Gran revelación sobre la inversión en plata: desde la compra de barras de plata hasta el comercio con apalancamiento, incluso los pequeños inversores pueden ampliar fácilmente sus ganancias

Mucha gente ve que la plata subirá más del 120% en 2025, superando con creces el 60% del oro, y empieza a preguntarse dónde están las oportunidades en este mercado de metales preciosos. Especialmente para la pequeña burguesía, usar un capital pequeño también puede amplificar beneficios con las herramientas adecuadas, convirtiéndose en la opción de inversión más atractiva. Este artículo te dirá: ¿Por qué la plata merece más atención que el oro? ¿Dónde está la mejor oferta para comprar lingotes de plata? ¿Cómo hacer un swing con poco dinero?

¿Por qué invertir en plata? Precio bajo, amplia gama de usos y fuerte aumento

Mucha gente piensa erróneamente que la plata barata significa bajo valor de inversión, pero en realidad esto es un gran malentendido. La plata tiene varias ventajas clave sobre el oro, y son estas ventajas las que hacen que los inversores profesionales sean cada vez más optimistas al respecto.

Primero, la plata se usa mucho más allá del oro. La plata no solo es una herramienta de cobertura, sino que también se utiliza ampliamente en campos como paneles solares, vehículos eléctricos, semiconductores, comunicaciones 5G y centros de datos de IA. Con la aceleración de la transformación global de la energía verde y la expansión a gran escala de la infraestructura de IA en 2025, la demanda industrial de plata aumentará más de un 20% interanual. Esto significa que la plata tiene tanto un activo refugio seguro como un metal industrial en crecimiento.

En segundo lugar, la plata tiene una base de precios más baja. Históricamente, el precio del oro ha sido entre 30 y 120 veces superior al de la plata, y la misma inversión puede comprar más plata, lo que ha reducido mucho el umbral de entrada para la pequeña burguesía. Imagina que con los mismos 5.000 yuanes puedes comprar mucha más plata que oro, y cuando el precio sube, el porcentaje de aumento es naturalmente más considerable.

Además, el precio de la plata fluctúa aún más. En comparación con el oro, la plata suele tener un efecto de “subida suplementaria”, especialmente cuando el mercado es alcista. Los datos históricos muestran que el porcentaje de beneficios de la plata tiende a ser entre 1,5 y 2 veces el del oro. Por supuesto, una alta volatilidad también implica mayor riesgo, y este método de inversión es más adecuado para inversores que pueden soportar fluctuaciones a corto plazo.

Según estadísticas de la Bolsa Mercantil de Chicago, el coeficiente de correlación de precios a largo plazo entre plata y oro está entre 0,4 y 0,8, mostrando una clara correlación positiva. Pero la plata se ve afectada por factores más complejos: no solo la aversión al riesgo, sino también los cambios en el auge tecnológico y la demanda industrial global.

¿Cuál es el lugar más económico para comprar lingotes de plata? Análisis completo de 5 tipos de canales de compra

Si decides invertir en plata, la primera pregunta que te haces es: ¿dónde comprar lingotes de plata? Hay varias tuberías disponibles en el mercado, cada una con sus propias ventajas y desventajas. La siguiente tabla te ayudará a comparar y elegir rápidamente el método más adecuado según tus objetivos de inversión y el tamaño de tu capital:

1. Barras y monedas de plata físicas: la forma más intuitiva pero engorrosa

Las barras y monedas de plata son la forma más fácil de invertir, y puedes comprarlas directamente en bancos o tiendas de oro. La ventaja es que se puede ver y tocar, haciendo que la gente se sienta cómoda. La plata es relativamente barata y tiene una barrera de entrada más baja que el oro.

Pero sinceramente, si es solo para obtener beneficios, no se recomienda comprar ni vender lingotes de plata físicos. Las razones son sencillas: altos costes de compra y venta, baja liquidez para la realización y almacenamiento problemático. La diferencia de precio entre el banco y la tienda de oro es grande, y la diferencia entre el precio que compras y el precio que vendes puede ser del 5-10%, lo que consumirá muchos márgenes de beneficio.

2. Silver Passbook – Custodia bancaria, adecuada para inversores a largo plazo

Muchos bancos taiwaneses ofrecen servicios de libreta de acceso de plata, como Bank of Taiwan, First Trust, Yuanta Bank, etc. Solo tienes que solicitar en el mostrador, y el banco te ayudará a quedarte con la plata, así que no tienes que preocuparte por el problema del almacenamiento.

Este método también puede comerciarse en horarios regulares, pero tampoco es recomendable. Dado que los costes de compra siguen siendo altos, es más adecuado para inversores que simplemente quieren mantener durante mucho tiempo y operar con poca frecuencia. Si planeas oscilar o entrar y salir a corto plazo, los costes pueden afectar tus rendimientos.

3. Acciones y ETFs relacionados con la plata – la mejor opción de entrada para los accionistas

Si ya estás jugando con acciones, las acciones conceptuales relacionadas con la plata (como Pan American Silver PAAS) o los ETFs de plata (como SLV) serán las opciones más convenientes. Bajos costes de transacción, horarios flexibles de operación, no hay que preocuparse por cuestiones de custodia.

Este método es el más amigable para inversores conservadores. La desventaja es que el efecto apalancamiento es limitado, y solo puede operar en una dirección: operaciones alcistas o bajistas, y no puede aprovechar al máximo la naturaleza volátil de la plata.

4. Futuros de plata: la herramienta principal para los especuladores a corto y medio plazo

Los futuros de plata (ticker SI) en la Bolsa Mercantil de Chicago son actualmente el método de negociación apalancado más común, con un volumen diario de operaciones de cientos de miles de lotes. El tiempo de negociación es de hasta 23 horas, casi las 24 horas, y largos y cortos pueden entrar y salir en cualquier momento, lo cual es especialmente preferido por especuladores a corto y medio plazo.

Cabe señalar que los futuros tienen requisitos de entrega e intercambio, y deben entregarse o transferirse al siguiente mes de entrega antes de que expire el mes. Si no estás familiarizado con este mecanismo, podrías verte obligado a asumir costes innecesarios.

5. CFDs de plata (Contratos al Contado por Diferencia) – la forma más flexible de aprovecharlos

La lógica de negociación de los CFDs y futuros de plata es similar: ambos son trading de margen, apalancados y pueden ser largos o cortos. Sin embargo, los CFD tienen varias ventajas evidentes: el apalancamiento suele ser mayor, no hay fechas de liquidación de futuros ni problemas de intercambio, y las operaciones son más fáciles y flexibles.

La mayoría de las plataformas CFD ofrecen configuraciones como stop-loss, take-profit y trailing stop-loss, que son muy útiles para el control de riesgos. Por supuesto, el trading de CFD también conlleva riesgos: hay que tener en cuenta el riesgo de apalancamiento, el riesgo de mercado y el riesgo regulatorio. Las posiciones overnight generan comisiones, y los CFDs pueden no ser tan líquidos como el mercado de futuros.

¿Cuál debería elegir la pequeña burguesía? Si no tienes mucho capital pero quieres aprovechar la oportunidad de la banda de plata, el CFD con apalancamiento moderado (recomendado no más de 5 veces) es la opción más flexible.

La fuerza impulsora detrás del auge de la plata en 2025: ¿Por qué merece la pena prestarle atención ahora?

Para entender las oportunidades de inversión de la plata, primero debemos comprender la lógica detrás de su aumento. El rendimiento de Silver en 2025 no es casual.

La demanda industrial está explotando. La aplicación de la plata en electrónica, energía solar, vehículos eléctricos, centros de datos de IA y otros campos sigue expandiéndose. En particular, la aceleración de la transformación de la energía verde en 2025 y la expansión a gran escala de la infraestructura global de IA han generado una demanda rígida de plata. A juzgar por la última tecnología de empaquetado de chips con IA, el uso de plata ha aumentado alrededor de un 20% en comparación con chips tradicionales.

El lado de la oferta sigue siendo ajustado. El mercado de la plata ha experimentado una brecha de oferta por quinto año consecutivo, con una brecha acumulada de más de 800 millones de onzas. El lento crecimiento de minerales y la disminución de los inventarios proporcionan un fuerte impulso al alza para los precios de la plata.

La convergencia de la proporción oro-plata provocó el aumento suplementario. Este es el factor más crítico. A medida que el precio del oro se disparó, la proporción oro-plata convergió rápidamente de 80:1 a 66:1 o incluso menos. Una disminución en la proporción oro-plata suele ser señal de un mercado alcista de la plata. Históricamente, cada vez que la proporción oro-plata baja desde un nivel alto (por encima de 80), la plata empieza a compensarlo. Bajo la misma aversión al riesgo, la plata tiende a aumentar entre 1,5 y 2 veces la del oro. Esta oleada de mercado en 2025 es la prueba: la plata ha subido más de un 120% desde principios de año, y el oro solo ha subido alrededor de un 60%.

La demanda de refugios seguros está aumentando. La incertidumbre económica global ha aumentado y los inversores siguen acudiendo a los metales preciosos como refugio seguro. Más importante aún, muchos gobiernos incluirán la plata en la “lista de minerales críticos” en 2025, mejorando las propiedades refugio de la plata de tradicionales antiinflaciones a “riesgos anti-geo-cadena de suministro”.

Bank of America ha fijado un precio objetivo para la plata en 2026 en 65 dólares, y algunos analistas más optimistas están mirando un nivel más alto. Sin embargo, la plata fluctúa mucho, y es normal retroceder tras subir más, y puede soportar backtest alrededor de 60 o 55. Recuerda hacer un buen trabajo gestionando riesgos y no dejarte intimidar por las fluctuaciones.

Inicio rápido de la pequeña burguesía: Amplifica beneficios con CFDs y apalancamiento

Si tienes fondos limitados, ¿cómo puedes participar en el auge de la plata? La respuesta está con las herramientas adecuadas.

CFDs con apalancamiento moderado Es la elección más pragmática para la pequeña burguesía. Tomando como ejemplo el CFD de plata (XAGUSD), puedes abrir posiciones largas o cortas según las condiciones del mercado, sin esperar a que el mercado suba bruscamente para ganar dinero.

La lógica de trading es sencilla:

• ¿Plata bullish? Compra XAGUSD y abre un contrato “largo”
• ¿Plata bajista? Vende XAGUSD y abre un contrato “corto”

Antes de abrir una posición, puedes establecer libremente parámetros como el tamaño del apalancamiento, la cantidad de operación, el stop loss, el take profit y el stop loss trailing según tu apetito de riesgo. Abre una posición inmediatamente después de enviar la orden y luego observa el movimiento del precio y encuentra una posición adecuada para cerrar la posición.

Aquí tienes un ejemplo práctico:

Supongamos que negocias plata en plataformas CFD como Mitrade, y el precio de la plata ronda los 65 dólares por onza. Decides abrir una posición en 65,00 dólares, usar apalancamiento 1:100, operar 0,1 lotes (equivalente a 500 onzas) y establecer un stop loss de 63,00 dólares.

Unos días después, el precio de la plata sube a 68,00 dólares, y decides cerrar tu posición:

¿No parece una gran diferencia? Pero esto es el arma de doble filo del apalancamiento: los beneficios se multiplican, y también las pérdidas.

3 puntos clave de la operación de protección del capital de la pequeña burguesía:

1. No seas demasiado agresivo con la presión. Se recomienda empezar con 1:5 o 1:10 y aumentarlo tras ganar experiencia. Un apalancamiento demasiado alto puede liquidar la posición una vez que pierdas dinero.

2. Hay que establecer el stop loss y el take profit. Esta es la última línea de defensa para proteger tus fondos. Muchos novatos olvidan configurarlo y, como resultado, una fluctuación se desvanece.

3. Utiliza indicadores técnicos para ayudar a juzgar. Combinado con RSI, MACD y otros indicadores para juzgar sobrecompra y sobreventa, cooperan con la tendencia de la relación oro-plata para aumentar la tasa de entrada ganadora.

Aprovecha la oportunidad para entrar: ¿Cuándo es el momento más ventajoso para comprar?

El éxito o fracaso de la inversión en plata depende un 50% de las herramientas y un 50% del momento de entrada. ¿Cómo puedo encontrar el mejor punto de entrada?

Desde la dimensión temporal, En cuanto a la hora asiática GMT+8, de 8 pm a 2 am hora de Taiwán (durante la superposición de los mercados europeo y americano) es la mejor hora para negociar. Este periodo es el más volátil, con las señales más claras y el mayor volumen de negociación, lo que lo convierte en el momento ideal para operaciones a corto plazo.

Desde la perspectiva del precio, La tendencia de la plata y el oro converge, pero los atributos de refugio seguro de la plata son relativamente débiles y más volátiles. Puedes juzgar la dirección de la plata de las siguientes maneras:

• Observa la tendencia del oro: La proporción oro-plata suele cambiar en tándem, y el oro suele ser el indicador principal de plata. Cuando el oro supera nuevos máximos, la plata suele seguir el ejemplo.

• Combinar fundamentos y técnicos: Además de analizar los precios, también deberíamos prestar atención al índice del dólar estadounidense, la política de tipos de interés del banco central, las cotizaciones de metales industriales (los precios del cobre son especialmente importantes, el cobre y la plata también subirán), el RSI/MACD y otros indicadores técnicos.

• La proporción oro-plata es una referencia importante: Históricamente, la proporción oro-plata solía fluctuar entre 50 y 80. Cuando la proporción oro-plata es demasiado alta (por ejemplo, por encima de 100), significa que la plata está relativamente infravalorada y la oportunidad de entrar en el mercado es relativamente mejor. Por el contrario, cuando la proporción oro-plata está por debajo de 50, la plata puede ser relativamente cara y más cautelosa.

• Ajusta tu estrategia de forma flexible: Especialmente cuando cambian los estilos de mercado (de aversión al riesgo a mayor apetito por el riesgo, o viceversa), el papel de la plata puede pasar de ser un refugio seguro a un activo arriesgado. Habrá más volatilidad durante esta transición y también puede ser más desafiante.

Conclusión: ¿Realmente la plata subirá más que el oro?

La respuesta es:Es posible, pero más volátil.

Debido a su bajo precio base, sus diversos usos industriales y la escasez de participantes en el mercado, la plata suele tener la oportunidad de fluctuar significativamente en un corto periodo de tiempo. Si puedes cronometrar tu entrada y usar las herramientas de trading adecuadas (especialmente CFDs con apalancamiento moderado), incluso la pequeña burguesía puede obtener rendimientos significativos.

Recuerda un dicho famoso sobre la sabiduría en la inversión: no es que tengas más dinero para ganar dinero, sino que sabes cómo hacer el dinero de forma más efectiva. La clave para saber dónde, cómo y cuándo comprar lingotes de plata es tener un plan y disciplina. Eligiendo las herramientas adecuadas, estableciendo stop loss y aprendiendo continuamente, un pequeño capital también puede crear grandes oportunidades.