PRESS RELEASE | SWIFT to Add Blockchain-based Ledger to its Infrastructure Stack in Groundbreaking Move

SWIFT ha anunciado que añadirá un libro mayor compartido basado en blockchain a su infraestructura tecnológica, un paso fundamental para las finanzas globales que promete hacer posibles transacciones transfronterizas instantáneas y siempre activas a una escala sin precedentes.

SWIFT ya ha iniciado trabajos con un grupo de más de 30 instituciones financieras a nivel mundial para diseñar y construir el libro mayor, enfocado en un primer caso de uso de pagos transfronterizos en tiempo real las 24 horas del día, los 7 días de la semana, comenzando con un prototipo conceptual desarrollado por Consensys. SWIFT trabajará a buen ritmo para completar el prototipo en la fase uno y definir las futuras fases de trabajo.

El libro mayor ampliará el papel de SWIFT en la comunicación financiera hacia un entorno digital, facilitando el movimiento confiable y escalable de valor tokenizado regulado entre bancos a través de ecosistemas digitales. El enfoque de SWIFT está en la infraestructura: los tipos de tokens que se intercambiarán en el libro mayor son territorio de bancos comerciales y centrales, y SWIFT colaborará con ellos para complementar y aprovechar esta nueva infraestructura.

Se prevé que el libro mayor, un registro seguro y en tiempo real de transacciones entre instituciones financieras, registre, secuencie y valide transacciones, además de hacer cumplir las reglas mediante contratos inteligentes. Será construido para la interoperabilidad, tanto con redes existentes como emergentes, manteniendo la confianza, resiliencia y cumplimiento que son sinónimos de Swift y que son críticos para el funcionamiento seguro de las finanzas globales.

Aspectos clave

• SWIFT y un grupo de más de 30 instituciones financieras a nivel mundial desarrollarán un libro mayor digital compartido, con un enfoque inicial en pagos transfronterizos en tiempo real las 24 horas del día, los 7 días de la semana.
• SWIFT colaborará con Consensys en un prototipo conceptual del libro mayor, que aprovechará la resiliencia, seguridad y escalabilidad incomparables de SWIFT para facilitar transacciones usando cualquier forma de valor tokenizado regulado.
• Además, basándose en pilotos anteriores, Swift añadirá capacidades para soportar la interoperabilidad entre sistemas existentes y emergentes para diversos casos de uso.
• Estos desarrollos forman parte de la estrategia de SWIFT para ofrecer una experiencia de primera clase mediante innovación en vías paralelas: actualizando las infraestructuras existentes y creando nuevas vías digitales para maximizar las opciones de infraestructura para la industria.

Anunciando el libro mayor en la conferencia anual insignia de SWIFT, Sibos, en Frankfurt, el CEO de SWIFT, Javier Pérez-Tasso, comentó:

“Proporcionamos infraestructuras potentes y efectivas hoy en día y estamos avanzando rápidamente con nuestra comunidad para crear la pila de infraestructura del futuro.

Con este concepto inicial de libro mayor, estamos allanando el camino para que las instituciones financieras lleven la experiencia de pagos al siguiente nivel con la plataforma probada y confiable de Swift en el centro de la transformación digital de la industria.”

Las instituciones financieras de 16 países están proporcionando retroalimentación sobre el diseño del libro mayor y, tras un desarrollo exitoso y una prueba de concepto, SWIFT trabajará con su comunidad global en la implementación. El grupo de bancos que trabaja en el diseño incluye:

• Absa
• Akbank
• ANZ
• Banco Santander
• Bank of America
• Banorte
• BBVA
• BNP Paribas
• BNY
• Bradesco
• Citi
• Commerzbank
• Crédit Agricole
• DBS Bank
• Deutsche Bank
• Emirates NBD
• First Abu Dhabi Bank
• FirstRend Bank
• HSBC
• Itaú Unibanco
• JP Morgan Chase
• Mizuho
• MUFG
• NatWest
• OCBC
• Royal Bank of Canada
• Saudi Awwal Bank
• Shinhan Bank
• Societe Generale-FORGE
• Standard Chartered
• TD Bank Group
• UOB
• Wells Fargo
• Westpac

El libro mayor es una extensión natural de la innovación progresiva del ecosistema de SWIFT y de las pruebas en vivo de activos digitales realizadas en los últimos dos años. Para garantizar la interoperabilidad entre DLT y las infraestructuras de moneda fiat existentes, SWIFT anunció hoy también que implementará soluciones para orquestar entre diferentes sistemas, apoyando tanto redes privadas como públicas para asegurar transacciones eficientes y sincronizadas en diversos casos de uso.

Estos desarrollos forman parte de la estrategia general de SWIFT para potenciar una experiencia de pagos de primera clase, sin importar cómo se mueva el valor, con vías paralelas de innovación: mejorando las infraestructuras existentes y preparando a la industria para las finanzas digitales. En una aceleración de esta estrategia, la semana pasada, SWIFT también anunció el desarrollo de nuevas reglas de esquema sobre infraestructuras existentes para garantizar una experiencia rápida y predecible para consumidores y pequeñas empresas que envían dinero en cualquier parte del mundo.

El libro mayor compartido cuenta con amplio apoyo de bancos coalición

Mehtap Yılmaz, Jefa de Gestión de Productos de Finanzas Comerciales y Efectivo en Akbank, dijo:

“Akbank se enorgullece de unirse a la iniciativa de Swift para integrar un libro mayor basado en blockchain, aprovechando nuestra sólida experiencia y compromiso en digitalización e innovación.

Esperamos que SWIFT introduzca una solución escalable de blockchain y nos permita ofrecer a nuestros clientes liquidaciones en tiempo real, sin interrupciones, las 24 horas del día, los 7 días de la semana, manteniendo los más altos estándares de cumplimiento, seguridad y excelencia operativa. En línea con la visión de transformación digital de Akbank, confiamos en que este paso significativo generará valor para nuestros clientes y aportará beneficios a la comunidad financiera global.”

Nigel Dobson, Líder de Servicios Bancarios en ANZ, dijo:

“ANZ comparte la pasión de Swift por ofrecer experiencias de pago de primera clase a gran escala. Basándonos en nuestro trabajo con libros mayores compartidos basados en blockchain, creemos que puede ser una actualización poderosa de infraestructura y un paso clave hacia transacciones transfronterizas instantáneas, siempre activas. Consideramos que ninguna institución puede lograr esto por sí sola. El rol neutral de Swift y su red global la posicionan de manera única para impulsar la colaboración y adopción en la industria, y en ANZ estamos orgullosos de contribuir con nuestra experiencia en la construcción de una infraestructura de pagos resiliente y preparada para el futuro.”

AJ McCray, Jefe Global de Pagos en Soluciones de Pagos Globales en Bank of America, dijo:

“A medida que el entorno de pagos transfronterizos evoluciona con nuevas tecnologías e innovaciones, nuestros clientes tienen una necesidad aún mayor de soluciones que hagan los pagos más eficientes. Un libro mayor digital compartido, creado con la comunidad de Swift, ofrece transparencia e interoperabilidad, dos prioridades para gestionar eficazmente los pagos transfronterizos en un mundo 24/7.”

Eva Rubio, Jefa de Banca de Transacciones Globales en BBVA Corporate & Investment Banking, dijo:

“La iniciativa de libro mayor digital de Swift es un cambio de juego para el futuro de los pagos transfronterizos. La capacidad de liquidar valor regulado en tiempo real —con la fiabilidad y seguridad que la industria espera de Swift— desbloqueará nuevas eficiencias y oportunidades para nuestros clientes. En BBVA, estamos comprometidos a colaborar en esta próxima etapa de innovación financiera para ofrecer la velocidad, transparencia y resiliencia que necesitan las empresas y los consumidores en un mundo digital.”

Bruno Mellado, Jefe Global de Pagos y Cuentas por Cobrar en BNP Paribas, dijo:

“El ecosistema financiero basado en blockchain necesitará interoperabilidad y estándares sin fisuras entre áreas monetarias e instituciones. La iniciativa de Swift ofrece la oportunidad de construir la infraestructura fundamental necesaria para conectar los diversos ecosistemas blockchain mediante estándares y vías confiables. Al asociarnos en esta iniciativa, ayudamos a nuestros clientes y socios bancarios a diseñar una trayectoria prometedora hacia liquidaciones atómicas multimoneda usando redes blockchain y en interoperabilidad con las redes de pago existentes.”

Isabel Schmidt, Propietaria de la Plataforma de Habilitación de Pagos en BNY, dijo:

“En BNY, nos enfocamos en la evolución de la infraestructura de pagos para satisfacer las demandas de una economía global siempre activa. El trabajo de Swift en un libro mayor compartido representa un paso importante para explorar cómo los pagos transfronterizos pueden volverse más rápidos, transparentes y resilientes. Reconocer la importancia de estos esfuerzos industriales ayuda a garantizar soluciones que aporten mayor eficiencia y opciones para las instituciones financieras y sus clientes en todo el mundo.”

Marina Veasey, Directora en Bradesco, dijo:

“La colaboración con Swift para avanzar en la experiencia de pagos internacionales es otra iniciativa en favor de la innovación en servicios financieros — un enfoque constante para Bradesco.”

Debopama Sen, Jefa de Pagos y Servicios en Citi, dijo:

“El lanzamiento de un libro mayor robusto 24/7 es un habilitador importante para pagos y liquidez siempre activos. Nos entusiasma la iniciativa de Swift de colaborar con la comunidad en esta infraestructura fundamental.”

Brigitte Réthier, Miembro del Consejo Divisional de Clientes Institucionales y Ventas de Banca de Transacciones en Commerzbank, dijo:

“La integración de la tecnología blockchain en la plataforma de Swift representa un avance emocionante para los pagos internacionales y beneficiará a la industria. Esta colaboración nos permitirá ofrecer servicios mejorados a nuestros clientes. Estamos encantados de ayudar a satisfacer la creciente demanda de formas innovadoras de transacciones globales instantáneas y seguras.”

Guénolé de Cadoudal, Jefe del Grupo de Activos Digitales en Crédit Agricole, dijo:

“La iniciativa de libro mayor digital de Swift es una pieza prometedora de la red de dinero digital. A través de la comunidad de Swift, bancos y clientes podrán alcanzar con mayor facilidad la convergencia en estándares para la representación tokenizada del dinero y su integración con clases de activos tokenizados. Esperamos contribuir con nuestra experiencia y desarrollos orientados al negocio.”

Lim Soon Chong, Jefe del Grupo de Servicios de Transacción Global en DBS Bank, dijo:

“Nuestro historial en el desarrollo de capacidades de pagos transfronterizos instantáneos y nuestra incursión temprana en soluciones de pago basadas en blockchain nos permiten apoyar de manera significativa la iniciativa de libro mayor digital de Swift. Creemos que la tecnología blockchain puede marcar la próxima generación de servicios financieros ‘siempre activos’ y ‘más inteligentes’. La iniciativa de Swift va un paso más allá: es interoperable con las vías tradicionales de banca corresponsal, tiene una alta capacidad de transacción en un entorno seguro y es accesible a través de la red bancaria global de Swift.

Estas características son críticas para apoyar un alcance y adopción amplios, y tienen el potencial de formar la columna vertebral de una infraestructura financiera global resiliente y preparada para el futuro.”

Ole Matthiessen, Jefe Global de Gestión de Efectivo y Jefe del Banca Corporativa en APAC MEA en Deutsche Bank, dijo:

“El desarrollo de un libro mayor digital compartido marca un momento crucial en la evolución de los pagos transfronterizos, combinando las fortalezas de las instituciones financieras globales y los socios tecnológicos. Estamos sentando las bases para un ecosistema financiero más interoperable, resiliente y preparado para el futuro, donde las soluciones de pago innovadoras puedan escalar a nivel global y los beneficios de las soluciones de finanzas digitales puedan realizarse en toda la industria.”

Anith Daniel, Jefe de Servicios de Banca de Transacciones en Emirates NBD, dijo:

“Abrazando el futuro de las finanzas, Emirates NBD se complace en unirse a Swift en la pionera integración de un libro mayor compartido basado en blockchain. Este paso innovador revolucionará las transacciones transfronterizas, haciéndolas instantáneas y siempre activas, sin importar dónde te encuentres en el mundo. Aprovechando la seguridad y escalabilidad incomparables de Swift, estamos comprometidos a ofrecer una experiencia de pago fluida y transparente para nuestros clientes. Junto con Swift y nuestros socios globales, estamos moldeando el futuro de la banca, asegurando que nuestros clientes se beneficien de las soluciones de pago más avanzadas y eficientes disponibles.”

Martin Tricaud, Jefe de Banca Mayorista en First Abu Dhabi Bank (FAB), dijo:

“El lanzamiento del libro mayor compartido basado en blockchain de Swift representa un momento definitorio para el futuro de los pagos globales. Como el banco más grande de los EAU, FAB está comprometido a habilitar vías de liquidación transfronteriza en tiempo real y sin fisuras que apoyen el crecimiento del comercio, la inversión y las remesas en nuestra región y más allá. Esperamos contribuir a un ecosistema financiero mejor conectado, eficiente y resiliente que genere valor duradero para empresas y comunidades en todo el mundo.”

Manish Kohli, Jefe de Soluciones de Pagos Globales en HSBC, dijo:

“Nos complace colaborar con Swift en este proyecto innovador. Nuestro trabajo está impulsado por una ambición común: hacer que los pagos transfronterizos sean más rápidos, inteligentes y siempre disponibles. Esta colaboración complementa las iniciativas e innovaciones propias de HSBC en el espacio de monedas digitales; al unir nuestras soluciones y experiencia con las capacidades de red global de Swift, podemos ayudar a moldear el futuro de los pagos globales en beneficio de nuestros clientes y la industria.”

Gayathri Vasudev, Jefa de Infraestructura de Pagos Core en J.P. Morgan, dijo:

“Durante más de una década, J.P. Morgan ha estado a la vanguardia de la innovación en blockchain, transformando el panorama de los servicios financieros. Esperamos colaborar con esta coalición para evaluar un libro mayor compartido diseñado para la próxima generación de pagos globales, aprovechando nuestra experiencia para avanzar en pagos transfronterizos instantáneos, seguros y eficientes.”

Masahiro Matsumoto, Jefe Global de Banca de Transacciones en MUFG, dijo:

“Estamos orgullosos de ayudar a moldear el futuro de las finanzas digitales junto con Swift y nuestros socios globales. El libro mayor digital basado en blockchain de Swift representa un hito transformador, inaugurando una nueva era para los pagos globales. Esta innovación nos permite ofrecer soluciones de pago instantáneas, seguras y programables a nuestros clientes en todo el mundo.”

Lee McNabb, Jefe de Estrategia de Pagos y Activos Digitales en NatWest, dijo:

“A medida que los activos digitales continúan desarrollándose y madurando rápidamente, el libro mayor basado en blockchain de Swift proporciona la infraestructura fundamental necesaria para pagos transfronterizos confiables en tiempo real junto con las formas existentes de mover dinero. Al asociarnos en esta iniciativa, estamos diseñando soluciones que permitan a nuestros clientes beneficiarse de mayor velocidad, transparencia y, crucialmente, flexibilidad en la era digital — sin comprometer el cumplimiento robusto y la gestión de riesgos.”

El señor Melvyn Low, Jefe de Banca de Transacciones Globales en OCBC, dijo:

“Estamos orgullosos de ser uno de los primeros bancos en contribuir con nuestra experiencia y capacidades en blockchain a la iniciativa de libro mayor de Swift. Esto marca un avance importante para la industria en la conformación del futuro de los pagos mediante infraestructura de libro mayor distribuido. Al habilitar pagos transfronterizos en tiempo real, con mayor eficiencia, transparencia y seguridad, esta iniciativa puede abrir más opciones de pago tanto para clientes minoristas como corporativos en toda Asia.”

Jose Luis Calderón, CEO de PagoNxt Payments (una compañía de Santander), dijo:

“Los modelos tradicionales de pagos internacionales ya no son adecuados para la economía digital actual. En sectores como pagos P2P y comercio SME, existe una fuerte necesidad de soluciones transfronterizas más rápidas y eficientes. La tokenización y las tecnologías blockchain permiten pagos en tiempo real, mayor transparencia e inclusión financiera — todo ello señala ‘el surgimiento de un nuevo paradigma de pagos globales’. Esta iniciativa es un gran paso en esa dirección y estamos encantados de participar en este esfuerzo conjunto de la industria.”

Erica Nielsen, Jefa de Banca Personal en RBC, dijo:

“La integración de la tecnología blockchain en la plataforma de Swift representa un avance emocionante para los pagos internacionales y beneficiará a la industria. Esta colaboración permitirá a RBC ofrecer servicios mejorados a nuestros clientes para conectar las finanzas digitales y tradicionales por igual. Estamos encantados de ayudar a satisfacer la creciente demanda de formas innovadoras de transacciones globales instantáneas y seguras.”

Louis (Byung hee) Kim, Líder del Grupo de Activos Digitales en Shinhan Bank, dijo:

“Swift ha sido durante mucho tiempo un pilar de la infraestructura financiera global, asegurando confianza y estabilidad en los pagos transfronterizos. La iniciativa del Libro Mayor de Swift marca un hito importante en la evolución del legado de Swift hacia una infraestructura de pagos de próxima generación. Shinhan Bank tiene el honor de participar como el único banco comercial coreano en este proyecto, contribuyendo al desarrollo de un ecosistema de pagos global más rápido, seguro y preparado para el futuro, y seguimos comprometidos a impulsar la innovación y el progreso en la industria financiera internacional.”

Jean-Marc Stenger, CEO de Societe Generale-FORGE, dijo:

“Como emisor de stablecoins, estamos encantados de unirnos a esta coalición para ampliar aún más el acceso a activos tokenizados regulados, y más específicamente stablecoins compatibles con Mica, para diversos casos de uso. Basándonos en el trabajo ya realizado con nuestros equipos en transacciones de prueba anteriores, esta iniciativa está completamente alineada con nuestro compromiso de ofrecer a los clientes una infraestructura de mercado sólida y ampliamente accesible, junto con un nuevo camino para la industria financiera digital.”

Michael Spiegel, Jefe Global de Banca de Transacciones en Standard Chartered, dijo:

“Esta iniciativa proporcionará la infraestructura necesaria para que la industria pueda ampliar aún más el desarrollo de soluciones basadas en blockchain. Nos complace contribuir apoyando su éxito compartiendo nuestro conocimiento y experiencia en el desarrollo de soluciones de pagos y liquidaciones transfronterizas en tiempo real 24/7.”

So Lay Hua, Jefe de Banca de Transacciones del Grupo en UOB, dijo:

“Nuestra participación en esta coalición ayudará a moldear el panorama de pagos para nuestros clientes en ASEAN y más allá. La transición a esta nueva infraestructura digital regulada facilitará pagos globales para respaldar valor tokenizado, optimización de liquidez y liquidaciones más rápidas.”

Ather Williams III, Jefe de Pagos Globales, Liquidez y Digital Mayorista en Wells Fargo, dijo:

“Esperamos colaborar con Swift para explorar marcos de libros mayores digitales. Esta iniciativa refleja nuestro compromiso de alinearnos con los estándares regulatorios globales y promover la innovación en todo el ecosistema financiero.”

ACERCA DE SWIFT

SWIFT es una cooperativa global de propiedad de sus miembros y el principal proveedor mundial de servicios seguros de mensajería financiera. Proporcionamos a nuestra comunidad una plataforma para la mensajería y estándares para comunicarse, y ofrecemos productos y servicios para facilitar el acceso e integración, identificación, análisis y cumplimiento regulatorio.

Nuestra plataforma de mensajería, productos y servicios conectan a más de 11,500 organizaciones bancarias y de valores, infraestructuras de mercado y clientes corporativos en más de 200 países y territorios. Aunque Swift no mantiene fondos ni gestiona cuentas en nombre de los clientes, habilitamos a nuestra comunidad global de usuarios a comunicarse de forma segura, intercambiando mensajes financieros estandarizados de manera confiable, apoyando los flujos financieros globales y locales, así como el comercio y la industria en todo el mundo.

Como su proveedor de confianza, buscamos incansablemente la excelencia operativa; apoyamos a nuestra comunidad en la protección contra amenazas cibernéticas; y buscamos continuamente formas de reducir costos, riesgos y eliminar ineficiencias operativas. Nuestros productos y servicios apoyan el acceso y la integración de nuestra comunidad, inteligencia empresarial, datos de referencia y necesidades de cumplimiento en materia de delitos financieros. Swift también une a la comunidad financiera — a nivel global, regional y local — para definir prácticas de mercado, establecer estándares y debatir temas de interés o preocupación mutua.

Con sede en Bélgica, la gobernanza y supervisión internacional de Swift refuerzan el carácter inclusivo global de su estructura cooperativa. La red de oficinas global de Swift asegura una presencia activa en todos los principales centros financieros.

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