暗号通貨の銀行排除と「金融の武器化」への取り組みは終了すべきだと、米国の主要銀行規制当局者が述べる

要約

• OCCは、主要な9つの国立銀行が、金融リスクではなく業界タイプに基づいて合法的な事業、例えば暗号資産企業へのサービスを制限または拒否したことを発見しました。
• この調査結果は、「Operation Choke Point 2.0」に関する懸念を再燃させており、批評家は規制当局が非公式に銀行にデジタル資産企業へのサービスを控えるよう圧力をかけたと主張しています。
• コントローラーのジョナサン・グールドは、金融を武器化する努力を終わらせることにコミットしていると述べており、数千件の苦情がまだ審査中です。

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国立銀行監督局の予備報告によると、9大国立銀行の調査では、デジタル資産などの合法的な事業といった顧客に対して、金融リスクではなく業界の種類に基づいてサービスを制限または拒否していたことが示されました。

また、この調査結果は、「Operation Choke Point」に関する長年の懸念を再燃させています。この2013年の司法省のイニシアチブは、銀行に特定の合法的な産業を高リスクとみなすよう圧力をかけていました。

このプログラムは公式には2017年に終了しましたが、暗号業界の批評家たちは、近年「Operation Choke Point 2.0」と呼ばれる類似のダイナミクスが再び表面化したと主張し、連邦規制当局が非公式に銀行に暗号企業へのサービスを控えるよう圧力をかけたと述べています。今年初めに公開されたFDIC内部資料は、同内部での暗号活動に対する懐疑的な見解を示しており、これらの懸念に火をつけています。

合法的な事業の中には、石油・ガス探査、石炭採掘、武器、民間刑務所、タバコや電子たばこ、大人向けエンターテインメントに焦点を当てたものも含まれていました。

この調査では、JPMorgan Chase Bank、Bank of America、Citibank、Wells Fargo Bank、U.S. Bank、Capital One、PNC Bank、TD Bank、BMO Bankの政策を検証しました。OCCは、これらの銀行の少なくとも一部が、これらの産業の顧客に対して特別な制限や厳しい監視を適用していたと述べています。

通貨監督官ジョナサン・V・グールドは、調査結果は「規制当局や銀行が仕掛けることになる金融の武器化を終わらせる」という同機関のコミットメントを反映していると述べました。彼はまた、OCCは調査が続く中で銀行に責任を持たせる計画だとも付け加えました。

同機関は、木曜日の調査結果は調査の第一段階に過ぎないと強調しています。数千件の苦情はまだ審査中であり、OCCは銀行が特定の産業に対して違法な差別行為を行ったかどうかを引き続き評価しています。

OCCは、暗号通貨に対する見解を一般的に緩和してきました。先月、同機関は解釈書で、主要銀行が「その他許容される」銀行活動のためにブロックチェーンのネットワーク手数料を支払う目的で暗号をバランスシートに保持することを正式に許可されていることを確認しました。火曜日には、規制当局は銀行が暗号資産と「リスクなしのプリンシパル取引」を行うことも可能だと付け加えました。