Llevo 8 años en el mundo cripto, empecé con un capital de 50.000 y llegué a acumular casi 20 millones de posición. Últimamente mi bandeja de mensajes privados está que arde, y la pregunta más común es: "¿Llamará la atención del banco si retiro grandes sumas de dinero?"

Voy a ser sincero: mientras tus operaciones sean limpias y no estés metido en nada ilegal, el banco no va a buscarte problemas porque sí. Pero he visto a demasiada gente tropezar por descuidos: un amigo, por querer arañar un poco más de beneficio cambiando USDT fuera del mercado oficial, vio cómo le congelaban 4 millones durante medio año; y hay casos aún peores, con gente recibiendo fondos problemáticos y acabando acusados de "encubrimiento de ganancias delictivas".

Hoy os cuento todos los errores que he visto y cometido, tened claras estas 5 claves para que lo que ganéis acabe realmente en vuestro bolsillo.

**El banco no te va a perseguir, pero las entradas grandes tienen una 'ventana de observación'**

Muchos se asustan al oír que "cualquier movimiento de 500.000 será investigado". En realidad, no es para tanto. Yo mismo he hecho varias operaciones, tanto únicas como acumuladas por encima del medio millón, y lo máximo que ha hecho el banco es llamarme para confirmar que era yo y de paso ofrecerme servicios VIP. No es un tercer grado ni mucho menos.

El verdadero problema es el "movimiento frecuente y de grandes sumas en poco tiempo": por ejemplo, cambiar decenas de miles cada día durante una semana. Eso sí que dispara las alarmas de riesgo, y pueden limitarte las operaciones online. Entonces te tocará ir al banco con un montón de papeles para desbloquear la cuenta, lo cual es un engorro.

**Jamás toques estos tres tipos de canales de fondos, es ponerte una trampa tú mismo**

¡Aquí es donde más fácil es meterse en líos! He identificado tres tipos de canales para cambiar criptomonedas que debes evitar absolutamente: primero, plataformas sin licencia; segundo, comerciantes desconocidos en redes sociales que prometen "alto precio por USDT"; y tercero, transacciones en efectivo cara a cara. En la gran mayoría de estos casos, el dinero tiene problemas.