercado de criptomonedas no son los que ganan más rápido, sino los que mueren más lentamente. La diversificación no significa comprar muchas monedas diferentes, sino aprovechar bien cada entrada y tamaño de posición. Cada operación con poco capital debe ser cautelosa.

**Segunda: Después de ganar, es cuando más fácil es tener un accidente, la mayoría de las liquidaciones ocurren cuando hay ganancias flotantes**

Esto lo he experimentado profundamente. La estrategia del mercado es darte un poco de dulzura primero, para que te relajes, y luego golpearte con un golpe mortal. Le insistí en que siguiera estrictamente el principio de "comer en pequeñas porciones": tomar ganancias en partes cuando hay beneficios, sin ser codicioso esperando grandes movimientos. Cuando alcanzas un 50% de ganancia, realiza una venta parcial, y deja que el resto siga la tendencia.

La mentalidad, esto es, cuando pierdes dinero al principio, te mantiene calmado porque tienes miedo. Pero quienes ganan dinero suelen confiar demasiado en sí mismos, y esa es la mayor peligrosidad.

**Tercera: El stop loss es más difícil de aprender que el take profit, pero es más importante**

La mayoría no tiene problema en poner un stop loss, sino en cambiarlo después. Cuando ven una pérdida del 5%, se vuelven blandos, piensan en esperar a que rebote. Cuando el rebote no llega y la pérdida alcanza el 20%, ya no quieren cortar. El resultado final es que una pequeña pérdida se convierte en una grande.

Le recomendé que, una vez establecido el nivel de stop loss, lo deje ejecutarse automáticamente, sin dar oportunidad a cambiar de opinión. Aprender a aceptar pérdidas del 3% o 5% es clave para sobrevivir más tiempo. A largo plazo, quienes controlan mejor el riesgo terminan ganando más.

Estas tres reglas no tienen mucha técnica, son gestión básica del riesgo. Pero he notado que cuanto más básicas son, más fácil es que la gente las ignore. Esos indicadores complejos y sistemas de trading suenan impresionantes, pero en la práctica suelen ser vencidos por la naturaleza humana. Al final, los que llegan lejos son aquellos que llevan la base al extremo.