Jaksa anti-korupsi Spanyol menyelidiki dugaan penipuan €2 juta yang terkait dengan Monovex

Kantor Kejaksaan Antikorupsi Spanyol telah menerima pengaduan yang mengklaim penipuan, organisasi kriminal, dan pencucian uang terhadap platform cryptocurrency Monovex.

Skema ini diduga melibatkan sekitar seratus orang dan mengakibatkan kerugian sebesar €2 juta.

Petisi yang diperoleh oleh agen berita Spanyol EFE, merinci sebuah operasi yang diklaim oleh pengadu terjadi antara April dan Oktober 2025 menggunakan pengaturan “boiler room” tradisional yang dikenal di Spanyol sebagai chiringuito financiero.

Korban menceritakan bagaimana mereka didekati

Menurut pengaduan, pemilik Monovex menghubungi calon investor sambil berpura-pura sebagai perantara atau konsultan keuangan dan memperkenalkan diri mereka sebagai profesional investasi yang berpengalaman.

Komunikasi ini mengundang penduduk Spanyol dan Portugis untuk berpartisipasi dalam apa yang disajikan sebagai kesempatan dengan risiko rendah untuk menghasilkan tabungan kecil atau pendapatan tambahan melalui penerapan kecerdasan buatan (AI).

Presentasi menekankan bahwa operasi tersebut tidak menjanjikan pengembalian yang tinggi, melainkan berusaha menyampaikan kesan kehati-hatian dan profesionalisme.

Regulator telah menandai platform tersebut

Komisi Pasar Sekuritas Nasional (CNMV) telah menyoroti Monovex pada bulan Juli, menambahkan perusahaan tersebut ke dalam daftar entitas yang tidak diizinkan untuk memberikan layanan investasi.

Meskipun ada peringatan, pengadu mengklaim bahwa platform tersebut melanjutkan untuk mendapatkan konsumen menggunakan berbagai pendekatan yang dimaksudkan untuk menyarankan keaslian dan urgensi.

Di antara mereka adalah beredarnya wawancara yang dipalsukan yang melibatkan pembawa acara televisi David Broncano dan Amancio Ortega, ketua Inditex.

Dalam wawancara palsu itu, Ortega diduga mengungkapkan metode mudah untuk menghasilkan uang melalui platform, dan juga diklaim, secara salah, bahwa program tempat wawancara itu ditayangkan harus dihapus dari siaran.

Janji pengembalian kecil yang aman

Setelah kepercayaan awal tercipta, pejabat Monovex mengundang calon investor untuk melakukan investasi pertama sekitar €200, yang digambarkan sebagai simbolis dan bebas risiko.

Tak lama setelah itu, pengguna diberitahu bahwa investasi mereka telah meningkat dua puluh lima kali lipat dan sekarang bernilai €5.000, diduga akibat operasi bitcoin yang dilakukan oleh situs tersebut.

Namun, ketika para investor mencoba menarik uang mereka, Monovex diduga menghadirkan serangkaian hambatan yang berulang.

Beberapa diberitahu bahwa mereka harus membayar persentase pajak di muka sebelum mereka dapat mengakses saldo mereka.

Orang lain diberitahu tentang hambatan yang terkait dengan regulasi pencucian uang dan pembiayaan terorisme, yang diduga memerlukan lebih banyak dokumen atau pembekuan sementara pada akun mereka.

Menurut pengaduan, jawaban-jawaban ini merupakan bagian dari kampanye yang lebih besar untuk menunda atau melarang penarikan sama sekali.

Investasi tidak pernah nyata, menurut pengajuan

Petisi tersebut mengklaim bahwa instrumen keuangan yang diiklankan oleh Monovex tidak pernah ada dan bahwa tidak ada investasi yang sebenarnya dilakukan. Sebaliknya, uang tunai yang捐赠kan oleh peserta diduga langsung dialirkan ke organisasi.

Gugatan tersebut merinci sebuah sistem di mana anggota geng bekerja sama untuk menghubungi korban, mempengaruhi pandangan tentang pengetahuan dan kredibilitas keuangan, serta mempertahankan tampilan kegiatan yang terus menerus.

Para korban yang disebutkan dalam pengaduan sebagian besar tinggal di Spanyol dan Portugal.

Banyak orang tampaknya terus berkomunikasi dengan pejabat Monovex selama berminggu-minggu atau berbulan-bulan, terhibur oleh klaim pengembalian yang besar, saldo akun yang baik, dan penyelesaian segera atas masalah regulasi yang diduga.

Mereka baru menyadari bahwa mereka telah ditipu setelah beberapa upaya sia-sia untuk mendapatkan kembali uang mereka.

Kasus ini menunggu tindakan lebih lanjut

Keluhan yang kini berada di hadapan Jaksa Penuntut Umum Anti-Korupsi meminta penyelidikan terhadap tindakan platform tersebut dan individu-individu di baliknya.

Ini menekankan ruang lingkup dari operasi yang diduga, strategi yang digunakan untuk menarik dan mempertahankan korban, serta penggunaan teknologi digital dan cerita terkait cryptocurrency untuk memberikan kesan keahlian.

Otoritas belum mengambil tindakan tambahan, tetapi keluhan tersebut menggambarkan pola yang diyakini para pengadu merujuk pada jaringan terorganisir yang dirancang untuk menipu dan mengambil dana dari investor yang naif.

Seiring dengan perkembangan kasus ini, kemungkinan akan menarik lebih banyak perhatian terhadap masalah berkelanjutan dari penipuan kripto yang tidak diatur dan kapasitas mereka untuk menyalahgunakan kepercayaan melalui teknik online yang semakin kompleks.

Postingan Penuntut anti-korupsi Spanyol menyelidiki dugaan penipuan €2 juta yang terkait dengan Monovex muncul pertama kali di Invezz