Bank besar Wall Street lainnya akan meluncurkan produk keuangan AI: teknologi di baliknya didukung oleh OpenAI

Sumber gambar: Dihasilkan oleh AI Tanpa Batas

Sumber: Financial Associated Press

Penulis: Zhou Ziyi

Di masa depan, klien kaya yang menemui penasihat keuangan Morgan Stanley untuk mendiskusikan investasi mungkin memiliki pengalaman berbeda: memiliki chatbot yang mendengarkan percakapan mereka.

Morgan Stanley dilaporkan meluncurkan chatbot kecerdasan buatan (AI) generatif bulan ini setelah berbulan-bulan melakukan pengujian dengan 1,000 penasihat keuangan. **Perlu disebutkan bahwa kecerdasan buatan generatif ini akan dikembangkan oleh OpenAI. **

Chatbot dapat berfungsi sebagai asisten virtual untuk membantu penasihat keuangan dan bankir dengan cepat menemukan studi atau formulir alih-alih memilah-milah ratusan ribu dokumen.

Bank juga mengembangkan fitur-fitur teknologi yang pada akhirnya akan mencakup, dengan izin nasabah, membuat ringkasan percakapan, menyusun email tindak lanjut, menyarankan langkah selanjutnya, memperbarui basis data penjualan bank, dan menjadwalkan janji temu tindak lanjut. , dan pelajari cara membantu penasihat mengelola situasi keuangan klien mereka di berbagai bidang seperti pajak, tabungan pensiun, dan perkebunan.

Meskipun chatbots akan memberikan wawasan kepada penasihat keuangan, cara pemberian nasihat investasi akan tetap menjadi tanggung jawab manusia.

Cucchiara mencatat, “Penasihat manusia tetap menjadi pusat…Saat ini, karyawan memandang teknologi sebagai alat yang berguna dan tidak khawatir bahwa mereka akan digantikan oleh robot.”

"Dampak AI sebanding dengan kemunculan Internet"

Inisiatif kecerdasan buatan ini adalah bagian dari strategi Morgan Stanley untuk meningkatkan unit kekayaannya, yang mengalami peningkatan laba bersih sebesar 16% ke rekor tertinggi pada kuartal kedua dan aset klien baru tumbuh sebesar $90 miliar.

CEO James Gorman bertujuan untuk mencapai $10 triliun aset yang dikelola. Dia mempelopori serangkaian transaksi besar yang membawa lebih banyak modal ke dalam bisnis pengelolaan kekayaan.

Sal Cucchiara, kepala informasi Morgan Stanley Wealth and Investment Management, mengatakan bahwa dampak kecerdasan buatan akan sangat besar dan mungkin sebanding dengan kemunculan Internet.

Cucchiara, salah satu eksekutif yang mendorong bank tersebut untuk menerapkan kecerdasan buatan, telah mencari vendor teknologi potensial di Silicon Valley, dan dia bertemu dengan para eksekutif dari OpenAI pada tahun 2022, sebelum aplikasi ChatGPT yang berkembang pesat menjadi populer.

“Dengan cepat menjadi jelas bahwa kami perlu bekerja sama dengan mereka dan mereka jauh lebih maju dibandingkan yang lain,” katanya.

Andy Saperstein, wakil presiden dan kepala manajemen kekayaan di Morgan Stanley, telah membahas kemitraan dengan CEO OpenAI Sam Altman dan ahli teknologi perusahaan Boris Power.

Mereka menandatangani perjanjian di musim panas di mana Morgan Stanley berharap untuk berpartisipasi dalam pengembangan produk manajemen kekayaan.

Morgan Stanley tidak sendirian dalam penerapan AI generatif.

Pada bulan Juni tahun ini, JPMorgan Chase menunjuk Teresa Heitsenrether sebagai kepala data dan analitik untuk memimpin penerapan kecerdasan buatan di bank tersebut.

Erica, asisten virtual Bank of America, telah melakukan lebih dari 1 miliar interaksi dengan nasabah sejak diluncurkan pada tahun 2018.

Nick Reed, chief product officer Moody's Analytics, mengungkapkan bahwa perusahaan bekerja sama dengan OpenAI dan Microsoft untuk mengembangkan asisten peneliti yang dapat digunakan oleh pelanggan.

Michael Abbott, pemimpin perbankan global di perusahaan konsultan Accenture, mengatakan bank-bank besar adalah yang paling maju di antara perusahaan-perusahaan keuangan dalam mengadopsi AI, sementara manajer aset, pedagang dan perusahaan asuransi juga menerapkan AI.