التمويل اللامركزي (DeFi) هو واحد من أكثر البروتوكولات الابتكارية والمتعددة الاستخدامات في شبكة البلوكشين. الصعوبات التي تأتي مع المؤسسات المالية التقليدية مثل العقبات الإدارية والإشراف التنظيمي والتنظيم من قبل الحكومة جعلت بروتوكولات DeFi البديل الأفضل.

عززت Blockchains إطلاق العديد من بروتوكولات التمويل اللامركزي (DeFi) مع إمكانات العقود الذكية المضمنة وشبكات أوراكل الآمنة. منذ إطلاق أول بروتوكول DeFi ، استمر مطورو blockchain في التحسن في التقدم التكنولوجي ، وقابلية التركيب بدون إذن ، وثقافة التطوير مفتوحة المصدر. في الآونة الأخيرة ، بدأت مشاريع التمويل اللامركزية التي تركز على السيولة تتولى زمام الأمور وقد بشرت ب "المستوى التالي" من DeFi ، المعروف باسم DeFi 2.0.

ما هو DeFi 2.0، ولماذا يهم؟

التمويل اللامركزي (DeFi) 2.0 يقدم جيل جديد ومتقدم من الخدمات المالية المدعومة بتقنية البلوكشين. يشير DeFi 2.0 إلى مرحلة الابتكار في DeFi، وهي جزء من بروتوكولات DeFi التي تم بناؤها على الاختراقات السابقة مثل زراعة العائد، والإقراض، والابتكارات الأخرى.

لقد استمر العشاق التقنيون ومستخدمو بروتوكول DeFi ومطورو البلوكشين في تطوير طرق لحل قيود السيولة التي ميزت العديد من أنظمة السلسلة الفعلية باستخدام الرموز الأصلية. تشكل الحلول والتنفيذ أساس DeFi 2.0.

كانت البروتوكولات DeFi الأولى، مثل صانعي السوق الآلي (AMMs)، يونيسواب، وبانكور، تُسمح للمستخدمين بتبادل الرموز دون تقديم الحضانة. شركات مثل Aave و Compound سمحت لمستخدميها بالإقراض والاقتراض. كانت العوائد على السلسلة للودائع والوصول غير المقيد إلى رأس المال التشغيلي متاحة على Aave و Compound. قدم MakerDAO عملة مستقرة لأعضائه بشكل لامركزي.

كانت جميع بروتوكولات التمويل اللامركزي الشهيرة (المذكورة أعلاه) تتمتع بحالات استخدام ممتازة وجلبت موجة جديدة من الخدمات المالية السلسة. ومع ذلك، فإن ميزات الشفافية والتحكم من قبل المستخدم في هذه البروتوكولات DeFi دون المستوى المطلوب. لذلك، يجدير بالذكر أن DeFi 2.0 أولوا هذه التنفيذات التكنولوجية.

ركز رواد DeFi 2.0 على تطوير آليات لتوفير السيولة على المدى الطويل ونية بناء عملة احتياطية لامركزية. إن Olympus DAO مثال على بروتوكول DeFi 2.0 قد نفذ هذه التطورات. آلية أخرى مهمة يبحث فيها DeFi 2.0 هي إطلاق بروتوكولات ستمكّن DAOs من المنافسة مع الشركات، والسماح لبروتوكولات DeFi الأخرى باستخدام آلية الربط لكسب سيولتها، وإظهار التركيز على الأعمال بين الشركات (B2B).

كيف يعمل DeFi 2.0؟

تتيح تكنولوجيا البلوكشين الابتكار، وهي مفتوحة المصدر وتتيح للمطورين إطلاق بروتوكولاتهم وبناء طبقات شبكية أخرى لتحسين قابلية التوسع. تعتبر بروتوكولات الديفي 2.0 طبقات من التطور التكنولوجي لتكملة الجيل الأول من التمويل اللامركزي؛ لذلك، من المناسب التعرف على كيفية عمل هذه التطورات.

نظرًا لأن الجيل الأول من DeFi يواجه مشاكل في التوسعية والأمان والتمركز والسيولة والوصول إلى المعلومات، يعمل DeFi على تحسين هذه المشاكل.

أول نقطة تتعلق بكيفية تفاعل مستخدمي DeFi مع شبكة Ethereum. مشكلة التوسعية ما زالت تزعج مستخدمي بروتوكول DeFi الذين يستخدمون شبكة Ethereum، ويعمل DeFi 2.0 عن طريق بناء طبقات شبكة جديدة ستحدث مشكلة التوسعية.

تطور آخر يظهر كيف يعمل التمويل اللامركزي 2.0 هو تقديم حلول لمشاكل السيولة وجذب المستخدمين ورؤوس أموالهم لمساعدتهم في كسب العوائد. بدلاً من الحصول على السيولة من أطراف ثالثة، يقوم التمويل اللامركزي 2.0 بتقديم زراعة العوائد، مما يؤدي إلى ارتفاع الأنشطة المتعلقة بالتمويل اللامركزي. أصبحت زراعة العوائد وسيلة قابلة للتطبيق لتمويل مشاريع التمويل اللامركزي.

أهمية DeFi 2.0

بعض من المزايا الملحوظة لـ DeFi 2.0 تشمل؛

تأمين لمزودي السيولة: DeFi 2.0 يضيف تأمينًا لحماية مزودي السيولة. هؤلاء مزودي السيولة يمولون حمامات السيولة من الخسائر الناجمة عن أسعار العملات الرقمية غير المستقرة. يقوم DeFi 2.0 بمراجعة العقود من خلال توفير التأمين وضمان عدم وجود عيب حيوي.

شفافية: DeFi 2.0 يحسن وضوح بروتوكولات التمويل اللامركزي. إنه يضمن سداد القروض من خلال بناء آلية للسداد الذاتي. أداة السداد الذاتي هي ترتيب حيث تستخدم القروض ضمان الزراعة العائدة أو العملات المشفرة المرهونة في حمامات السيولة لسداد الديون.

السيولة على المدى الطويل: يقدم DeFi 2.0 طرقًا جديدة للسيولة على المدى الطويل. يمكن لبروتوكولات DeFi استخدام آليات الربط للحصول على سيولة وتعزيز المعاملات التجارية إلى التجارة.

الأمان: يقدم DeFi 2.0 طبقة إضافية من الحماية يمكن لبروتوكولات DeFi الحالية دمجها في هندسة الأمان الخاصة بهم. يأتي DeFi 2.0 مع عمليات تدقيق أمان تساعد في الحفاظ على العقد الذكي محميًا دائمًا وتشغيل إنذارات كلما أراد الأفراد غير المصرح لهم الوصول.

الختام

تأتي التمويل اللامركزي (DeFi) 2.0 مع تطورات تكنولوجية وابتكارات تعتبر مهمة لتكنولوجيا البلوكشين والخدمات المالية اللامركزية.

DeFi 2.0 لديه القدرة على تحقيق الديمقراطية المالية مع تقليل المخاطر، وفحص القضايا التي أثيرت في مجموعة البروتوكولات DeFi الأولى، وتحسين تجربة المستخدم.

بينما بدأ العديد من المطورين في إطلاق بروتوكولات DeFi 2.0 الخاصة بهم أو إضافة طبقاتها إلى بروتوكولات DeFi الحالية ، فقد أظهر استخدامًا متزايدًا لهذه البروتوكولات جنبًا إلى جنب مع تحسين قدرتها على التوسع وهندستها الأمنية المحسنة.