DeFAI : Une nouvelle ère de Finance Décentralisée propulsée par l'IA

La Finance Décentralisée (DeFi) a longtemps été considérée comme l'espoir d'une large adoption dans le domaine des cryptomonnaies, mais son taux de pénétration reste décevant. Selon les dernières données d'enquête, environ 562 millions de personnes dans le monde possèdent des cryptomonnaies, ce qui représente 6,9 % de la population totale. Cependant, le nombre réel d'utilisateurs de DeFi est très en retard, avec un taux de pénétration d'environ 1,4 %.

Cette situation est principalement due à la haute barrière de connaissances et à l'expérience d'utilisation complexe de la Finance Décentralisée. Même l'opération d'échange de jetons la plus basique nécessite que l'utilisateur comprenne toute une série de concepts tels que les transferts sur la chaîne, la réserve de frais de gas, la configuration du slippage, ce qui est beaucoup moins pratique pour les utilisateurs ordinaires que le trading en un clic sur un échange centralisé.

Face à cette situation difficile, l'introduction de l'intelligence artificielle (IA) a ouvert de nouvelles possibilités pour la Finance Décentralisée, donnant naissance au concept innovant de DeFAI (DeFi + IA). DeFAI vise à réduire les barrières à l'utilisation de la Finance Décentralisée grâce à la technologie IA, permettant ainsi aux services financiers décentralisés de véritablement toucher le grand public.

La valeur fondamentale de DeFAI se manifeste principalement dans trois aspects :

1. Simplification du processus d'opération : les utilisateurs n'ont qu'à saisir des instructions en langage naturel, et l'IA peut automatiquement exécuter des opérations complexes en plusieurs étapes.

2. Automatisation des stratégies : L'IA peut remplacer les traders professionnels pour exécuter des stratégies d'arbitrage et d'investissement, et même ajuster automatiquement les paramètres de risque, permettant ainsi aux investisseurs ordinaires de bénéficier d'outils d'investissement de niveau professionnel.

3. Analyse de données intégrée : L'IA peut surveiller simultanément le volume des médias sociaux, les commentaires des leaders d'opinion, les données de transactions sur la chaîne et les tendances des prix, et exécuter automatiquement des transactions lorsque des conditions spécifiques sont remplies.

Actuellement, le projet DeFAI se divise principalement en trois catégories :

1. Couche d'abstraction AI : Ce type de projet transforme des opérations DeFi complexes en instructions simples en langage naturel, tandis que l'IA se connecte automatiquement à plusieurs protocoles en arrière-plan, optimisant ainsi les chemins de transaction et les frais de gas.

2. Agents de trading automatisés : Après autorisation de l'utilisateur, l'agent AI peut exécuter automatiquement des stratégies de trading complexes en plusieurs étapes, telles que l'investissement périodique ou l'arbitrage inter-chaînes, etc.

3. Agents d'analyse de marché : Ce type d'IA se concentre sur l'intégration et l'analyse d'une énorme quantité de données en chaîne, d'informations provenant des réseaux sociaux et des tendances du marché, afin de fournir aux utilisateurs des informations de marché en temps réel.

Avec les avancées continues de l'IA dans les interfaces de dialogue, l'automatisation des stratégies et l'intégration des données, DeFAI ouvre une nouvelle voie pour la Finance Décentralisée. Des instructions de trading en langage naturel simples, aux stratégies d'arbitrage automatisées complexes, en passant par un écosystème où plusieurs agents IA collaborent, DeFAI est en train de mûrir progressivement.

Cette innovation devrait déclencher une nouvelle vague de "été DeFi", permettant à un plus grand nombre d'utilisateurs de participer à la finance décentralisée avec des barrières d'entrée plus faibles et de profiter de ses rendements potentiels. Dans le même temps, les investisseurs professionnels bénéficieront d'outils de stratégie de trading plus flexibles et plus sûrs. Avec la profonde intégration de la technologie blockchain et de l'IA, la vague DeFAI s'élargit progressivement, méritant notre attention et notre anticipation continues.