UBS berencana membuka investasi kripto! Pelanggan pribadi teratas akan didahulukan, langsung membeli dan menjual Bitcoin, Ethereum

UBS berencana menyediakan perdagangan spot Bitcoin dan Ethereum untuk klien private banking Swiss, menandai percepatan adopsi aset digital dan keuangan on-chain oleh bank tradisional, serta mengevaluasi ekspansi pasar ke Asia Pasifik dan Amerika Serikat.

UBS memasuki bidang aset digital, fokus pada klien private banking top Swiss

Menurut laporan dari Bloomberg, grup manajemen kekayaan terbesar di dunia, UBS Group AG, sedang merencanakan peluncuran layanan perdagangan cryptocurrency untuk sebagian klien private banking-nya. Bank raksasa yang berbasis di Swiss ini saat ini mengelola aset sebesar 4,7 triliun hingga 6,6 triliun dolar AS. Menurut sumber yang mengetahui, UBS telah melakukan diskusi internal selama berbulan-bulan mengenai proposal ini dan sedang dalam proses memilih mitra eksternal untuk membangun proses perdagangan dan custodial yang lengkap.

Dalam rencana awal, layanan ini akan terlebih dahulu dibuka untuk klien private banking tertentu di Swiss, memungkinkan mereka untuk langsung membeli dan menjual dua cryptocurrency terbesar berdasarkan kapitalisasi pasar:** Bitcoin (BTC) dan Ethereum (ETH).** Jika tahap pilot berjalan lancar, UBS mempertimbangkan untuk memperluas bisnis ini ke kawasan Asia Pasifik dan pasar utama lainnya seperti Amerika Serikat, tergantung pada perkembangan regulasi dan kebutuhan klien di masing-masing wilayah. Langkah ini menandai tonggak penting bagi bank tradisional dalam bidang aset digital, dari yang sebelumnya hanya menawarkan jalur investasi tidak langsung menjadi layanan perdagangan spot langsung.

Raksasa keuangan Wall Street beralih secara kolektif, bank tradisional bersaing merebut pangsa di arena kripto

Langkah strategis UBS ini bukanlah kasus tunggal, melainkan cerminan dari semakin kaburnya batas-batas keuangan tradisional di seluruh dunia. Seiring meningkatnya keinginan investor kaya untuk mengalokasikan aset kripto dalam sistem perbankan yang patuh regulasi, bank-bank besar di Wall Street pun mempercepat langkah mereka.

Morgan Stanley telah merencanakan peluncuran layanan perdagangan Bitcoin, Ethereum, dan Solana di platform E*Trade miliknya pada paruh pertama 2026, dan diperkirakan akan meluncurkan dompet digital khusus pada tahun yang sama.

Sementara itu, JPMorgan juga aktif memperdalam pengaruhnya di pasar kripto, bank ini saat ini menerima ETF (exchange-traded fund) berbasis indeks Bitcoin dan Ethereum sebagai jaminan, serta men-tokenisasi JPM Coin di platform blockchain Base miliknya.

Bahkan Vanguard, yang selama ini skeptis terhadap kripto, mengubah posisi pada akhir 2025 dan mengizinkan kliennya memperdagangkan ETF kripto di platform mereka. Tekanan kompetitif ini memaksa UBS untuk mempercepat langkahnya agar klien high-net-worth tidak beralih ke pesaing yang sudah lebih dulu menyediakan layanan aset digital.

Baca selengkapnya
Pernah menyatakan menolak kripto! Vanguard minggu ini membuka perdagangan ETF kripto, 50 juta klien berpotensi masuk ke dunia koin?

CEO berbicara di Davos, teknologi blockchain akan merombak fondasi keuangan

CEO UBS Sergio Ermotti mengatakan dalam wawancara dengan CNBC di Forum Ekonomi Dunia (WEF) 2026 di Davos bahwa teknologi blockchain bukan hanya masa depan bisnis perbankan tradisional, tetapi juga kunci dalam merombak infrastruktur keuangan global.

Sumber gambar: CNBC CEO UBS Sergio Ermotti menyatakan bahwa teknologi blockchain adalah masa depan bisnis perbankan tradisional

Dia menyoroti bahwa akan muncul tren integrasi yang tak terelakkan antara keuangan tradisional (TradFi) dan keuangan terdesentralisasi (DeFi). Pandangan Ermotti telah mengalami evolusi signifikan sejak 2018, ketika dia hanya melihat blockchain sebagai alat untuk meningkatkan efisiensi, namun sekarang menganggapnya sebagai perubahan struktural yang tak terhindarkan, yang dapat secara drastis mengubah struktur biaya industri dalam 5 hingga 10 tahun.

Meskipun berhati-hati terhadap potensi ancaman keamanan dari komputasi kuantum, dia menegaskan bahwa industri perbankan harus aktif mengintegrasikan aset on-chain untuk tetap kompetitif. UBS selama beberapa tahun terakhir telah berinvestasi besar dalam pengembangan teknologi, termasuk bekerja sama dengan Ant International untuk menguji tokenisasi deposito, serta menggunakan platform UBS Digital Cash untuk memfasilitasi transfer dana internasional secara real-time, mengurangi waktu penyelesaian dari beberapa hari menjadi beberapa menit.

Eksperimen keuangan on-chain terbukti efektif, UBS mendalami aplikasi tokenisasi aset

Sebelum secara resmi meluncurkan layanan perdagangan, UBS telah mengumpulkan pengalaman luas dalam aplikasi blockchain. Pada 2024, UBS Asset Management meluncurkan dana pasar uang tokenized berbasis Ethereum, yaitu uMINT. Selain itu, pada 2025, bank ini berhasil melakukan transaksi tokenisasi pertama menggunakan standar proxy transfer digital yang didukung Chainlink, otomatisasi penerbitan dan penyelesaian aset.

Baca selengkapnya
Era pembayaran lintas batas berbasis blockchain! UBS menyelesaikan uji coba pembayaran blockchain, bagaimana ini mengubah lanskap keuangan

UBS cenderung mengadopsi model “mitra kerja sama” untuk mendorong bisnis perdagangan kripto, yang berarti bank akan bekerja sama dengan penyedia infrastruktur pihak ketiga untuk menangani eksekusi transaksi, custodial, dan kepatuhan, daripada membangun teknologi aset digital internal dari nol. Pendekatan ini membantu mengurangi risiko pada neraca keuangan (Balance Sheet) dan sesuai dengan persyaratan ketat Basel III yang mulai berlaku penuh sejak Januari 2026 terkait risiko aset kripto bank.

Lingkungan regulasi global menyambut peluang, reformasi kebijakan dan peningkatan teknologi berjalan beriringan

Kecepatan penetrasi cryptocurrency dalam sistem perbankan global sangat dipengaruhi oleh kebijakan regulasi. Di Amerika Serikat, pemerintahan Donald Trump berjanji menjadikan AS sebagai “modal kripto global”, yang secara signifikan meningkatkan kepercayaan investor institusional. Pasar pun memantau perkembangan RUU CLARITY yang bertujuan memperjelas struktur pasar dan kewenangan regulasi aset digital. Meski proses pembahasannya di Senat menghadapi tantangan karena tarik-menarik kepentingan, tren menuju regulasi yang lebih terstruktur dan legalisasi tidak bisa dihentikan.

Sementara itu, Swiss dengan sistem hukum yang stabil dan lingkungan inovasi yang relatif longgar menarik banyak perusahaan AS untuk menjalin kemitraan perbankan, terutama setelah beberapa bank kripto yang ramah di AS bangkrut pada 2022, yang semakin menegaskan sifat safe haven dari perbankan Swiss. Seiring regulator mulai meninjau kembali aturan cadangan untuk bank yang memegang aset kripto, pintu masuk bagi raksasa keuangan tradisional untuk berpartisipasi pun semakin terbuka, membuka jalan bagi adopsi yang lebih besar secara sistematis di masa depan.