Últimamente mi bandeja de mensajes privados está a punto de explotar de tantas preguntas, y todas giran en torno al mismo tema:

¿Realmente merece la pena dedicarse a ser comerciante de USDT? ¿Puede haber problemas con la entrada y salida de fondos? ¿Es cierto que ya no controlan tan estrictamente?

Primero el resumen: no tengas falsas esperanzas, lo que hay que vigilar, hay que vigilarlo igual.

**Para dejar las cosas claras: este asunto en España es un área gris**

Da igual si cambias criptomonedas por tu cuenta, si operas en nombre de un amigo o simplemente haces de intermediario: según la normativa actual, todo esto está restringido. ¿Comprar y vender criptomonedas? Se considera actividad financiera ilegal. ¿Ayudar a otros a cambiar USDT cobrando una comisión? Es lo mismo. ¿Crees que por ser solo el intermediario no pasa nada? Te equivocas.

En resumen: si te metes en este negocio, es como caminar por la cuerda floja.

**El verdadero problema no está en la cripto, sino en tu cuenta bancaria**

Hoy en día los sistemas de control de riesgos de los bancos son increíblemente sofisticados. Si tu cuenta muestra cualquier rastro de movimientos relacionados con activos digitales, el sistema lo detecta en seguida:

- De repente te limitan el uso de la tarjeta o incluso la bloquean directamente
- Te llama atención al cliente para que expliques el origen y el destino del dinero
- Si hay transferencias internacionales, pueden tratarlo directamente como actividad económica irregular

¿Crees que estás haciendo todo de forma impecable? La IA del banco puede marcarte como operación sospechosa en cuestión de segundos.

**No malinterpretes la nueva normativa, no es una señal de relajación**

El 1 de enero de 2026 entran en vigor dos nuevas normativas, y muchos creen que eso significa que las políticas se están suavizando. Pero no es así en absoluto.

Primer cambio: se elimina la obligación de registrar retiradas de efectivo superiores a 50.000€. Pero esto no significa que puedas sacar dinero sin más; el banco seguirá evaluando si tus operaciones son inusuales, y si lo considera necesario, investigará igual.

Segundo cambio: las transferencias internacionales superiores a 1.000 dólares requerirán verificación de identidad. Esto responde a los estándares internacionales de lucha contra el blanqueo de capitales y no afecta a tu límite anual de 50.000 dólares.

¿Lo has entendido? Los trámites son más sencillos, pero la supervisión es ahora más precisa.

**Y para terminar, algo claro y directo**

Dedicarse a ser comerciante de USDT conlleva riesgos evidentes, no es recomendable. Las entradas y salidas de fondos pueden activar los sistemas de control en cualquier momento. La normativa no se ha relajado, simplemente el control es ahora más científico.

En este sector hay una regla de oro: es mejor ganar despacio, pero nunca pongas en riesgo tu capital principal.

Proteger tu capital es el mayor beneficio de todos.