Bank Sentral Italia menggambarkan BTCP2P sebagai "kejahatan sebagai layanan", yang dapat digunakan untuk memfasilitasi kegiatan ilegal seperti Pencucian Uang
Bank Sentral Italia dalam laporan penelitian ekonomi dan keuangan terbarunya mengungkapkan kekhawatiran terhadap sistem peer-to-peer (P2P) BTC, menyebutnya sebagai platform potensial 'Kejahatan sebagai Layanan (Crime-as-a-Service)'. Laporan tersebut menekankan Anonimitas transaksi BTC, yang dapat memfasilitasi aktivitas ilegal seperti Pencucian Uang.
Laporan menyatakan bahwa layanan P2P BTC pada dasarnya tidak memiliki sifat kriminal. Meskipun demikian, fitur privasinya memberikan kesempatan bagi mereka yang mencoba menyembunyikan aktivitas keuangan ilegal.
Bank Sentral Italia mencatat bahwa di daerah yang memiliki regulasi Pencucian Uang (AML) yang lemah, seperti di negara-negara tertentu yang ditetapkan sebagai tinggi risiko oleh Financial Action Task Force (FATF), platform-platform ini rentan terhadap penyalahgunaan.
Laporan juga menunjukkan bahwa ruang DeFi menimbulkan tantangan tambahan bagi pengawasan regulasi. Tanpa lembaga perantara untuk menegakkan kepatuhan terhadap Pencucian Uang, platform DeFi dapat dimanfaatkan untuk tujuan ilegal. Hal ini disebabkan oleh kurangnya kontrol terpusat dalam DeFi, yang membuat implementasi tindakan regulasi konvensional sulit dilakukan, sehingga diperlukan pendekatan baru untuk memastikan kepatuhan dan mencegah penyalahgunaan.
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
Bank Sentral Italia menggambarkan BTCP2P sebagai "kejahatan sebagai layanan", yang dapat digunakan untuk memfasilitasi kegiatan ilegal seperti Pencucian Uang
Bank Sentral Italia dalam laporan penelitian ekonomi dan keuangan terbarunya mengungkapkan kekhawatiran terhadap sistem peer-to-peer (P2P) BTC, menyebutnya sebagai platform potensial 'Kejahatan sebagai Layanan (Crime-as-a-Service)'. Laporan tersebut menekankan Anonimitas transaksi BTC, yang dapat memfasilitasi aktivitas ilegal seperti Pencucian Uang.
Laporan menyatakan bahwa layanan P2P BTC pada dasarnya tidak memiliki sifat kriminal. Meskipun demikian, fitur privasinya memberikan kesempatan bagi mereka yang mencoba menyembunyikan aktivitas keuangan ilegal. Bank Sentral Italia mencatat bahwa di daerah yang memiliki regulasi Pencucian Uang (AML) yang lemah, seperti di negara-negara tertentu yang ditetapkan sebagai tinggi risiko oleh Financial Action Task Force (FATF), platform-platform ini rentan terhadap penyalahgunaan. Laporan juga menunjukkan bahwa ruang DeFi menimbulkan tantangan tambahan bagi pengawasan regulasi. Tanpa lembaga perantara untuk menegakkan kepatuhan terhadap Pencucian Uang, platform DeFi dapat dimanfaatkan untuk tujuan ilegal. Hal ini disebabkan oleh kurangnya kontrol terpusat dalam DeFi, yang membuat implementasi tindakan regulasi konvensional sulit dilakukan, sehingga diperlukan pendekatan baru untuk memastikan kepatuhan dan mencegah penyalahgunaan.