Новый парадигма финансовых инструментов DeFi: эволюция от сложного к простому

В последнее время стартап под названием Glider завершил финансирование на сумму 4 миллиона долларов, которое возглавила известная венчурная компания. Эта компания стремится упростить процессы инвестирования в блокчейн и снизить барьеры для участия в Децентрализованных финансах. Это финансирование отражает, что с развитием новых технологий, таких как Intent и большие языковые модели, в области Децентрализованных финансов возникают возможности для реорганизации и упрощения.

Glider возник в конце 2023 года как внутренний стартап одного из компаний, изначально представляя собой инструмент для работы с роботами на блокчейне, который может комбинировать различные операционные шаги для упрощения инвестиционного процесса пользователей. Хотя помощь пользователям в управлении финансами не является новшеством, Glider пытается переосмыслить эту область следующим образом:

1. Интеграция существующих Децентрализованных финансов инструментов, включая ведущие протоколы различных направлений
2. Позволяет пользователям разрабатывать и делиться инвестиционными стратегиями, поддерживает следование за инвестициями и копирование сделок

Тем не менее, продукты, связанные с обращением средств пользователей, всегда являются чувствительными. Большинство пользователей готовы принять децентрализацию в обмен на безопасность средств, но в целом не могут принять, что децентрализация увеличивает риски безопасности. Это также одна из важных причин, по которой продукты на блокчейне еще не заменили централизованные биржи.

Еще в 2020 году были похожие проекты, пытавшиеся упростить стратегии Децентрализованных финансов, но в конечном итоге не смогли удержать пользователей. Основная причина заключается в том, что стратегии дохода на блокчейне являются общедоступными, розничным инвесторам трудно конкурировать с крупными игроками из-за объема средств и технологий, поэтому им сложно поймать высокодоходные возможности.

В настоящее время мы вступаем в эпоху массового управления активами. Хотя богатые все еще предпочитают традиционные инструменты, такие как ETF, на рынке постепенно появляются цепочные ETF. От демонстрации расчетов APY до постоянно работающего стратегического рынка, все это показывает спрос на такие продукты. Однако из-за прозрачности цепочки трудно долго сохранять уникальность и эффективность стратегий.

В будущем, токенизация доходных активов может стать важной тенденцией. В последние годы RWA( реальные мирные активы) ускоренно развиваются. Независимо от того, являются ли это сложные типы активов или разнообразные Децентрализованные финансы стратегии, они способствуют миграции пользователей биржи на блокчейн. Некоторые инновационные проекты уже доказали жизнеспособность ликвидности и токенизации активов.

В целом, инструменты DeFi для управления финансами становятся проще. Хотя введение ИИ принесло новые возможности, оно также сталкивается с такими вызовами, как распределение ответственности. В будущем отделение информационных потоков от денежных потоков, а также создание сообществ с UGC-стратегиями могут стать направлениями развития в этой области. Несмотря на существующие вызовы, криптовалюта как открытое пространство для инноваций продолжит бурно развиваться.