Prévisions de prix du Bitcoin : 648 milliards d'euros de Nordea monter à bord, le catalyseur clé de la prochaine hausse ?

La banque Nordea, d'une taille de 648 milliards d'euros, a lancé un fonds lié au Bitcoin, marquant ainsi un tournant des investisseurs institutionnels vers les actifs numériques. La Réserve fédérale (FED) a abaissé les taux d'intérêt de 25 points de base à 3,75 % - 4 %. Bien que la réaction du marché soit tiède, les analystes de 21Shares notent qu'historiquement, le prix du Bitcoin en novembre a tendance à bien performer, avec une hausse moyenne de plus de 46 %.

Nordea 6480 milliards d'euros géant ouvre le trading de BTC

L'une des plus grandes banques d'Europe, la banque Nordea, avec un actif de 648 milliards d'euros, a désormais permis à ses clients de négocier des fonds liés au Bitcoin, ce qui marque un tournant évident de cette institution vers les actifs numériques. La banque Nordea a déclaré que le marché des cryptomonnaies est maintenant mature et capable d'offrir des options d'investissement plus sûres et plus transparentes. Cette déclaration provient d'un géant financier nordique de plus de 200 ans d'histoire, dont le poids dépasse largement celui des entreprises technologiques ordinaires ou des institutions financières émergentes.

Bien que la banque Nordea ne fournisse pas de conseils d'investissement, elle permettra le trading de produits négociés en bourse (ETP) qui suivent le prix du Bitcoin. Cette décision répond à la demande croissante des institutions pour des investissements en cryptomonnaies réglementées, et de grandes banques comme JPMorgan et la Danske Bank explorent également des produits d'investissement similaires. L'application du Bitcoin dans le secteur bancaire européen continue de s'accélérer, et cette tendance offre un soutien fondamental solide pour les prévisions de prix du Bitcoin.

Que signifie un montant de 648 milliards d'euros ? Cela équivaut à environ 700 milliards de dollars, ce qui représente un vaste réservoir de capitaux capable d'influencer les marchés financiers mondiaux. Même si seulement 1 % des clients choisissent d'allouer des produits liés au Bitcoin, cela générera une demande potentielle de 7 milliards de dollars. Étant donné que les actifs cryptographiques représentent généralement entre 1 et 5 % des portefeuilles d'investissement institutionnels, l'ouverture de Nordea pourrait apporter des milliards, voire des dizaines de milliards de dollars de nouveaux fonds sur le marché.

Plus important encore, l'action de Nordea a un effet de démonstration. Le secteur bancaire européen est réputé pour sa prudence, et l'ouverture de Nordea, la plus grande banque nordique, au trading de Bitcoin pourrait inciter d'autres banques traditionnelles à emboîter le pas. Si des grandes banques européennes comme la Sveriges Riksbank, la Banque suisse, et la Banque de Paris ouvrent progressivement des services similaires, cela créera un effet domino, apportant une logique haussière à long terme pour la prévision des prix du Bitcoin.

La déclaration de la banque Nordea selon laquelle “le marché des cryptomonnaies a déjà mûri” est en soi un signal fort. Cela indique que la perception des institutions financières traditionnelles vis-à-vis du Bitcoin a évolué, passant de “bulle spéculative” à “classe d'actifs mature”. Ce changement de perception est plus important que les flux de capitaux, car il jette les bases intellectuelles pour une allocation institutionnelle à plus grande échelle à l'avenir.

La Réserve fédérale (FED) baisse les taux d'intérêt de 4 % pour injecter de la liquidité sur le marché des cryptomonnaies

La Réserve fédérale (FED) a abaissé les taux d'intérêt de 25 points de base à 3,75 % à 4 %, mais la réaction a été calme en raison des attentes générales du marché. Le président de la Réserve fédérale (FED), Jerome Powell, a déclaré que les responsables avaient des divergences quant à la possibilité de nouvelles baisses de taux en décembre. En conséquence, Bitcoin a chuté d'environ 2,4 %. Cette réaction du marché semble négative, mais elle reflète en réalité un ajustement à court terme de « bonnes nouvelles déjà prises en compte », et non une détérioration des fondamentaux.

Les analystes avertissent que l'incertitude des politiques pourrait limiter la liquidité des actifs risqués tels que les cryptomonnaies. Cependant, certains restent optimistes. L'analyste de 21Shares, Matt Mena, souligne qu'historiquement, le prix du Bitcoin en novembre a tendance à être performant, avec une augmentation moyenne de plus de 46 %. Cette statistique historique fournit un soutien à la prévision des prix du Bitcoin basée sur des facteurs saisonniers.

Malgré la faiblesse des prix à court terme, les économistes prévoient qu'avant la fin de l'année, des taux d'intérêt plus bas relanceront la demande pour les actifs numériques, ce qui pourrait faire remonter le prix du Bitcoin à des niveaux historiques. La chaîne logique de la baisse des taux est claire : la réduction des taux d'intérêt diminue le coût du capital, rendant l'emprunt moins cher ; en même temps, la baisse des rendements des produits de revenu fixe traditionnels pousse les investisseurs à rechercher des actifs à rendement plus élevé ; le Bitcoin, en tant qu'actif à haut risque et à haut rendement, devient naturellement l'une des cibles de l'afflux de capitaux.

D'un point de vue macroéconomique, la Réserve fédérale (FED) est passée d'une politique de taux d'intérêt agressive en 2022 (taux passant de 0 % à 5,5 %) à un cycle de réduction des taux d'intérêt qui commencera en 2024, marquant un tournant fondamental dans la politique monétaire. Historiquement, les cycles de réduction des taux d'intérêt s'accompagnent souvent d'un marché haussier pour les actifs à risque. Après le début des réductions de taux par la Réserve fédérale (FED) en 2019, le Bitcoin est passé de 3 000 dollars à 69 000 dollars en 2021. La question de savoir si le cycle actuel de réduction des taux d'intérêt reproduira ce modèle est la variable macroéconomique la plus clé dans les prévisions du prix du Bitcoin.

L'AfD allemand promeut Bitcoin en tant qu'actif stratégique national

Le plus grand parti d'opposition en Allemagne, le Parti des alternatives pour l'Allemagne (AfD), a proposé de reconnaître le Bitcoin comme un actif national et a exhorté les législateurs à le distinguer des autres cryptomonnaies conformément au règlement sur les marchés de crypto-actifs (MiCA) de l'UE. Cette proposition estime que des réglementations strictes pourraient freiner l'innovation et affaiblir la position de l'Allemagne dans le domaine des finances numériques. Cette proposition a une signification symbolique importante dans les prévisions de prix du Bitcoin, car elle représente une reconnaissance de la valeur du Bitcoin au niveau national.

Le Parti des alternatives pour l'Allemagne (AfD) appelle également à maintenir l'exemption de la taxe sur la valeur ajoutée, à protéger le droit à l'autodéfense des détenteurs de Bitcoin et à conserver une période d'exemption fiscale de 12 mois pour les détenteurs de Bitcoin à long terme. Les députés ont également suggéré d'inclure le Bitcoin dans les réserves nationales de l'Allemagne, similaire aux réserves d'or. Cette proposition de placer le Bitcoin au même niveau que l'or montre que la classe politique allemande commence à envisager sérieusement la faisabilité du Bitcoin en tant qu'actif de réserve nationale.

Cette action est considérée comme un signe croissant de soutien politique au Bitcoin de la part des pays européens, ce qui renforce l'optimisme des investisseurs et l'humeur du marché. Si l'Allemagne intègre réellement le Bitcoin dans ses réserves nationales, cela créera un précédent pour les principales économies mondiales. En tant que plus grande économie d'Europe et quatrième économie mondiale, son effet d'entraînement pourrait inciter d'autres pays à emboîter le pas. Actuellement, certains États américains ont déjà proposé une législation similaire, et si l'Allemagne et les États-Unis avancent de manière synchronisée, cela pourrait engendrer une vague de réserves nationales de Bitcoin à travers l'Atlantique.

D'un point de vue opérationnel, le gouvernement allemand détient actuellement environ 50 000 Bitcoins (la vente massive de Bitcoins en 2024 a suscité des controverses). Si la proposition de l'AfD est adoptée, l'Allemagne pourrait recommencer à accumuler des Bitcoins, voire convertir une partie de ses réserves d'or existantes en Bitcoins. L'Allemagne détient actuellement environ 3 364 tonnes d'or, d'une valeur d'environ 250 milliards de dollars, et si 1 % était converti en Bitcoins, cela générerait une demande d'achat de 2,5 milliards de dollars.

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Analyse technique : combat du triangle symétrique à 111 500

（source : Trading View）

Le prix actuel de BTC/USD est proche de 109 213 dollars, se consolidant dans une formation de triangle symétrique, qui présage généralement une forte volatilité à venir. Le prix a récemment rebondi depuis 106 300 dollars, avec une longue ombre inférieure à ce niveau, reflétant une forte demande des acheteurs. Le triangle symétrique est l'une des formations de rupture les plus fiables en analyse technique, formée par des oscillations de prix qui se resserrent, et une rupture directionnelle se produit généralement près de l'apex du triangle.

La résistance se situe à 111 500 dollars, coïncidant avec la moyenne mobile sur 50 jours, et les tentatives de rebond précédentes ont été stoppées. Les multiples tests à ce niveau de prix n'ont pas réussi à franchir, montrant qu'il y a une pression de vente importante ici. Cependant, chaque test a épuisé une partie de cette pression de vente, et une fois que tous les prises de bénéfices et les ordres stop-loss auront été nettoyés, le franchissement deviendra plus facile. En ce qui concerne le volume, les volumes lors des derniers tests à 111 500 dollars se sont progressivement réduits, ce qui est souvent un signal d'accumulation avant un franchissement.

L'indice de force relative (RSI) est à 41, rebondissant depuis la zone de survente, ce qui suggère que la dynamique s'améliore. Le RSI a rebondi de la zone de survente en dessous de 30 à au-dessus de 40, montrant que la pression de vente a été suffisamment libérée et que les acheteurs commencent à entrer sur le marché. Si le RSI augmente davantage et dépasse le niveau neutre de 50, cela confirmera que la dynamique haussière prend le dessus.

Si le prix de clôture dépasse 111 500 dollars, cela pourrait déclencher une vague de pump, avec un objectif de prix compris entre 115 900 dollars et 119 700 dollars. Cet objectif de prix est basé sur la règle de mesure du triangle symétrique : calculez la hauteur à son point le plus large (environ 8 000 dollars), puis ajoutez-la au point de rupture, soit 111 500 + 8 000 = 119 500 dollars. En tenant compte des frictions du marché, 119 700 dollars est une limite raisonnable pour la plage d'objectif.

Si le mouvement est entravé, le prix du Bitcoin pourrait retomber à 106 300 $ voire 103 500 $. 106 300 $ est le point de départ du récent rebond et également le support de la frontière inférieure du triangle symétrique. Si ce niveau est franchi, le prochain niveau de support est à 103 500 $, qui constitue un support technique plus profond. Les traders peuvent envisager d'acheter au-dessus de 111 600 $, avec un stop loss placé en dessous de 108 500 $. Ce paramètre offre un ratio risque-récompense d'environ 1:3, conforme aux principes de gestion des risques du trading professionnel.

Avec la volatilité se resserrant près du sommet du triangle, Bitcoin semble prêt à effectuer une rupture directionnelle qui pourrait déterminer son évolution en novembre. En termes de période de temps, un triangle symétrique a généralement lieu entre les deux tiers et les trois quarts de sa formation, la configuration actuelle montre que ce point dans le temps est dans la semaine à venir.

Catalyseurs multiples résonnent pour atteindre des sommets historiques avant la fin de l'année

La prévision des prix du Bitcoin prend en compte les fondamentaux, les aspects techniques et le sentiment. La probabilité d'atteindre des sommets historiques d'ici la fin de l'année est en hausse. Sur le plan fondamental, l'ouverture du fonds de 648 milliards d'euros de Nordea, la proposition de réserve nationale de l'AfD en Allemagne et le cycle de baisse des taux de la Réserve fédérale (FED) forment une triple résonance positive. Sur le plan technique, une rupture du triangle symétrique est imminente, et le RSI rebondissant depuis des zones de survente montre une amélioration de la dynamique. En ce qui concerne le sentiment, bien que l'indice de peur et de cupidité soit en phase de peur, cela représente souvent une opportunité d'achat plutôt qu'un risque.

Des facteurs saisonniers historiques soutiennent également ce jugement. Les statistiques montrent une augmentation moyenne de 46 % en novembre, bien que cela ne garantisse pas une répétition cette année, cela offre un avantage probabiliste. Combiné à l'achat institutionnel actuel, aux politiques favorables et aux configurations techniques, la possibilité que Bitcoin atteigne un nouveau sommet en novembre a considérablement augmenté. Les investisseurs doivent surveiller de près la percée du niveau de résistance de 111 500 dollars, ce qui sera un moment clé pour le combat entre haussiers et baissiers.