Muchos tienen curiosidad por saber en qué se diferencia un trader profesional de un inversor minorista. La verdad es que la diferencia no es tan misteriosa; en esencia, se reduce a una palabra: control.

En el mercado, las fases de subida y bajada son normales. En meses de tendencia alcista, se gana continuamente; cuando el mercado se enfría, es común experimentar pérdidas de 1-2 meses consecutivos. En este aspecto, en realidad, no hay mucha diferencia entre todos.

La diferencia clave está en cómo afrontar las pérdidas. Tengo un amigo inversor minorista que empezó con 1000U, en un buen mes ganó 5000U, pero cuando vino una mala racha, perdió toda esa ganancia y hasta quedó en deuda. Cuando la técnica funciona, se gana; cuando falla, la técnica también falla — así de simple.

Un trader profesional no es igual. Con los mismos 1000U de inicio, en un mercado favorable puede obtener entre 2000 y 3000U, pero en una mala racha, tiene un sistema de protección. Por ejemplo, establecer que la pérdida máxima en una operación no supere el 2% del capital, así, incluso con 10 operaciones perdedoras consecutivas, la pérdida total sería del 20%, y la cuenta aún tendría 800U. Esto significa que el mes siguiente, tendría que ganar más del 20% para volver a la situación inicial, pero al menos, no se perdería todo de una vez.

¿Cómo evaluar el nivel de un trader? Muy sencillo: si durante más de 3 meses consecutivos, la máxima caída no supera el 20% y la cuenta sigue siendo rentable, eso indica que ha alcanzado un ritmo de trading estable.

Esta es la línea divisoria entre inversores minoristas y profesionales: no se trata solo de quién tiene más habilidad para ganar dinero, sino de quién puede mantenerse vivo en el mercado el mayor tiempo posible. Los minoristas no aguantan varios meses de pérdidas, y su capital se acaba. Los traders profesionales, gracias a un sistema de gestión de riesgos, esperan pacientemente la próxima tendencia para seguir ganando.

En el círculo se dice a menudo: —Tres años aprendiendo técnica, diez años aprendiendo gestión de riesgos. La técnica pura solo puede generar beneficios a corto plazo; en una tendencia contraria, puede llevar a la bancarrota en minutos. Ganar dinero de verdad requiere que técnica, gestión de fondos, sistema de control de riesgos y control emocional estén en su lugar; faltar uno de estos puede hacer que todo fracase. Por eso, algunos parecen tener una técnica muy sólida, pero al final, son los mercados los que terminan atrapándolos.