He estado en este mundillo durante ocho años, y lo que más temo no es una caída brusca del mercado, sino que, aunque tu saldo crezca de manera espectacular, cuando quieras sacar el dinero, el banco de repente te diga que tu "cuenta presenta movimientos anómalos".

He visto a mucha gente ganar cientos de miles, pero cuando van a retirar el dinero les congelan la tarjeta; el dinero está ahí, lo ves pero no lo puedes tocar, y esa sensación es peor que perderlo.

¿Cómo evitarlo? Te cuento algunos métodos que siempre utilizo.

**No quieras abarcarlo todo de golpe**

Aunque tengas dinero, hay que retirarlo por partes. Si gano 100.000, lo divido en 4 veces o incluso más; cada vez retiro como máximo el 30% del beneficio, y uso diferentes tarjetas para recibirlo. Por ejemplo, esta vez uso una tarjeta del ICBC, la próxima del CMB, y la siguiente de un banco rural.

Mantén cada transferencia por debajo de 50.000 para que el sistema no piense que estás recibiendo una "gran suma" de golpe.

**Crea un "ritmo" normal**

Opera siempre el mismo día de la semana; yo suelo hacerlo los miércoles. Con el tiempo, el sistema bancario te verá como una persona con ingresos regulares.

Otro truco: las tarjetas de bancos locales funcionan mejor; los bancos urbanos y rurales tienen controles menos estrictos y dan menos problemas que los cuatro grandes bancos.

**Tarjeta exclusiva, no mezcles fondos**

Tengo una tarjeta solo para el dinero del mundo cripto. Cuando llega el dinero, lo dejo entre 3 y 7 días antes de transferirlo a mi tarjeta habitual.

Así, si esa tarjeta tiene algún problema, tu tarjeta principal para gastos cotidianos no se verá afectada. Es como construir un cortafuegos.

**Elige bien a tus contrapartes**

No busques gangas con desconocidos. Elige comercios certificados en las principales plataformas y revisa su volumen de transacciones y valoraciones. Si te ofrecen un precio más de un 3% por encima del mercado, probablemente sea sospechoso, mejor no te arriesgues.

Haz como máximo tres transacciones al día para no llamar la atención.

**Despacito y con buena letra**

Muchos tienen prisa por sacar todo el dinero de una vez, pero acaban con la tarjeta congelada y sin acceso a los fondos.

En realidad, lo más importante en este mundillo no es ganar rápido, sino sobrevivir el mayor tiempo posible.

Retira el dinero poco a poco y por partes; puede parecer más engorroso, pero al final, los que llegan más lejos suelen ser los que parecen "más lentos".