Menambang dalam kemitraan, promotor ternyata penipu setelah kehilangan uang?

Meskipun sejak diberlakukannya “Pemberitahuan 9.24” (Pemberitahuan tentang Pencegahan Lebih Lanjut dan Penanganan Risiko Spekulasi dalam Transaksi Mata Uang Virtual) dan “Pemberitahuan tentang Pengaturan Aktivitas “Penambangan” Mata Uang Virtual” di daratan Tiongkok pada tahun 2021, otoritas pengatur telah melakukan investasi pada mata uang virtual Peraturan mengenai mata uang kripto dan aktivitas penambangan semakin diperketat, namun tidak dapat dipungkiri bahwa masih banyak investor aktif di Tiongkok daratan yang terlibat dalam aktivitas penambangan mata uang virtual dan aktivitas investasi pertambangan di baliknya. masih 20% kekuatan komputasi penambangan Bitcoin ada di China (saya tidak tahu benar atau tidak, ini hanya untuk referensi). (Bacaan lebih lanjut: "Laporan Mendalam Penambangan Bitcoin 2023: Kelangsungan Hidup dan Persiapan Penambang untuk Halving yang Akan Segera Terjadi"

Hal ini juga menjelaskan mengapa bahkan di daratan Tiongkok, yang tunduk pada pengawasan ketat, masih terdapat “aliran konstan” perselisihan perdata dan komersial serta kasus pidana terkait mata uang. Di antara kasus-kasus tersebut, salah satu kasus yang paling representatif adalah penggalangan dana untuk berinvestasi dalam penambangan mata uang virtual. Bagaimana seharusnya kerugian akhir dievaluasi secara hukum?

Konsultasi serupa banyak kita jumpai dalam praktiknya, bahkan ada klien yang sudah diperiksa polisi, dan ada pula yang didakwa pidana oleh “korbannya”. Informasi seperti ini merupakan peluang untuk menulis artikel ini: Saat menggalang dana untuk berinvestasi dalam penambangan mata uang virtual, apakah promotor melakukan tindak pidana setelah kehilangan uang?

Sebelum memberikan kesimpulan, kita harus memperjelas tiga pertanyaan berikut:

01 Penilaian Legalitas Penggalangan Dana

Penggalangan dana di bidang investasi mata uang virtual sebagian besar dalam bentuk penempatan pribadi.Oleh karena itu, sebelum mulai menilai sifat hukum investasi mata uang virtual dan kerugian investasi, Pengacara Liu mengingatkan Anda bahwa Anda perlu menentukan terlebih dahulu legalitas investasi mata uang virtual tersebut. penempatan pribadi.

Apakah private penempatan itu sah perlu dinilai dari empat aspek:

(1) Keputusan Legalitas

Untuk ekuitas swasta, legal atau tidaknya terutama dinilai berdasarkan "Tindakan Sementara untuk Pengawasan dan Administrasi Dana Investasi Ekuitas Swasta" (selanjutnya disebut "Tindakan") dari Komisi Regulasi Sekuritas Tiongkok. sesuai dengan “Tindakan”, tentunya tidak sah dari segi legalitas.Hambatan hukum.

Namun kenyataannya, ini lebih merupakan penampilan hukum yang tidak biasa perilaku penggalangan dana** yang dibentuk berdasarkan hubungan saling percaya antara kerabat dan teman (artinya, tidak ada ketentuan yang jelas dan langsung dalam undang-undang, dan hal ini tidak lazim dalam praktiknya (perilaku penggalangan dana)**, untuk menentukan apakah aktivitas penggalangan dana yang selalu berubah dan berwarna-warni ini sah, elemen intinya adalah menentukan apakah perilaku penggalangan dana tersebut jelas-jelas melanggar hukum dan peraturan negara, serta larangan penyerapan dana yang diatur dengan jelas dalam undang-undang bidang pengelolaan pembiayaan, sepanjang perilaku tersebut tidak melanggar ketentuan di atas, pada umumnya termasuk dalam wilayah kebebasan yang tidak dilarang oleh negara. hukum.

Selain memenuhi persyaratan legalitas, beberapa aspek lain yang perlu diperhatikan:

(2) Apakah akan menggalang dana secara publik

Negara kita saat ini memiliki standar yang relatif tinggi untuk persyaratan dan ketentuan penggalangan dana publik; secara relatif, ambang batas untuk ekuitas swasta tidak tinggi, namun karena ini adalah ekuitas swasta, negara tersebut tidak dapat mengumpulkan dana secara publik. Jika diumumkan, setidaknya akan menimbulkan sanksi administratif karena melanggar "Peraturan Pencegahan dan Penanggulangan Penggalangan Dana Ilegal" Dewan Negara, dan paling parah, dapat dicurigai sebagai kejahatan penggalangan dana ilegal. Metode publisitas yang umum mencakup media, Internet, pertemuan promosi, selebaran, pesan teks ponsel, dll.; selain itu, meskipun tidak ada cara yang menipu untuk mempromosikan publisitas secara palsu, hal tersebut masih dapat dianggap sebagai penggalangan dana ilegal.

(3) Apakah terdapat komitmen jaminan pokok dan bunga

Penempatan pribadi yang sah dan patuh tidak dapat menjanjikan jaminan pokok dan bunga, tetapi untuk penempatan pribadi serupa dengan "tampilan hukum yang tidak lazim" yang disebutkan di atas, atau bahkan perilaku "investasi pinjaman" antara kerabat dan teman, ketika salah satu pihak berjanji untuk mengembalikan pokok dan bunga , itu tidak serta merta melanggar ketentuan wajib undang-undang. Jika Anda ingin sepenuhnya mengisolasi risiko hukum, Pengacara Liu menyarankan bahwa apakah itu penempatan pribadi atau perilaku penggalangan dana yang terkesan penempatan pribadi, penggalangan dana tidak boleh membuat komitmen apa pun untuk menjamin modal dan bunga.

(4) Apakah target penggalangan dana spesifik

Yang perlu diperhatikan di sini adalah penggalangan dana masyarakat tidak boleh dilakukan kepada masyarakat, maksudnya sasaran penggalangan dana harus spesifik, dan penggalangan dana harus dibatasi pada individu yang terbatas dan spesifik saja, seperti saudara, teman, dan kolega. .atau antara organisasi hukum, lembaga, atau orang tertentu lainnya.

**02 Bisakah dana yang terkumpul diinvestasikan dalam penambangan mata uang virtual? **

Setelah legalitas penggalangan dana diselesaikan, apakah uang yang terkumpul dapat diinvestasikan dalam penambangan mata uang virtual bergantung pada dua situasi:

Yang pertama adalah investasi pertambangan sebelum tanggal 3 September 2021 yang pada prinsipnya sah, dan yang kedua adalah investasi pertambangan setelah tanggal 3 September 2021 yang pada prinsipnya tidak sah.

Artinya, sebelum tanggal 3 September 2021, penanaman modal pada usaha penambangan mata uang virtual merupakan kegiatan penanaman modal yang tidak secara tegas dilarang oleh negara, pada saat ini walaupun penanaman modal tersebut merugi, tetap harus sesuai dengan ketentuan. "Perjanjian Investasi" atau "Perjanjian Kemitraan" atau perjanjian serupa lainnya atau perjanjian untuk menentukan apakah sponsor akan menanggung tanggung jawab hukum. Jika menurut perjanjian investasi, kerugian tersebut merupakan risiko pasar sepenuhnya, dan sponsor telah memberikan peringatan risiko yang cukup, maka sulit bagi sponsor untuk dimintai pertanggungjawaban pidana oleh otoritas kehakiman.

Jika aktivitas investasi terjadi setelah tanggal 3 September 2021, karena departemen nasional terkait mengeluarkan "Pemberitahuan tentang Pengaturan Aktivitas "Penambangan" Mata Uang Virtual" pada hari itu, dalam praktiknya, pengadilan umumnya akan mempertimbangkan bahwa investasi dalam kontrak penambangan mata uang virtual disebabkan Jika akad tidak sah karena melanggar ketentuan-ketentuan wajib negara, maka akibat hukum tidak sahnya akad adalah: jika tidak dilaksanakan maka pelaksanaannya dihentikan; jika telah dilaksanakan, tergantung mengenai pelaksanaan dan sifat kontrak, para pihak dapat meminta pengembalian ke status semula atau mengambil tindakan perbaikan lainnya, dan berhak meminta kompensasi atas kerugian (Berdasarkan "Risalah Konferensi Kerja Persidangan Keuangan Pengadilan Nasional Tahun 2023 (Draf)").

**03 Setelah melakukan investasi kerugian pertambangan, apakah pemrakarsa penggalangan dana melakukan tindak pidana penipuan? **

Jika investasi dalam penambangan mata uang virtual menimbulkan kerugian, dapatkah investor biasa melaporkan kasus tersebut ke badan keamanan publik sebagai korban? Jika polisi menerima kasus tersebut, apakah mereka akan mengajukan kasus atas dugaan penipuan?

Pengacara Liu berpendapat bahwa untuk investasi dalam aktivitas penambangan mata uang virtual sebelum 3 September 2021, meskipun terjadi kerugian, investor pada prinsipnya tetap harus menyelesaikan perselisihan melalui jalur hukum perdata. **Tentu saja, jika sponsor menggunakan investasi dalam penambangan mata uang virtual untuk menipu properti orang lain, sebenarnya tidak ada perilaku investasi yang nyata, dan memang ada kemungkinan merupakan kejahatan penipuan; untuk investasi dalam penambangan mata uang virtual setelah bulan September Kegiatan 3 September 2021, jika investor mengalami kerugian karena terbatasnya upaya hukum perdata, tidak menutup kemungkinan bahwa “pembela hak” akan cenderung memilih tuntutan pidana, pada saat yang sama karena setelah 3 September 2021 penambangan mata uang virtual telah jelas dilarang di tingkat peraturan nasional. Perilaku penggalangan dana dari promotor investasi penambangan mata uang virtual membawa risiko hukum yang lebih besar dan menarik perhatian badan keamanan publik, yang menyebabkan promotor juga menanggung risiko tuntutan pidana dan bahkan tindakan keras pidana terhadap risiko komersial umum.

Dari sudut pandang pembelaan pengacara, apakah promotor penggalangan dana telah melakukan kejahatan penipuan atau kejahatan lainnya harus dinilai secara ketat sesuai dengan ketentuan hukum.

Dengan mengambil contoh tindak pidana penipuan, setidaknya harus dinilai apakah sponsor investasi mempunyai tujuan subyektif dalam kepemilikan ilegal; apakah ada perilaku objektif mengarang fakta dan menyembunyikan kebenaran; apakah korban terjerumus dalam pemahaman yang salah dan membuang harta benda berdasarkan pemahaman yang salah, dan pada akhirnya mengalami kerugian harta benda. Hanya jika kondisi di atas dipenuhi dengan ketat, sponsor investasi mungkin bersalah atas penipuan. Selain itu, kalaupun ada perselisihan, perselisihan tersebut harus ditangani sebagai perselisihan perdata dan komersial.

Namun dalam praktiknya, gagasan penanganan kasus yang dikeluarkan oleh badan keamanan publik tidak sepenuhnya mengikuti gagasan pembelaan para pengacara, bahkan bisa dikatakan sebaliknya. Tidak dapat dipungkiri bahwa sebagian besar aparat keamanan publik masih memiliki prasangka yang jelas dalam proses penanganan perkara saat ini. Begitu suatu perkara pidana diajukan, kecil kemungkinan aparat keamanan publik akan menerima pembelaan tersangka selama penyidikan. Jika tersangka memiliki bukti yang obyektif, maka oke untuk membuktikan bahwa dia tidak bersalah, tetapi jika tersangka tidak dapat memberikan bukti kuat untuk membuktikan bahwa dia tidak mempunyai niat untuk melakukan “penipuan”, maka di mata badan keamanan publik, pembelaan yang logis dan konsisten dari tersangka akan menjadi pucat, dan sebagian besar tersangka pada akhirnya akan menyerah di bawah "serangan kuat" dari badan keamanan publik.

04Saran Pengacara Mankiw

Bahkan di Tiongkok saat ini, blockchain, web3.0, dan teknologi lainnya masih merupakan teknologi yang didorong dan didukung oleh negara. Token adalah komponen yang sangat penting dari teknologi blockchain, dan mata uang virtual adalah token yang paling umum. Bentuk ekspresinya, penambangan adalah sebuah bagian tak terpisahkan dalam menghasilkan mata uang virtual. Oleh karena itu, meskipun Tiongkok daratan secara ketat mengatur dan melarang mata uang virtual, aktivitas penambangan masih sulit dihentikan, yang pasti akan melibatkan investasi pertambangan. Dalam situasi saat ini di mana otoritas pengatur nasional melarang penambangan mata uang virtual, meskipun berinvestasi dalam proyek ini tidak dilindungi undang-undang, selama pemrakarsa tidak memiliki tujuan dan perilaku penipuan, hal tersebut tidak dapat dianggap sebagai kejahatan penipuan.

Sedangkan bagi “korban” yang ingin menggunakan cara pidana untuk melindungi hak-haknya, meskipun “korban” tersebut tidak bersalah, intervensi gegabah dari badan keamanan publik dalam keadaan yang jelas-jelas bukan merupakan kejahatan jelas “campur tangan dalam perselisihan perdata dengan cara kriminal." Kecurigaan, bagi badan keamanan publik, ini merupakan pelanggaran ringan, pelanggaran sedang, dan kejahatan berat karena melalaikan tugas. Oleh karena itu, dalam hukum pun kita harus menjunjung tinggi asas “Berikan kepada Tuhan apa yang menjadi milik Tuhan, dan kepada Kaisar apa yang menjadi milik Kaisar”, dan membiarkan perkara perdata menjadi urusan perdata, dan perkara pidana menjadi urusan pidana.