Les progrès récents dans le domaine de la chaîne croisée : LI.FI a levé 29 millions de dollars pour créer la "Google Maps" du monde de la cryptographie

Infrastructure inter-chaînes du protocole LI.FI annonce récemment avoir complété une nouvelle levée de fonds de 29 millions de dollars, menée conjointement par Multicoin Capital et CoinFund. Cette levée de fonds porte le financement total de LI.FI à environ 52 millions de dollars, avec pour objectif de fournir aux entreprises des services de comparaison de prix et d’exécution de chemins optimaux pour les transactions inter-chaînes, dont le volume de transactions mensuel a déjà dépassé 8 milliards de dollars. Cet article analysera en profondeur la manière dont LI.FI aborde le problème central de la fragmentation des écosystèmes blockchain, en se concentrant sur les détails de la levée de fonds, le modèle commercial, les réflexions sur les incidents de sécurité et les perspectives de développement futur, tout en explorant ses opportunités de marché dans le contexte de la convergence DeFi et finance traditionnelle.

Détails de la levée de fonds révélant la confiance des capitaux, valorisation et croissance impressionnantes

Ce jeudi, heure de Pékin, le protocole d’agrégation inter-chaînes LI.FI a officiellement annoncé l’évolution de sa dernière levée de fonds. La société a réussi à collecter 29 millions de dollars lors de cette ronde, menée par les principaux investisseurs du secteur, Multicoin Capital et CoinFund. Après cette levée, LI.FI a accumulé un total de capitaux d’environ 52 millions de dollars depuis sa création. Bien que le fondateur et CEO Philipp Zentner n’ait pas divulgué la valorisation précise après cette ronde, le soutien massif du marché des capitaux reflète clairement une forte reconnaissance de son modèle d’affaires et de ses perspectives de marché.

Ce n’est pas la première fois que LI.FI reçoit un financement important. Rappelons qu’en mars 2023, la société a levé 17,5 millions de dollars lors d’une levée de série A, menée conjointement par CoinFund et Superscrypt, avec la participation de plusieurs institutions renommées telles que Circle. En moins d’un an, la croissance de LI.FI s’est accélérée de façon significative, avec un volume de transactions mensuel multiplié par environ 7 par rapport à il y a un an, ce qui constitue un moteur clé pour attirer de nouveaux investissements.

Concernant cet investissement, Spencer Applebaum, partenaire chez Multicoin Capital, a expliqué que, avec la généralisation des échanges de cryptomonnaies en tant que fonctionnalité centrale de la fintech, le défi principal réside dans la manière de faire fonctionner de manière transparente la fragmentation des blockchains, de la liquidité et de l’exécution des transactions. Le protocole LI.FI fournit une API unique aux fintechs et wallets Web3, capable de gérer simultanément les transactions et le transfert d’actifs inter-chaînes, en réalisant en coulisses un routage et une exécution complexes sur la blockchain. Cette évaluation résume précisément le rôle clé de LI.FI dans le domaine des infrastructures cryptographiques actuelles.

Qu’est-ce que LI.FI ? Au-delà d’un agrégateur de ponts

Qu’est-ce que LI.FI ? En termes simples, il vise à devenir la combinaison de “Google Flights” et de “Google Maps” dans le domaine de la finance crypto. Le fondateur Philipp Zentner l’a illustré lors d’un entretien avec Forbes, en comparant le projet à une plateforme qui aiderait les entreprises à naviguer dans un univers où actifs et liquidités sont dispersés sur une multitude de blockchains différentes. Les méthodes traditionnelles de ponts inter-chaînes reposent souvent sur des ponts indépendants, qui présentent des problèmes de sécurité, de coûts élevés et autres. La naissance de LI.FI vise précisément à résoudre cette problématique fondamentale.

Ce protocole offre un service central aux clients entreprises : la comparaison en temps réel des prix et la recherche de chemins pour les transactions inter-chaînes. Il agrège non seulement les taux de change et les frais des différents ponts, mais calcule également de manière intelligente le chemin le plus efficace et le plus rentable pour le transfert d’actifs. Cela signifie qu’un utilisateur ou une entreprise n’a plus besoin de comparer manuellement des dizaines de DEX et de ponts, car l’algorithme en arrière-plan de LI.FI automatise tout le processus.

Sur le plan du modèle économique, LI.FI est déjà rentable. Ses revenus proviennent principalement des frais prélevés sur les transactions réalisées via son protocole. À ce jour, le réseau de partenaires de la société compte plus de 800 entités, incluant des fintechs, des applications de courtage, des desks de trading, des portefeuilles numériques et des banques numériques, parmi lesquelles Robinhood et plusieurs CEX majeurs. La valeur ajoutée de LI.FI réside dans sa capacité à réduire considérablement le temps de mise sur le marché des produits de ses partenaires, tout en économisant des ressources en R&D, intégration de systèmes et maintenance. En octobre 2024, le volume de transactions mensuelles de son protocole a atteint 8 milliards de dollars, et l’équipe compte plus de 100 employés.

Aperçu des données clés et des étapes de développement de LI.FI

• Dernière levée : 29 millions de dollars, menée par Multicoin Capital et CoinFund.
• Financement total : environ 52 millions de dollars.
• Historique de financement : levée de série A de 17,5 millions en mars 2023.
• Volume mensuel de transactions : 8 milliards de dollars (octobre 2024).
• Croissance annuelle : volume multiplié par environ 7 par rapport à il y a un an.
• Partenaires : plus de 800, dont Robinhood, principaux CEX, etc.
• Taille de l’équipe : plus de 100 employés.
• Incident de sécurité : en juillet 2024, une erreur humaine a entraîné une vulnérabilité du contrat intelligent, avec une perte d’environ 12 millions de dollars.

Leçons tirées des incidents de sécurité et défis du secteur inter-chaînes

Dans cette croissance rapide, LI.FI a aussi affronté l’épreuve que tout protocole DeFi peut connaître — des vulnérabilités de sécurité. En juillet 2024, LI.FI a publié un rapport détaillé sur un incident de hacking, révélant qu’une erreur humaine lors de la mise à jour d’un contrat intelligent avait été exploitée. L’incident a affecté 153 portefeuilles, entraînant une perte estimée à près de 12 millions de dollars en USDC, USDT et DAI.

Selon le rapport, la vulnérabilité provenait d’un problème de validation lors de la transaction, impliquant le code partagé dans LibSwap, la bibliothèque utilisée par le protocole pour l’échange décentralisé avec plusieurs plateformes. L’équipe de LI.FI a reconnu que la cause principale était une erreur humaine lors du déploiement supervisé. Après détection, une réponse d’urgence a été immédiatement déclenchée. Cet incident rappelle à toute l’industrie que, même pour les infrastructures inter-chaînes les plus avancées visant à améliorer la sécurité et l’efficacité, la complexité du code et les risques opérationnels restent élevés.

Cet épisode met en lumière les défis de sécurité intrinsèques au secteur inter-chaînes. La gestion des opérations inter-chaînes implique plusieurs contrats intelligents, des standards de communication entre chaînes, et une logique complexe de gestion des fonds, où une simple erreur peut avoir des conséquences catastrophiques. Pour des agrégateurs comme LI.FI, la sécurité dépend non seulement de leur propre code, mais aussi de la sécurité des ponts et DEX intégrés. La question clé est de savoir comment concilier recherche de l’efficacité, calcul des chemins optimaux, avec la construction d’une sécurité robuste, à travers des audits de code et des processus de déploiement stricts. La transparence et la responsabilité dans la divulgation des incidents témoignent également d’une maturité croissante du projet.

Perspectives d’avenir : de l’inter-chaînes d’actifs à l’agrégation financière multi-scénarios

Après cette nouvelle levée, LI.FI prévoit d’étendre son champ d’action, passant de l’échange et du transfert d’actifs à une gamme plus large de services transactionnels. Selon Philipp Zentner, l’avenir du protocole inclura le support de contrats perpétuels, de stratégies de yield farming, de marchés de prédiction et de prêts. L’objectif est de faire de LI.FI un “centre de routage de liquidités” connectant l’ensemble de l’écosystème DeFi et des futurs services financiers blockchain.

Cette stratégie d’expansion s’inscrit dans la tendance générale du développement de la finance crypto. Avec la croissance des écosystèmes de Layer 2 Ethereum, Solana, Avalanche, et l’émergence de secteurs comme RWA et produits dérivés sur blockchain, la demande pour une utilisation sans friction et à faible coût de produits financiers sur différentes chaînes va augmenter exponentiellement. Si LI.FI parvient à intégrer ces différentes liquidités, sa valeur en tant que “chercheur de chemins optimaux” sera décuplée. De plus, de nouveaux capitaux seront également consacrés à l’expansion de l’équipe pour soutenir le développement technologique, la vente, l’expansion commerciale et le marketing.

D’un point de vue sectoriel, la croissance rapide de LI.FI illustre la professionalisation et la finesse croissante des services d’infrastructure Web3. Les premiers utilisateurs et projets devaient faire face à un environnement inter-chaînes chaotique, mais l’émergence de protocoles middleware spécialisés permet désormais d’abstraire cette complexité. Cela réduit la barrière d’entrée pour les entreprises traditionnelles dans la crypto, accélérant l’adoption à grande échelle. À l’avenir, la compétition dans le domaine de l’agrégation inter-chaînes ne sera pas seulement technique et de liquidité, mais aussi une bataille pour la sécurité, l’expérience utilisateur et l’intégration écologique.

Le succès de la levée de fonds de LI.FI et sa feuille de route claire illustrent que l’interopérabilité inter-chaînes évolue d’un concept technique vers une infrastructure essentielle pour la croissance concrète de l’économie cryptographique. Malgré les défis persistants en matière de sécurité et d’intégration, le soutien financier massif montre que résoudre le problème des “îlots” blockchain possède une valeur de marché considérable. Pour les utilisateurs et les institutions, la vision d’un seul point d’accès pour gérer facilement l’ensemble des actifs et services financiers à travers le réseau devient de plus en plus tangible avec des projets comme LI.FI. La fin de l’agrégation inter-chaînes pourrait bien être celle d’un Internet de la valeur réellement unifié, efficace et transparent pour tous.