Зростання та фінансові можливості, які присутні на ринку криптовалют, роблять його привабливим для ентузіастів. Цей ріст також спричинив вибух шахрайства з криптовалютами, головним чином націленого на новачків та наївних інвесторів. Звіти Федеральної торговельної комісії (FTC) та Бюро кращого бізнесу (BBB) щодо шахрайств, пов'язаних з криптовалютами, значно зросли в останні роки, при цьому постраждалі повідомляють про втрати мільйонів доларів.

Оскільки багато людей приймають цифрові валюти, переважно через бажання швидко заробляти, важливо розуміти ризики та червоні прапори потенційних криптовалютних шахрайств для захисту своїх коштів. Давайте розглянемо, як розпізнати криптовалютні шахрайства та що робити, коли з ними стикаєтеся.

Як розпізнати криптошахрайство

Якщо ви можете визнати криптовалютні шахраїв, ви зможете захистити свої інвестиції в криптовалюту. Різноманітні криптовалютні шахраї діють у цьому просторі, використовуючи недостатню регуляцію та анонімність галузі.

Тому важливо розуміти, як працюють ці схеми, оскільки це перший крок у захисті від потрапляння жертвою цих шахрайських дій. Серед поширених криптовалютних шахрайств, що проникають у галузь, слід відзначити пірамідальні схеми, фальшиві ICO, рибальські атаки та схеми "насосу та викиду".

Понзі-схеми, приховані під інвестиційні схеми

Ця схема обіцяє високі доходи від інвестицій, але працює за рахунок виплати коштів раніше інвесторам за рахунок капіталу новіших інвесторів. Аферисти намагаються зробити інвестиційну програму легітимною, виплачуючи кільком раннім інвесторам, щоб залучити інших до інвестування.

Шахраї також можуть видаавати себе інвестиційними менеджерами та запитувати початкову чи передоплату за реєстрацію у криптовалюті. Шахраї крадуть цю плату, і жодних інвестицій не здійснюється.

Якщо ви не можете ідентифікувати продукт або послугу, яку пропонує схема інвестування, ймовірно, це схема Понці. Наприклад, Bitconnect запустив інвестиційну платформу, обіцяючи інвесторам щорічний прибуток в розмірі 120%, але в кінцевому підсумку закрився, зникнувши з коштами інвесторів.

Сумні криптовалютні біржі та торгові платформи

Користувачі криптовалюти втратили тонни грошей, зберігаючи свої активи на сумнівних криптовалютних біржах, таких як FTX та QuadrigaCX. У 2022 році FTX було розкрито у місцевій зловживанні понад 8 мільярдів доларів фондів користувачів.

Сем Банкман-Фрід, генеральний директор криптовалютної біржі в той час, підтримував використання неправдивих заяв для захисту резервів компанії. Таким чином, поки користувачі вносили BTC, USDT та інші криптовалюти на біржу, їх активи використовувалися як застава для кредитів Alameda Research без попередження клієнтів.

Проте в листопаді 2022 року незаконні дії Сема Банкмен-Фріда стали відомі громадськості. Користувачі одночасно вимагали виведення коштів, чого біржа не могла задовольнити, і врешті-решт збанкрутувала. В результаті трейдери втратили свої активи.

Так само як FTX, QuadrigaCX був ще однією сумнівною канадською криптовалютною біржею, заснованою Джеральдом Вільямом Коттеном. У 2019 році Джеральд був оголошений мертвим. Нажаль для трейдерів, які використовували цю біржу, стверджувалося, що доступ до холодних гаманців, де зберігалася більшість коштів біржі, мав лише Джеральд. Тому кошти користувачів були недоступні.

Значно, однак, Chainalysis, фірма з відстеження блокчейну та криптовалют, виявила, що гроші, внесені на торгову платформу, або ніколи не використовувалися для покупки криптовалют, або зникли. До цього часу залишається невідомим, що QuadrigaCX використовував фіатні валюти, внесені на платформу, на обмін на криптовалюту.

Фейкові ICO

Ці шахрайські початкові монетні пропозиції заманюють інвесторів обіцянками величезних проєктів, лише згодом втікаючи з коштами інвесторів. Фальшиве ICO виглядає легітимним, але не має жодної технології чи інфраструктури, що підтримує проєкт.

Фейковий ICO обманює інвесторів, змушуючи їх вважати, що це законний проект, але проект не має жодної цінності. Після запуску проекту шахраї вивозять виручку з запуску ICO. Наприклад, LoopX вивіз близько 4,5 мільйонів доларів фондів інвесторів після запуску серії обіцяючих ICO.

Фішингові афери

Це включає в себе використання фальшивих електронних листів або веб-сайтів для того, щоб обманом викликати у користувачів розкриття чутливої інформації, такої як приватні ключі або дані для входу. Фішингові листи можуть набувати форму легітимних криптовалютних компаній або навіть використовувати їх логотипи для обману інвесторів.

Ці електронні листи можуть перенаправити недумаючу жертву на клонований веб-сайт, де буде запрошено ввести чутливу інформацію, таку як паролі, імена користувачів та приватні ключі. Як тільки шахраї отримають цю інформацію, вони зможуть отримати доступ до таких облікових записів і авторизувати переміщення коштів.

Схеми "Pump and Dump"

У цькому виді схеми ціна або вартість криптовалюти штучно завищується за допомогою шуму, а потім раптово продається, що призводить до стрімкого падіння вартості, залишаючи інших непідозрілих інвесторів у значних втратах.

Найбільша схема насосу та виливання в історії відбулася з токеном Squid Game, схожим на популярне шоу Squid Game. Токен зрос до 14 300 000% за один тиждень в результаті координованої купівлі, лише щоб впасти до нуля за кілька секунд. Платформа була розроблена для запобігання продажу, тому люди могли тільки купувати токени, що було відповідальним за величезне зростання ціни за дні. У кінці шахраї втекли із близько 12 мільйонів доларів.

Примітно, що смарт-контракт токена може бути розроблений таким чином, щоб запобігти продажу інвесторами. Така конструкція смарт-контракту дозволяє розгортачу вимагати інвесторів.

Червоні прапори

Дуже важливо відзначити деякі сигнали тривоги, на які варто звернути увагу, намагаючись виявити можливий обман в криптовалютному просторі. До таких відносяться надзвичайно високі доходи, неясні проекти або невідомі засновники та використання FOMO.

Нереалістичні обіцянки високих доходів

Це повинно викликати негайні сумніви щодо автентичності таких проектів, оскільки законні інвестиції зазвичай не гарантують виняткові прибутки.

Відсутність регулювання або прозорості в проекті чи на платформі

У більшості випадків це може свідчити про підвищений ризик. Тому будьте бджоли та обережними стосовно суб'єктів у криптосфері, які діють у таємниці або не прозоро, оскільки це може бути способом для них приховати шахрайські діяльності.

Тиск діяти швидко (FOMO)

Ще одним попереджувальним сигналом, на який варто звернути увагу при спробі виявити потенційне шахрайство, є тиск на прийняття імпульсивних рішень. У криптосвіті для цього термін - страх пропустити (FOMO).

Шахраї головним чином використовують тактику терміновості, щоб запобігти жертвам проведенню ретельних досліджень або звертанню за порадою щодо певних інвестиційних проектів, запропонованих їм, що в кінцевому підсумку призводить до поспішних та скалкуючих інвестицій.

Незважаючи на те, що важливо бути ознайомленим з різними способами визначення потенційних криптопідводних справ, щоб їх уникнути, ви не завжди зможете успішно запобігти їм повністю. Якщо ви все ж натрапили на криптопідвод, що вам робити?

Що робити, якщо ви стикаєтеся з шахрайством у криптосфері?

Зіткнення з криптовалютною аферою може бути стресовим досвідом, але важливо негайно вжити заходів для мінімізації можливих втрат та захисту себе від подальших шкідливих наслідків. Якщо ви помітили будь-які з перерахованих вище ознак криптовалютних афер, ось деякі речі, які ви можете зробити:

• Залишайтесь спокійними і оцінюйте: Коли ви стикаєтеся з шахрайством, особливо криптовалютним шахрайством, намагайтеся уникати ухвалення поспішних рішень, які підштовхують паніка. Візьміть хвилинку, щоб проаналізувати ситуацію, зібравши інформацію, а потім спокійно оцініть ситуацію на підставі ваших даних.
• Припинити спілкування: Негайно припиніть всі форми спілкування з шахраєм. Не взаємодійте далі або надавайте будь-яку додаткову особисту чи фінансову інформацію.
• Повідомте про шахрайство: Прийміть проактивні заходи для повідомлення про шахрайство відповідним органам. Це може включати звернення до правоохоронних органів або регуляторних органів або використання веб-сайтів для контролю криптовалют. Повідомляйте про будь-яку підозрілу діяльність відповідним органам, наприклад, Федеральній торговельній комісії (FTC), Комісії з торгівлі фьючерсами (CFTC) та Комісії з цінних паперів та бірж (SEC).
• Захистіть свої активи: Захистіть свої рахунки та кошти, змінивши паролі, увімкнувши двофакторну аутентифікацію та відстежуючи свої рахунки на предмет несанкціонованої діяльності.

Чому повідомляти про шахрайство у криптовалюті?

Коли ви повідомляєте про криптовалютні шахрайства, ви сприяєте підвищенню усвідомленості про шахрайські криптовалютні діяльності в галузі. Ваше повідомлення може допомогти запобігти іншим потраплянню жертвою схожих шахрайських тактик, захищаючи їх інвестиції та фінанси.

Повідомлення про шахрайство також дозволяє правоохоронним органам та регуляторним органам швидко реагувати на злочинців.

Хоча немає гарантії, що ви відновите втрачені кошти, повідомлення допоможе запобігти подальшій шкоді особам та допоможе уряду усвідомити тактику, яку використовують шахраї, та як їх зупинити.

Як визначити, чи є токен шахрайським

Ось деякі способи визначення, чи є токен шахрайським.

Перевірте вихідний код на Blockchain Explorer

Ви можете перевірити вихідний код токена на Blockchain Explorer, щоб переконатися, що він перевірений. Перевірені вихідні коди є публічними, і користувачі можуть бачити діяльність розробників. Наприклад, токен з перевіреним вихідним кодом може надати уявлення про законність токена, таку як наявність функцій безпеки, наприклад, аудитів. Користувачі також можуть ідентифікувати будь-які підозрілі або приховані функціональності в коді.

Якщо ви перевіряєте вихідний код токена на блокчейн-експлорері, такому як Etherscan, наприклад, і він непідтверджений, то вам слід бути обережними. Звісно, це не означає, що всі токени з непідтвердженими вихідними кодами - це шахрайство. Однак інвестування в токени з підтвердженими вихідними кодами краще, ніж ні.

Перевірте інструменти аналізу сторонніх ресурсів

З цими інструментами ви можете виконати аналіз токена.

• Tokensniffer: Ви можете провести тест на пахощі токена за допомогою цього інструменту. Тест на пахощі автоматично аудитує токен, надаючи йому бал від 0 до 100. Чим нижче бал, тим менш достовірним є токен. Tokensniffer також надає інформацію про аналіз обміну, аналіз контракту, аналіз власників та аналіз ліквідності. Ось приклад того, як виглядає цей інструмент.

Джерело: tokensniffer.com

• Dextools: Dextools також надають відомості про токен. Ви можете знайти інформацію про ліквідність, деталі транзакцій, рейтинг надійності проекту та короткий опис токену. Ось приклад того, що ви можете знайти за допомогою Dextools.

Джерело: dextools.io

• Honeypot Detector: Шахрайські схеми з використанням приманки приймають різні форми. Зазвичай шахраї мають на меті зманити вас на безпосереднє внесення коштів на шахрайський веб-сайт, крадіжку безпосередньо з вашого гаманця або створення фальшивого токена чи смарт-контракту.

Ви можете перевірити, чи токен є обманом на веб-сайті виявлення обману. Ось приклад того, що ви можете очікувати від веб-сайту.

Перевірте гаманці для великих гравців

Кити утримують велику кількість криптовалюти у своїх гаманцях. Їхні дії з купівлі або продажу токена можуть значно вплинути на ціну. Шахрайство з вириванням килима може готуватися, якщо у гаманці утримується понад 20% токена.

Ви можете дізнатися, чи волк тримає більше токенів, ніж необхідно, використовуючи блокчейн дослідники. Дослідники, подібні до Etherscan, Полігонський скан, і Bscscan дозволяє переглядати деталі токена, такі як адреси гаманців та їх суми.

Плагіат білого паперу

Перевірте, чи не було списано білу книгу проекту з інших проектів. Аферисти зазвичай не мають часу формулювати унікальну білу книгу, оскільки аферистські проекти не мають внутрішньої цінності.

Запобігання майбутнім шахрайствам

Зрозуміло, стати жертвою криптовалютної шахрайської схеми може бути депресивним досвідом. Однак існують необхідні кроки, які ви можете вжити, щоб зменшити ризик стати жертвою шахрайських дій у криптосекторі:

• Навчайтеся: Будьте в курсі щодо поширених шахрайств і розумійте, як працює технологія блокчейн, щоб ознайомитися з можливими ризиками.
• Використовуйте надійні платформи: дотримуйтесь репутаційних бірж та гаманців з підтвердженим записом про безпеку та надійність. Завжди перевіряйте URL-адреси та переконайтеся в безпеці веб-сайту перед здійсненням будь-якої транзакції на них.
• Будьте обережні: будьте обережні з непроханими пропозиціями та можливостями, які здаються надто хорошими, щоб бути правдою. Перевіряйте інформацію перед тим, як ділитися особистою інформацією або інвестувати в будь-який бізнес, пов'язаний з криптовалютою.
• Перевірте токени: Не інвестуйте в токен, про який ви не впевнені. Купуйте токен лише в тому випадку, якщо ви освічені стосовно цього та знаєте, що це таке. Корисну інформацію про токен можна знайти на Tokensniffer.comПідключення вашого гаманця для підписання транзакцій та надання дозволів шахраївським токенам може висушити ваш гаманець і призвести до втрати коштів.

Висновок

Доки крипто простір не стане краще регульованим для забезпечення безпеки, вам слід залишатися бджими та інформованими, щоб захистити себе від шахрайства в галузі криптовалют. Дотримуючись вищезазначених кроків та вживаючи певні запобіжні заходи, щоб уникнути потрапляння жертвою шахрайства, ви можете впевнено захистити свої інвестиції та переміщуватися по крипто простору на Gate.io.