Une autre grande banque de Wall Street va lancer un produit financier IA : la technologie qui le sous-tend est prise en charge par OpenAI

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Source : Presse associée financière

Auteur : Zhou Ziyi

À l’avenir, les clients fortunés qui s’adresseront à un conseiller financier de Morgan Stanley pour discuter d’investissements pourraient vivre une expérience différente : un chatbot écoutera leurs conversations.

Morgan Stanley aurait lancé ce mois-ci un chatbot d'intelligence artificielle (IA) générative après des mois de tests auprès de 1 000 conseillers financiers. **Il est à noter que cette intelligence artificielle générative sera développée par OpenAI. **

Le chatbot peut servir d’assistant virtuel pour aider les conseillers financiers et les banquiers à trouver rapidement des études ou des formulaires au lieu de parcourir des centaines de milliers de documents.

La banque développe également des fonctionnalités de la technologie qui incluront à terme, avec l'autorisation du client, la création de résumés de conversations, la rédaction d'e-mails de suivi, la suggestion des prochaines étapes, la mise à jour de la base de données des ventes de la banque et la planification de rendez-vous de suivi. Apprenez comment aider les conseillers à gérer la situation financière de leurs clients dans des domaines tels que les impôts, l'épargne-retraite et les successions.

Même si les chatbots fourniront des informations aux conseillers financiers, la manière dont les conseils en investissement sont dispensés restera la responsabilité des humains.

Cucchiara a noté : « Les conseillers humains restent essentiels… Actuellement, les employés considèrent la technologie comme un outil utile et ne craignent pas d'être remplacés par des robots.

"L'impact de l'IA est comparable à l'émergence d'Internet"

L'initiative d'intelligence artificielle fait partie de la stratégie de Morgan Stanley visant à renforcer sa division de gestion de patrimoine, qui a vu son bénéfice net augmenter de 16 % pour atteindre un record au deuxième trimestre et les nouveaux actifs de ses clients ont augmenté de 90 milliards de dollars.

Le PDG James Gorman vise à atteindre 10 000 milliards de dollars d’actifs sous gestion. Il a dirigé une série de transactions majeures qui ont amené davantage de capitaux dans le secteur de la gestion de patrimoine.

Sal Cucchiara, directeur de l'information de Morgan Stanley Wealth and Investment Management, a déclaré que l'impact de l'intelligence artificielle sera très important et pourrait être comparable à l'émergence d'Internet.

Cucchiara, l'un des dirigeants qui poussent la banque à se lancer dans l'intelligence artificielle, a exploré la Silicon Valley à la recherche de fournisseurs de technologies potentiels, et il a rencontré des dirigeants d'OpenAI en 2022, avant que l'application à croissance rapide ChatGPT ne devienne courante.

"Il est devenu très vite clair que nous devions travailler avec eux et ils étaient bien en avance sur tout le monde", a-t-il déclaré.

Andy Saperstein, co-président et responsable de la gestion de patrimoine chez Morgan Stanley, a discuté de la coopération avec le PDG d'OpenAI, Sam Altman, et le personnel technologique de l'entreprise, Boris Power.

Ils ont signé cet été un accord aux termes duquel Morgan Stanley espère participer au développement de produits de gestion de patrimoine.

Morgan Stanley n'est pas le seul à appliquer l'IA générative.

En juin de cette année, JPMorgan Chase a nommé Teresa Heitsenrether au poste de responsable des données et de l'analyse pour diriger l'adoption de l'intelligence artificielle par la banque.

Erica, l'assistante virtuelle de Bank of America, a eu plus d'un milliard d'interactions avec des clients depuis son lancement en 2018.

Nick Reed, directeur produit de Moody's Analytics, a révélé que la société travaille avec OpenAI et Microsoft pour développer un assistant de recherche pouvant être utilisé par les clients.

Michael Abbott, responsable bancaire mondial du cabinet de conseil Accenture, a déclaré que les grandes banques sont les plus avancées parmi les sociétés financières dans l'adoption de l'IA, tandis que les gestionnaires d'actifs, les traders et les compagnies d'assurance déploient également l'IA.