¿Qué es Venus Protocol?

Resumen

Venus Protocol es un sistema de mercado monetario algorítmico basado en BNB Chain. Con este sistema, los usuarios pueden tomar préstamos y prestar criptomonedas de forma segura a través de un proceso descentralizado.

Al vincular carteras de criptomonedas como MetaMask, cualquier persona puede comenzar a usar este protocolo sin permisos. La comunidad de Venus Protocol posee y controla el protocolo mediante su token de gobernanza nativo XVS, que puede ser apostado en Venus Protocol Vault para ganar recompensas en tokens.

Introducción

Las finanzas descentralizadas(DeFi) ya están comenzando a ofrecer cada vez más servicios convencionales relacionados con las finanzas tradicionales. Con Venus Protocol, los usuarios pueden tomar préstamos y prestar desde pools de activos sin permisos, y los proveedores de colaterales pueden beneficiarse de sus fondos ociosos.

Sin embargo, el protocolo no procesa las transacciones por participantes centralizados, sino que automatiza los procesos mediante contratos inteligentes y otras tecnologías.

Concepto y funcionamiento de Venus Protocol

Venus Protocol es un protocolo de mercado monetario algorítmico y stablecoins sintéticas. Anteriormente, los mercados monetarios eran componentes importantes en las economías para gestionar necesidades de préstamos a corto plazo.

Pero Venus está integrando las finanzas descentralizadas(DeFi) de préstamos en BNB Chain, permitiendo a los proveedores de colaterales crear la stablecoin sintética nativa de la plataforma(VAI) mediante colaterales sobrecolaterales.

Venus Protocol es un fork de Compound y MakerDAO, ambos basados en Ethereum; el primero es un protocolo de mercado monetario y el segundo, un protocolo de creación de stablecoins. Venus combina estas funciones en una sola plataforma. Los usuarios pueden usar el mismo colateral para diferentes funciones dentro del mismo ecosistema.

Podemos considerar Venus Protocol como un entorno de préstamos sin permisos. Primero, en este entorno, los usuarios de BNB Chain que tengan criptomonedas ociosas proporcionan colateral a la red. Segundo, los usuarios con mayor demanda pueden tomar préstamos mediante sobrecolateralización de criptomonedas. Los prestamistas obtienen intereses compuestos anualmente, y los prestatarios pagan los intereses correspondientes.

Las tasas de interés de los préstamos son establecidas por el protocolo, y la curva de rendimiento varía según la utilización. Las tasas se generan automáticamente en función de la demanda en mercados específicos como ETH o BNB. Sin embargo, el proceso de gobernanza del protocolo también establece límites mínimos y máximos para las tasas.

Las stablecoins sintéticas se crean mediante vTokens, que son colaterales aportados por los usuarios a Venus Protocol. Los vTokens representan los colaterales depositados. Por ejemplo, tras aportar USDT, el usuario recibe vUSDT, que luego puede usar para retirar el colateral subyacente. Además, los usuarios pueden tomar hasta el 50% del valor de sus colaterales en vTokens para crear VAI.

La forma en que Venus Protocol determina las tasas de las stablecoins difiere de cómo se establecen las tasas de los préstamos. La tasa de creación de moneda es fija, y solo el proceso de gobernanza del protocolo puede reducirla o aumentarla.

Desarrollo de Venus Protocol

Venus Protocol fue creado por el equipo de desarrollo del proyecto Swipe, un emisor global de tarjetas de crédito en criptomonedas, y lanzó XVS en 2020. Desde su inicio, el objetivo del protocolo ha sido cerrar la brecha entre las finanzas tradicionales y DeFi en BNB Chain, ofreciendo aplicaciones alternativas para que los usuarios eviten los problemas en Ethereum.

Swipe apoya el desarrollo de Venus Protocol, pero no respalda la pre-minería de XVS por parte de desarrolladores o fundadores. Por ello, los poseedores de XVS tienen control total sobre el protocolo y el token.

Venus Protocol redefine sus reglas según las preferencias de la comunidad. Por ejemplo, la actualización Venus V2 incluye un aumento en las penalizaciones por liquidación forzada de VAI y la introducción de tarifas por la creación de VAI y la retirada de fondos del protocolo, las cuales se añaden a la reserva de Venus. Además, la actualización incluye un airdrop de su token de recompensa nativo(VRT) a los poseedores existentes de XVS como incentivo.

¿Para qué sirve Venus Protocol?

Con Venus Protocol, los usuarios pueden tomar préstamos y prestar desde pools de activos sin permisos. También pueden crear stablecoins(VAI) mediante sobrecolateralización y participar en la gobernanza del protocolo.

Préstamos

Los usuarios pueden prestar activos de reserva y obtener diversos beneficios. Venus Protocol crea pools de fondos de criptomonedas mediante contratos inteligentes y distribuye periódicamente vTokens a los usuarios. De esta forma, el protocolo desbloquea valor no utilizado en BNB Chain, aunque estos activos no son tan populares en los mercados de préstamos como Bitcoin o Litecoin.

Tomar préstamos

Venus Protocol utiliza un sistema de sobrecolateralización, requiriendo que los prestatarios pongan en garantía colaterales antes de tomar un préstamo. Por ejemplo, si el valor del colateral en ETH es del 50%, el usuario puede tomar prestado hasta el 50% del valor de su ETH. Luego, puede participar en la gobernanza del protocolo para influir en el porcentaje de colateral.

Pero, según el whitepaper de Venus Protocol, el valor del colateral suele estar entre aproximadamente 40% y 75%. Los usuarios deben actuar con cautela, ya que si el valor del colateral cae demasiado, su posición será liquidada forzosamente.

Creación de stablecoins

La stablecoin sintética VAI tiene una tasa de creación y redención fija en 1 dólar, aunque su precio puede fluctuar según la oferta y demanda.

Los usuarios de Venus Protocol pueden usar los colaterales sobrantes de sus depósitos en vTokens para crear stablecoins. Además, sin intervención de una entidad central, cualquier persona puede crear stablecoins y usar las monedas recién creadas para obtener beneficios en otros proyectos DeFi.

Gobernanza

Los usuarios también pueden influir en el futuro de Venus Protocol. A través de su token de gobernanza XVS, el protocolo está completamente controlado por la comunidad, y XVS es un token BEP-20 que puede usarse para votar.

Los usuarios pueden votar sobre muchas cuestiones relacionadas con el protocolo, incluyendo mejoras, incorporación de nuevos tokens, ajuste de tasas y distribución de reservas. Venus Protocol también planea construir un producto llamado “Venus Vault”, donde los usuarios puedan bloquear tokens de gobernanza para aumentar la resistencia del protocolo y distribuir recompensas por staking.

¿En qué es único Venus Protocol?

Venus Protocol ayuda a integrar los servicios de préstamos financieros tradicionales en un protocolo descentralizado en blockchain. Aunque no es la primera iniciativa en esto, ya que en aplicaciones DeFi en Ethereum se han bloqueado miles de millones de dólares en activos.

Pero estas aplicaciones tienen sus propios problemas, como altos costos, baja velocidad de red y falta de criptomonedas de otras blockchains (como XRP y Litecoin). A diferencia de muchos otros protocolos de mercado monetario, Venus Protocol no solo permite usar los colaterales para préstamos, sino también para crear stablecoins.

Además, los usuarios pueden obtener beneficios de las monedas creadas. En contraste, otros protocolos bloquean estos tokens en contratos inteligentes, sin poder beneficiarse de los activos subyacentes. Con Venus Protocol, los usuarios no necesitan transferir sus activos fuera del mercado monetario para crear stablecoins.

A diferencia de muchas stablecoins principales, la stablecoin sintética de Venus Protocol no está respaldada por activos financieros tradicionales o moneda fiat, sino por una cesta de otras criptomonedas. Además, BNB Chain garantiza transacciones rápidas y de bajo costo, y ofrece una red con tokens empaquetados y liquidez.

Resumen

Venus Protocol combina el mercado monetario y la generación de stablecoins en un mismo protocolo, permitiendo desbloquear colaterales y beneficiando al ecosistema cripto. Además, BNB Chain, con su velocidad y bajos costos de transacción, ofrece estos productos financieros a todos los que tengan una cartera de criptomonedas. Hoy en día, personas en todo el mundo pueden tomar préstamos, ganar intereses, proporcionar colaterales y crear stablecoins bajo demanda. ()**$VELODROME **