Cómo realizar transacciones (C2C) P2P de forma segura

Resumen

Las transacciones punto a punto(C2C) de criptomonedas cada vez son más populares entre los traders de criptomonedas, pero como en cualquier tipo de transacción, también existen riesgos potenciales. Conocer estos riesgos ayuda a los traders a evitar pérdidas potenciales y a comprender mejor el proceso de transacción. Continúe leyendo este artículo para entender qué medidas preventivas pueden tomar los traders y cómo aplicar estas medidas en diferentes situaciones.

Introducción

Las transacciones de criptomonedas punto a punto(C2C) se refieren a la compra y venta de monedas digitales sin la participación de un intermediario tercero. Las transacciones C2C permiten a las partes establecer precios, elegir socios comerciales y decidir el momento adecuado para la transacción. En las transacciones C2C, los traders diligentes y con experiencia pueden buscar y aprovechar condiciones favorables para satisfacer sus necesidades.

El mercado de criptomonedas C2C ha facilitado la transferencia directa de criptomonedas entre usuarios individuales. Debido a la ausencia de una institución central o intermediarios terceros, los usuarios pueden tener un mejor control de sus fondos y proteger su identidad durante el proceso de transacción.

Aunque las transacciones C2C ofrecen estos beneficios, también conllevan ciertos riesgos. Antes de intentar una transacción C2C, los usuarios deben ser plenamente conscientes de estos riesgos. Los riesgos comunes que enfrentan los traders incluyen pruebas de pago falsas, fraudes de reembolso, transferencias erróneas, ataques de intermediarios, estafas en triángulo y phishing.

¿Son seguras las transacciones C2C?

Al igual que cualquier otro tipo de transacción, las transacciones C2C conllevan ciertos riesgos, que varían según la plataforma y sus medidas de seguridad. Aunque las plataformas de transacción más antiguas enfrentaban mayores riesgos de robos y fraudes, muchas plataformas C2C más nuevas han mejorado significativamente sus medidas de seguridad.

Hoy en día, las principales plataformas C2C suelen ofrecer servicios de custodia, implementar actualizaciones de seguridad periódicas y procesos estrictos de verificación de identidad( y otras medidas) para garantizar la seguridad de los usuarios.

Sin embargo, incluso con medidas de protección adecuadas, toda actividad de transacción conlleva riesgos, y las transacciones C2C no son la excepción.

¿Cuáles son las estafas comunes en C2C? Pruebas de pago falsas o mensajes de texto

Los estafadores pueden manipular digitalmente los recibos para hacerte creer que ya han realizado el pago, engañándote para liberar las criptomonedas. Un ejemplo es la estafa por mensaje de texto, donde los criminales envían mensajes falsos de confirmación de recepción de fondos.

Cómo evitar este tipo de estafas: el vendedor solo debe aprobar la transacción después de verificar que la billetera o cuenta bancaria ha recibido el pago.

Fraude de reembolso

Los delincuentes pueden usar la función de reembolso de la plataforma de pago elegida para cancelar el pago después de recibir tus activos. En muchos casos, intentan pagar mediante cuentas de terceros. Algunos métodos de pago (como cheques y monederos en línea) son más susceptibles a solicitudes de reembolso.

Cómo evitar este tipo de estafas: no aceptes pagos desde cuentas de terceros. Si esto sucede, presenta una reclamación en la plataforma y solicita que el dinero sea devuelto a la cuenta del comprador.

Transferencias erróneas

Al igual que en el fraude de reembolso, los estafadores pueden reportar transacciones incorrectas a su banco y solicitar la cancelación para robar tus activos. Algunos incluso usan amenazas, como advertirte que vender criptomonedas es ilegal, para intimidar a la víctima y que no denuncie el incidente.

Cómo evitar este tipo de estafas: no te dejes intimidar. Recopila sistemáticamente toda la comunicación y registros de transacciones con los criminales, por ejemplo, capturas de pantalla.

Ataques de intermediarios

En un ataque de intermediario, los delincuentes intervienen en la comunicación entre el usuario y la aplicación, organización u otra persona, fingiendo ser la otra parte para robar activos o información sensible (como claves privadas). Los principales tipos de ataques de intermediarios incluyen estafas amorosas, fraudes de inversión y estafas en comercio electrónico.

Estafa amorosa. En este tipo, el estafador finge tener una relación amorosa en línea con la víctima. Una vez que gana su confianza, manipula a la víctima para que ayude a resolver problemas financieros, envíe fondos o criptomonedas, o comparta información sensible como claves privadas. Cuando logra su objetivo, termina toda comunicación.

Fraude de inversión. En este caso, los criminales se acercan y persuaden a la víctima para que invierta en una empresa. Como intermediarios en la inversión, los estafadores pueden manipular los fondos del usuario bajo la apariencia de una inversión legítima.

Estafa en comercio electrónico. Los estafadores fingen ser vendedores en línea que ofrecen productos de alta calidad a precios con descuento. Insisten en que la víctima pague en criptomonedas a su billetera. Después de que la víctima realiza el pago, desaparecen sin entregar los productos prometidos.

Cómo evitar este tipo de estafas: no respondas a solicitudes de transacción en plataformas sociales. Durante la transacción, comunícate únicamente en plataformas oficiales.

Estafa en triángulo

En una estafa en triángulo, dos delincuentes casi simultáneamente hacen dos pedidos al mismo vendedor, con el fin de confundirlo y hacer que libere criptomonedas por un monto superior al pago real.

Por ejemplo, el comprador A realiza un pedido por valor de 5000 BUSD (pedido A), y el comprador B realiza un pedido por valor de 6000 BUSD (pedido B).

Luego, el comprador B transfiere 5000 BUSD al vendedor, mientras que el comprador A marca su pedido como pagado. El vendedor libera la criptomoneda a comprador A, completando el pedido A por 5000 BUSD. Después, el comprador B transfiere 1000 BUSD y proporciona prueba de pago de 5000 BUSD (recibido del comprador A) más 1000 BUSD, forzando al vendedor a liberar los activos del pedido B.

Al final, se demuestra que el vendedor liberó criptomonedas por valor de 5000+6000=11000 BUSD, pero en realidad solo recibió 6000 BUSD.

Cómo evitar este tipo de estafas: asegúrate de verificar cuidadosamente la cuenta bancaria o billetera para confirmar que realmente has recibido todos los fondos correspondientes a la transacción C2C pendiente.

Phishing

El phishing es un ataque malicioso. En estos ataques, los estafadores usan información falsa para engañar a los usuarios y que envíen activos o información. Por ejemplo, los criminales pueden hacerse pasar por representantes de atención al cliente de plataformas C2C para obtener información privada o acceso a cuentas de criptomonedas.

Cómo evitar este tipo de estafas: los estafadores pueden enviar alertas de seguridad falsas relacionadas con la cuenta por correo electrónico o SMS. Antes de hacer clic en enlaces desconocidos, verifica la fuente. Solo busca ayuda en plataformas oficiales de transacción C2C.

Cómo identificar transacciones riesgosas antes de realizarlas

Revisa los perfiles de los anuncios C2C. Antes de realizar transacciones con cualquier potencial socio, investiga su perfil. Algunos aspectos a tener en cuenta son:

Cantidad de transacciones: un menor número de transacciones no necesariamente indica un problema, pero un volumen alto puede sugerir mayor confiabilidad.

Tasa de éxito: si la tasa de éxito del socio es inferior al 80 %, reconsidera si debes realizar la transacción, ya que puede indicar que frecuentemente cancela o retracta operaciones.

Comentarios del anunciante o usuario: pocos comentarios positivos o muchos negativos pueden indicar un mayor riesgo.

Revisa cuidadosamente los anuncios. Evalúa cada anuncio C2C para determinar si cumple con tus necesidades y objetivos. Considera el precio, cantidad, métodos de pago aceptados, límites (como límites de transacción) y otros términos y condiciones. Por ejemplo, si el precio en C2C difiere mucho del precio de mercado en otras plataformas, el anuncio puede ser sospechoso.

Durante la transacción

Mantén la vigilancia al comunicarte con compradores C2C. Algunas señales de advertencia incluyen:

El comprador te presiona para liberar la criptomoneda.

El comprador solicita información innecesaria.

No puedes volver a contactar con el comprador.

El comprador te pide prestado dinero.

El pago del comprador es menor al monto acordado en el pedido.

El pago del comprador es mayor al monto acordado en el pedido.

El comprador solicita comunicarse fuera de la plataforma C2C.

El comprador pide pagar mediante terceros.

Al comunicarte con vendedores C2C, también debes estar atento a señales de advertencia:

Después de pagar, el vendedor te pide cancelar el pedido.

El vendedor solicita comunicarse fuera de la plataforma C2C.

El vendedor pide realizar la transacción fuera de la plataforma C2C.

El vendedor solicita pagar tarifas adicionales.

Después de la transacción

Al comunicarte con compradores C2C, las señales de advertencia incluyen:

No recibiste los activos correspondientes tras pagar.

El comprador pagó con cheque sin fondos.

Tras recibir el pago, tu cuenta bancaria es bloqueada.

El comprador inicia una solicitud de reembolso tras enviarte la criptomoneda.

Medidas comunes para prevenir fraudes en plataformas confiables

Elige plataformas C2C líderes con funciones de seguridad robustas. Funciones comunes incluyen:

Gestión de riesgos. Si la plataforma realiza requisitos específicos antes de la transacción, ayuda a reducir anuncios inválidos, poco confiables o de baja calidad. Lo ideal es que la plataforma utilice algoritmos avanzados de emparejamiento, solo conectando a usuarios confiables y anuncios verificados, y emplee algoritmos de gestión de riesgos para monitorear actividades sospechosas.

Algunas plataformas optimizadas incluso limitan las actividades de posibles delincuentes. Además, límites de retiro o retrasos en los retiros ayudan a proteger los fondos de los usuarios.

Conoce a tu cliente(KYC). Si la plataforma C2C cuenta con un proceso KYC, puede verificar la identidad de los usuarios y ayudar a los principiantes a encontrar socios confiables. Así, los novatos podrán comerciar con anuncios verificados y con antecedentes de transacciones confiables.

Servicios de custodia. La custodia permite a compradores y vendedores intercambiar bienes o activos de forma segura. Una institución de terceros confiable (generalmente la plataforma C2C) se encarga de gestionar el intercambio de fondos, garantizando la seguridad y justicia en la transacción.

Atención al cliente. Aunque las transacciones C2C generalmente no requieren intermediarios, el equipo de soporte de la plataforma puede intervenir en caso de problemas.

Pagos automáticos. Con métodos de pago automáticos innovadores, la plataforma C2C puede liberar criptomonedas en la cuenta de custodia sin intervención manual. El comprador recibe inmediatamente los activos adquiridos, y el vendedor no necesita verificar manualmente cada pago ni liberar los activos manualmente.

Función de bloqueo. Puedes bloquear usuarios sospechosos mediante la función de bloqueo. Si has tenido una experiencia negativa con un usuario, puedes bloquearlo. Una vez bloqueado, ese usuario no podrá volver a comerciar contigo.

Comunicación solo en la plataforma

Evita contactar a posibles socios en sitios web sospechosos y mantén precaución con precios demasiado atractivos. Además, si comunicas a través de canales externos, los estafadores pueden presentar reclamaciones falsas y negar la existencia de la transacción.

Verifica cuidadosamente las transacciones

Durante la transacción, verifica toda la información del socio. Revisa todos los recibos y registros para asegurarte de que no hayan sido manipulados digitalmente. Algunas técnicas para detectar pruebas de pago falsas incluyen:

Superposición de texto

Incongruencias en colores

Incongruencias en el formato

Tamaños diferentes

También puedes usar herramientas gratuitas de análisis de imágenes en línea. Busca “detector de imágenes falsas” o “herramientas de análisis de imágenes” para obtener información.

Captura de pantalla

Guarda toda la comunicación y registros de transacciones para posibles reclamaciones.

Publica anuncios dirigidos

Si ya tienes una red de criptomonedas, asegúrate de que los anuncios solo sean visibles para las personas con quienes deseas comerciar. Oculta tus anuncios y comparte solo con personas específicas, como conocidos, confiables o con quienes ya has realizado transacciones exitosas. Esto también ayuda en transacciones de gran volumen.

Bloquea usuarios sospechosos

Bloquea proactivamente a usuarios con quienes has tenido malas experiencias para prevenir fraudes y otros comportamientos que puedan afectar tu experiencia de trading.

Presenta reclamaciones

Si tienes problemas, contacta con el soporte y presenta una reclamación. Proporciona toda la evidencia relacionada con la transacción para que el soporte pueda ayudarte mejor.

Conclusión

Para proteger tus activos, es fundamental estar atento a los riesgos potenciales asociados con las transacciones C2C. Esto incluye entender los términos y condiciones de cualquier acuerdo, detectar señales de peligro y usar plataformas con funciones de seguridad robustas.

Participa en cualquier transacción C2C con precaución y, en caso de duda, contacta con el soporte. Mantente alerta y toma las precauciones necesarias para disfrutar plenamente de los beneficios de las transacciones C2C. **$BTC **$ETH **$BAT **