La SEC de EE. UU. acusa a empresas de criptomonedas por $14M fraude en inversiones minoristas

Los reguladores de EE. UU. acusan a varias plataformas de criptomonedas y clubes de inversión de dirigir una estafa con temática de IA que engañó a los inversores minoristas y desvió millones al extranjero.

La Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. ha presentado cargos contra varias entidades vinculadas a criptomonedas por una gran estafa de inversión minorista. Los reguladores acusan al esquema de apropiarse indebidamente de al menos $14 millones de dólares de inversores estadounidenses. El caso marca el aumento de los riesgos asociados con las promociones de criptomonedas en internet. En consecuencia, las autoridades advierten a los inversores que tengan precaución.

SEC Acusa a una Estafa Coordinada de Inversión en Criptomonedas con Temática de IA

La SEC acusó a tres plataformas de comercio de criptomonedas y a cuatro clubes de inversión. Las plataformas que hemos nombrado incluyen Morocoin Tech Corp., Berge Blockchain Technology Co., Ltd., y Cirkor Inc. Los clubes de inversión fueron AI Wealth Inc, Lane Wealth Inc, AI Investment Education Foundation Limited y Zenith Asset Tech Foundation. Según la SEC, estas entidades conspiraron para defraudar a los inversores.

💥ÚLTIMA HORA:

🇺🇸 La SEC PRESENTA CARGOS CONTRA 3 “PLATAFORMAS DE COMERCIO DE CRIPTOMONEDAS” POR UNA SUPUESTA $14M ESTAFA EN REDES SOCIALES. pic.twitter.com/aRNXDIsYce

— STEPH IS CRYPTO (@Steph_iscrypto) 23 de diciembre de 2025

Los reguladores alegan que el esquema se llevó a cabo desde enero de 2024 hasta enero de 2025. Durante ese tiempo, los estafadores publicitaron oportunidades fraudulentas en criptomonedas a través de internet. Los anuncios en redes sociales prometían que ofrecían métodos de comercio con IA de alta tecnología. Estos anuncios prometían sin riesgo y tasas de retorno altas y constantes.

_Lectura relacionada: _****Noticias de Criptomonedas: La SEC Avanza para Finalizar Sanciones contra Exejecutivos de FTX | Noticias en Bitcoin en Vivo

Tras establecer el contacto inicial, las conversaciones supuestamente se trasladaron a grupos de WhatsApp. En estos grupos, los estafadores se hacían pasar por profesionales financieros experimentados. Publicaban consejos de comercio falsos y ofertas de tokens de seguridad. Como resultado, los inversores estaban incentivados a depositar fondos de inmediato.

La SEC afirmó que no se realizó ningún comercio real. En cambio, a los inversores se les presentaron paneles falsos con saldos falsos. Los historiales de comercio también fueron manipulados para parecer rentables. Por lo tanto, las víctimas pensaron que sus inversiones estaban aumentando de manera constante.

Los problemas surgieron cuando estos inversores intentaron retirar fondos. Según los reguladores, las solicitudes de retiro llevaron a nuevas demandas. Se pidió a las víctimas que pagaran tarifas administrativas falsas. También se les acusó de costos supuestos de declaración de impuestos.

A pesar de pagar estas tarifas adicionales, los inversores nunca recuperaron su dinero. La SEC acusa que estos cargos se hicieron para extraer más dinero. En última instancia, los retiros nunca se procesaron. Como resultado, las pérdidas siguieron aumentando.

Fondos desviados al extranjero mientras la SEC busca sanciones

La SEC estima que al menos $14 millones de dólares fueron apropiados indebidamente de inversores en EE. UU. Los investigadores acusan que los fondos pasaron por varios canales. Estos incluyeron cuentas bancarias nacionales y transferencias internacionales.

Los reguladores creen que la estructura ayudó a ocultar los flujos de dinero. Este fue un caso bastante complicado y dificultó la recuperación. Mientras tanto, las víctimas tuvieron pocas opciones. La SEC calificó la operación como una estafa de confianza en las inversiones.

En respuesta, la SEC busca órdenes de inhabilitación permanentes. También busca sanciones monetarias civiles. Además, los reguladores quieren la devolución de los fondos robados con intereses. Estas medidas son para compensar a los inversores afectados.

Junto con los cargos, la SEC emitió una alerta para inversores. La alerta advierte contra consejos de inversión de personas desconocidas. Resalta los riesgos asociados con chats grupales y aplicaciones de mensajería. Se aconseja a los inversores verificar cuidadosamente las credenciales.

La SEC sugirió el uso de su sitio web Investor.gov. Esta herramienta es útil para verificar el estado de registro de las ofertas de inversión. También ofrece consejos sobre cómo identificar fraudes. Los funcionarios enfatizaron que las promesas de retornos garantizados siguen siendo una señal de alerta.

El caso pone de manifiesto problemas mayores relacionados con las estafas en criptomonedas. La mercadotecnia con temática de IA se ha vuelto cada vez más común. Los reguladores dicen que los estafadores usan tecnología emergente para parecer creíbles. Por lo tanto, se pueden esperar acciones de cumplimiento continuas.

En general, la SEC hizo de la protección del inversor su prioridad. La agencia afirmó que la vigilancia sigue siendo necesaria en los mercados digitales. A medida que aumenta el uso de criptomonedas, también crecen los esfuerzos de supervisión. Este caso forma parte de una ofensiva más amplia contra esquemas fraudulentos de inversión en criptomonedas.