DeFAI : La fusion approfondie de l'IA et de la Finance décentralisée peut-elle conduire à une nouvelle vague d'agents IA ?

I. Aperçu de DeFAI

1.1 Définition de DeFAI

DeFAI est la combinaison de l'IA et de la Finance décentralisée. Bien que le marché de l'IA ait déjà connu plusieurs cycles de spéculation, allant de la puissance de calcul IA aux mèmes IA, en passant par différentes architectures technologiques et diverses infrastructures, le concept de DeFAI devient une nouvelle tendance de rupture. Actuellement, le DeFAI se divise principalement en trois grandes catégories : abstraction IA, agents DeFi autonomes et analyse et prévision de marché.

1.2 Le mécanisme de fonctionnement de DeFAI

Le cœur du système DeFAI est un grand modèle de langage (LLM), dont le fonctionnement implique plusieurs niveaux, de la collecte de données à l'exécution des décisions. La plupart des modèles suivent le flux de travail suivant :

1. Collecte de données : obtenir des informations à partir de sources de données on-chain, off-chain et décentralisées.

2. Inférence du modèle : utilisation de techniques telles que l'apprentissage supervisé, l'apprentissage non supervisé, l'apprentissage par renforcement et le traitement du langage naturel pour l'analyse et la prévision.

3. Prise de décision : Sur la base des données collectées et des résultats de raisonnement, utiliser un moteur d'optimisation et un système multi-agent pour collaborer à l'élaboration de la meilleure stratégie.

4. Hébergement et fonctionnement : Le modèle peut être hébergé sur des serveurs centralisés ou décentralisés, mais doit interagir avec le protocole en chaîne.

5. Interopérabilité : interagir avec plusieurs protocoles et plateformes de Finance décentralisée via l'intégration API et la messagerie décentralisée.

6. Gestion des portefeuilles : utilisation de portefeuilles MPC ou de la technologie TEE pour une gestion sécurisée des clés et une exécution des transactions.

1.3 De l'intention à la Finance décentralisée

La vision de DeFAI est de permettre aux utilisateurs de gérer leur portefeuille de manière autonome, afin que tout le monde puisse participer facilement aux transactions sur le marché des cryptomonnaies. Cette vision résonne avec le concept "d'intention", où les utilisateurs n'ont besoin de se concentrer que sur les résultats des transactions et non sur le processus d'exécution. DeFAI pourrait devenir un nouveau chemin pour réaliser l'intention, et les futures applications massives de la blockchain pourraient intégrer plusieurs concepts tels que l'Agent AI, le Solver, l'Intent-Centric et DeFAI.

Deux, aperçu du projet DeFAI

Plusieurs projets liés à DeFAI ont émergé sur le marché actuel, notamment Griffain, Hey Anon, Orbit, Neur, Modenetwork, The Hive, Bankr, HotKeySwap, Gekko AI, ASYM, Wayfinder Foundation, Slate, Cod3x, Almanak et HIERO. Ces projets couvrent plusieurs aspects tels que la simplification des opérations DeFi, le trading piloté par l'IA et l'interaction inter-chaînes.

Trois, les directions de développement de l'Agent IA

Le développement des agents IA fait face à deux principales directions : le jeu (Game) et la finance décentralisée (DeFi).

3.1 Direction du jeu

Les projets représentés par M3 (Metaverse Makers) montrent un potentiel, mais font face à la réalité du défi où les jeux AI n'ont pas encore vraiment explosé sur le marché Web2. Le cycle de développement des jeux est long, et par rapport à la direction de la Finance décentralisée, les jeux AI pourraient nécessiter plus de soutien en termes d'enthousiasme du marché.

3.2 Finance décentralisée

Dans le projet DeFAI, GRIFFAIN et Hey Anon occupent les deux premières places du classement de la capitalisation boursière, représentant ensemble 37,29 % de la capitalisation totale de DeFAI. GRIFFAIN est construit sur Solana et offre des fonctionnalités telles que la génération de portefeuilles et des transactions rapides. Hey Anon adopte un modèle multichaîne, prenant en charge plusieurs blockchains publiques, et sa croissance de capitalisation boursière est largement due à l'influence personnelle du fondateur Daniele.

Quatre, Perspectives

L'émergence de DeFAI est le résultat inévitable de la combinaison des attributs financiers puissants de la blockchain et des technologies AI. Que ce soit GameFAI ou DeFAI, les deux démontrent un énorme potentiel de marché. Le domaine du jeu pourrait continuer le concept de métavers, utilisant l'AI pour réaliser l'autonomie et la prospérité du monde virtuel. Le domaine DeFi, quant à lui, doit passer de la spéculation émotionnelle à une orientation vers la valeur réelle, le développement des agents AI ne doit pas seulement dépendre de la spéculation sur les mèmes, mais doit être soutenu par de véritables innovations en Finance décentralisée. Le résultat final de la concurrence sur le marché est à attendre avec impatience, le gagnant devra peut-être trouver un équilibre entre innovation et utilité.