Hasta la prórroga de un año para la imposición de impuestos sobre las criptomonedas en 2027, la elección del método de negociación marcará la diferencia entre ganar y perder

La política de prórroga de la exención fiscal en Corea para las criptomonedas y tokens se ha extendido hasta el 1 de enero de 2027, quedando aproximadamente un año para que los inversores disfruten de un ‘período de transacción sin impuestos’ garantizado por el sistema. Esto no es solo una extensión temporal; implica que desde ahora debemos decidir cómo reestructurar nuestra estrategia de inversión. Con Bitcoin subiendo a $69,080, con un aumento del 7.44% en 24 horas, y la actividad del mercado volviendo a intensificarse, incluso si experimentamos la misma variación de precio, la estructura de las operaciones puede hacer que la rentabilidad final difiera significativamente.

Período de prórroga de impuestos en criptomonedas, una ‘ventana sin impuestos’ abierta a los inversores en Corea

Originalmente, el gobierno planeaba gravar las ganancias por transacciones de activos digitales con un 20% de impuesto sobre la ganancia de capital. Sin embargo, al retrasar la implementación hasta 2027, durante aproximadamente un año desde ahora, no se aplicarán impuestos a las ganancias de las operaciones.

Este período está claramente definido institucionalmente. Significa también que el entorno después de 2027 podría ser completamente diferente. En EE. UU. y Europa, ya se generaliza la tributación sobre las ganancias por transacciones de activos digitales, y los inversores siempre deben calcular primero las ganancias netas tras impuestos. En cambio, durante este período de prórroga en Corea, se mantiene una oportunidad rara para diseñar estrategias sin carga fiscal.

Estas diferencias estructurales son especialmente evidentes en el trading a corto plazo y en el swing trading. En estrategias que acumulan beneficios repetidamente en períodos cortos, la existencia o ausencia de impuestos puede marcar una gran diferencia en la rentabilidad real. Incluso si se obtiene la misma ganancia, en un esquema sin impuestos, el efecto compuesto se acumula más rápidamente y los cálculos de riesgo-beneficio son más sencillos. Cuanto más frecuente sea la operativa, mayor será esta brecha.

CFD sin gestión de billetera, opción óptima para trading a corto plazo

Aunque el interés en los mercados de activos digitales crece, existen obstáculos prácticos que generan dudas sobre la entrada real. La gestión de claves privadas y frases semilla es uno de los principales. Perder estas claves es irreversible, y si se exponen a terceros, todo el patrimonio puede estar en riesgo, lo que genera una carga psicológica tanto para novatos como para usuarios experimentados.

Los CFD eliminan estructuralmente esta carga técnica. No es necesario instalar una billetera separada ni guardar o transferir frases semilla. Solo hay que abrir una cuenta y comenzar a operar, de manera similar a la compra y venta de acciones. Se verifica el precio, se entra en la operación, y se establecen stop-loss y take-profit, con un proceso claro de cierre.

Desde el punto de vista de seguridad, también hay diferencias. Como se vio en recientes problemas de seguridad en Upbit relacionados con Solana, los problemas en una cadena o token específicos pueden traducirse en riesgos para la plataforma. Independientemente del tamaño o confianza de la exchange, la estructura de dejar los activos en ella siempre conlleva cierta inseguridad.

Los CFD no dependen de esa gestión de almacenamiento. Operan bajo regulación, con protección básica como la segregación de fondos de clientes. Como no se posee directamente la criptomoneda, el riesgo de hackeo y pérdida por robo se reduce estructuralmente. Esto no solo aporta mayor seguridad, sino también mayor tranquilidad psicológica.

Exchange spot vs CFD: la brecha en rentabilidad a corto plazo

Que exista la exención fiscal en criptomonedas no significa que todos los métodos de trading sean igualmente eficientes. En especial en trading a corto plazo y swing trading, la estructura de la operación puede traducirse en diferencias en la rentabilidad.

Diferencias en la dirección del trading: en exchanges locales como Upbit y Bithumb, generalmente solo se puede apostar a la subida del precio. En mercados bajistas o laterales, las opciones son limitadas a mantener la espera. En cambio, los CFD permiten responder tanto a subidas como a bajadas. Si se anticipa una subida, se compra; si se prevé una bajada, se vende, ampliando las estrategias en mercados volátiles.

Eficiencia del capital: en spot, se requiere el monto completo para la posición. En CFD, se puede usar apalancamiento, permitiendo participar con menos capital, lo cual es crucial para traders a corto plazo que quieren distribuir su dinero de forma flexible.

Estructura de comisiones: en exchanges locales, tanto compra como venta generan comisiones, que se acumulan con frecuencia. Algunos plataformas de CFD no cobran comisiones por operación, lo que reduce costos en estrategias que aprovechan movimientos cortos y repetidos.

Gestión del riesgo: los CFD ofrecen funciones de stop-loss y take-profit integradas, permitiendo fijar el riesgo y la ganancia en el momento de entrada. En spot, el trader debe monitorear y reaccionar manualmente, y en mercados muy volátiles, esto puede traducirse en pérdidas reales.

La realidad del trading directo en criptomonedas frente a acciones relacionadas en Corea

Recientemente, en Corea, ha crecido rápidamente el interés en las llamadas ‘acciones de criptomonedas’ en bolsa estadounidense, como MicroStrategy o empresas como Bitmain, que permiten invertir indirectamente en el mercado cripto a través de acciones.

Sin embargo, los datos muestran que esta expectativa puede ser inestable. A largo plazo, Bitcoin ha mostrado rendimientos acumulados mucho mayores en períodos de 7 y 10 años, mientras que las acciones de esas empresas han tenido resultados mucho más limitados, con mayor volatilidad y caídas profundas en ciertos momentos.

En períodos cortos, esta brecha se acentúa aún más. Algunas empresas relacionadas han llegado a registrar aumentos de cientos por ciento en solo seis meses. Pero estas subidas rápidas dependen en gran medida de las expectativas del mercado y de la entrada de fondos, más que del valor real del activo subyacente.

Cuando el mercado de activos digitales corrige, la situación cambia rápidamente. La reciente tendencia bajista ha llevado a algunas empresas a emitir derechos o bonos convertibles para reducir cargas financieras, diluyendo acciones y dañando el valor para los accionistas. En estos casos, el precio de las acciones puede caer sin relación con el precio de Bitcoin.

En definitiva, las ‘acciones de criptomonedas’ se parecen más a invertir en empresas relacionadas con cripto que a operar directamente en el mercado de activos digitales. Variables como resultados financieros, financiamiento y estrategia de gestión influyen constantemente. En el entorno actual, no es necesario recurrir a estos caminos indirectos. Corea mantiene la exención fiscal en criptoactivos, permitiendo operaciones directas sin exposición a cambios en la estructura empresarial. Los CFD permiten centrarse en el precio de Bitcoin sin preocuparse por diluciones o estrategias financieras de las empresas.

La exención fiscal en criptomonedas hasta 2027, una oportunidad que no se puede dejar pasar sin preparación

El período de ‘sin impuestos’ en Corea está claramente definido por la normativa. La realidad de que el entorno después de 2027 será diferente ya no es una incertidumbre futura, sino una realidad establecida.

En este momento, la pregunta clave no es solo qué criptomoneda comprar, sino cómo participar en el mercado. La estructura de la operación, el riesgo, los costos y la rentabilidad real varían mucho según el método elegido. No hay que gestionar claves ni frases semilla, ni preocuparse por la seguridad, y durante este período de exención fiscal, se puede calcular la rentabilidad sin cargas fiscales, sin verse afectado por temas corporativos o dilución de acciones. Participar directamente en el precio de Bitcoin, sin complicaciones, es la opción más alineada con el entorno actual. Cuanto más simple y directo, mayor será la estabilidad y seguridad.

Los próximos aproximadamente 12 meses son una oportunidad única para reevaluar y optimizar la estrategia de inversión, preparándose para el futuro del mercado de activos digitales.