Las multas financieras de 21,5 millones de dólares de Singapur: MAS toma medidas contra fallos en AML en un escándalo récord de lavado de dinero

Las autoridades regulatorias de Singapur han concluido su investigación exhaustiva sobre uno de los delitos financieros más importantes del país, resultando en sanciones sustanciales contra nueve instituciones financieras principales. La Autoridad Monetaria de Singapur (MAS) anunció sanciones por un total de S$27.5 millones (aproximadamente US$21.5 millones) por fallos en el control contra el lavado de dinero relacionados con una operación ilícita de $3 billion( US$2.2 mil millones.

Sanciones institucionales y fallos en el cumplimiento

La sanción financiera más severa recayó en las operaciones en Singapur de Credit Suisse—ahora operando bajo UBS tras la adquisición—que enfrentó una multa de S$5.8 millones debido a deficiencias significativas en su marco de gobernanza AML. La filial en Singapur de Citigroup también recibió sanciones sustanciales por incumplimientos regulatorios relacionados con la diligencia debida del cliente y deficiencias en la monitorización de transacciones. Las otras siete instituciones financieras enfrentaron sanciones adicionales por fallos similares en el cumplimiento, destacando debilidades sistémicas en la supervisión de transacciones en varias operaciones bancarias.

La investigación de la Banda de Fujian: dos años de investigación sobre delitos financieros

La investigación se centra en la Banda de Fujian, una red organizada de diez individuos de etnia china que orquestaron una extensa operación de lavado de dinero que abarcó desde 2017 en adelante. La organización criminal utilizó métodos sofisticados para ocultar riqueza ilícita, empleando canales que van desde adquisiciones de bienes raíces de lujo y compras de artículos de consumo de alta gama hasta tenencias de criptomonedas. La investigación de dos años de las fuerzas del orden, que se intensificó tras la divulgación pública en 2023, resultó en condenas para los diez miembros de la banda, mientras que dos exbanqueros enfrentaron acusaciones por su papel en facilitar estas transacciones.

Recuperación de activos y medidas regulatorias

Las autoridades lograron confiscar reservas de efectivo, propiedades inmobiliarias, bienes de lujo y activos digitales relacionados con la operación. Más allá de las sanciones inmediatas, la MAS ha ordenado que todas las instituciones financieras implicadas implementen medidas correctivas integrales para fortalecer sus marcos AML. La supervisión regulatoria continuará de manera intensiva para garantizar mejoras sostenidas en el cumplimiento y prevenir incidentes similares en el ecosistema financiero de Singapur.

Esta acción de cumplimiento subraya el compromiso de Singapur de mantener estándares estrictos contra el lavado de dinero a pesar de la sofisticación de los esquemas modernos de delitos financieros.