REGULATION | South African Regulator, FSCA, Pursuing 30 Crypto Firms Operating Without Licenses

La Autoridad de Conducta del Sector Financiero (FSCA) de Sudáfrica está llevando a cabo actualmente 30 investigaciones sobre servicios financieros relacionados con criptomonedas no autorizados en el país.

Esto según el último informe de acciones regulatorias de la organización, que detalla las medidas que han implementado para permitir operaciones seguras de las empresas de criptomonedas.

“La División de Cumplimiento estableció un equipo de investigación para tratar específicamente con personas o entidades que no solicitaron una licencia o cuyas solicitudes de licencia han sido rechazadas, y que están realizando servicios financieros de criptomonedas de manera ilegal. Actualmente hay 30 casos bajo investigación,” indica el informe.

“En interés de proteger al público y en apoyo a la equidad en la industria, la FSCA actuará de manera decisiva contra los CASP ilegales. La FSCA dará a conocer los resultados de sus investigaciones y publicará advertencias si descubre negocios de criptomonedas no registrados.”

El regulador, que recientemente aprobó 63 solicitudes de licencia adicionales, elevando el número de CASP licenciados en Sudáfrica a 138, señaló que los intercambios de criptomonedas en el país también están facilitando estafas, con estafadores que utilizan múltiples cuentas abiertas en bancos en los intercambios de criptomonedas como parte de sus actividades fraudulentas para evitar ser detectados.

“A menudo, a los clientes se les ofrecen retornos poco realistas, a veces en pocas horas después de invertir. Los estafadores comparten reseñas falsas positivas y capturas de pantalla fabricadas de retornos en estos grupos. Muestran estilos de vida adinerados en las redes sociales y frecuentemente solicitan fondos adicionales para procesar sus retiros.”

El regulador señala que los clientes financieros en el país están en riesgo debido a tecnologías cada vez más sofisticadas que están siendo desplegadas por los estafadores.

“Con la llegada de la inteligencia artificial y el desarrollo rápido de software, la FSCA ha observado un aumento en las estafas de deepfake. Los estafadores utilizan IA y otras tecnologías para crear videos, imágenes, audios o contenidos de texto falsificados y de alta calidad que imitan a figuras públicas y empresarios exitosos para promover estafas.”

En abril de 2024, según reportó BitKE, la FSCA abrió investigaciones sobre la plataforma de trading en línea BanxSo, por ‘posibles infracciones de las leyes del sector financiero’ por usar de manera engañosa imágenes de figuras empresariales prominentes como los multimillonarios Elon Musk y Patrice Motsepe en sus esfuerzos publicitarios y promocionales.

Además de los servicios financieros relacionados con criptomonedas no autorizados, otras áreas de riesgo elevado para los clientes financieros en Sudáfrica incluyen:

• Incumplimiento de las regulaciones contra el lavado de dinero
• Actividades de proveedores de derivados OTC no licenciados
• Copy trading y señales

Según las regulaciones actuales de criptomonedas, las entidades que continúen operando sin solicitar registro podrían enfrentarse a una multa de hasta R10 millones o incluso a una condena penal y una pena de prisión de hasta 10 años. El regulador también está preparado para cerrar las empresas que no cumplan con las normativas.