10 plataformas DeFi a las que vale la pena prestar atención en 2025

Autor: Alan Draper

Traducción: Baihua Blockchain

El mundo financiero era bastante estable. Luego aparecieron las finanzas descentralizadas (DeFi). Todo cambió. DeFi ya han reescrito las reglas del juego a través del préstamo descentralizado y la propiedad. Parece que son capaces de transformar muchos aspectos de nuestra vida cotidiana.

Hoy echaremos un vistazo al mundo de las principales plataformas DeFi. Aave, Lido, Compound, Uniswap. Analizaremos sus servicios, principios, seguridad. Y trataremos de entender cómo elegir lo que se adapta a usted.

Las mejores plataformas DeFi: una breve descripción. Haremos comentarios sobre cada plataforma. Ayudaremos a entender sus características. Nuestro objetivo es simple: brindarle información para una elección informada.

1. Lido Finance — la mejor plataforma para staking DeFi, que conecta más de 100 aplicaciones.

Lido Finance — una plataforma descentralizada centrada en el staking. Está gobernada por un DAO. Todas las decisiones son tomadas por los poseedores del token LDO mediante votación abierta.

La plataforma es conocida por su alta seguridad. Lido se especializa en el staking de Ethereum, especialmente en stETH. Este token se utiliza para el pago de recompensas. Se puede cancelar el staking en cualquier momento y recibir ETH en una proporción de 1:1.

Lido ahora permite hacer staking de MATIC a través de stMATIC. Sin bloqueos de activos. Todo es no custodial.

¿Quieres mantener stETH? Lido ha conectado más de 100 aplicaciones para diferentes propósitos. Préstamos, colateral, mucho más. Recientemente, Lido está ampliando sus servicios. No se descarta la adición de nuevos activos además de ETH. La diversidad atrae a los usuarios.

Servicios DeFi: staking Valor total bloqueado: 30,82 mil millones de dólares

2. Aave — la mejor plataforma DeFi para préstamos con uno de los plazos de operación más largos.

Aave — líder en el ámbito de DeFi. Ofrece préstamos de criptomonedas. Aquí se puede ganar ingresos pasivos, apostando tokens AAVE (4,60% anuales), GHO (5,30%) y ABPT (hasta 11,70%).

En el préstamo, Aave admite alrededor de 30 criptomonedas. ETH, WBTC, wstETH, USDT, USDC, AAVE, DAI, LINK... La lista es impresionante.

Aave es conocido por sus innovaciones. Lanzado en 2017. Desde entonces ha crecido mucho. No tiene el TVL más grande, pero sí el mayor volumen de comercio en el ámbito DeFi.

Totalmente no custodial. Abierto. Gestionado por la comunidad. Los prestatarios y prestamistas establecen las condiciones a través de contratos inteligentes. A finales de 2024 se lanzó Aave V3 en zkSync Era. Las transacciones se volvieron más eficientes.

Servicios DeFi: préstamos, staking Valor total bloqueado: 25 mil millones de dólares.

3. Uniswap — la mayor plataforma de comercio descentralizada y la mejor plataforma DeFi para el comercio.

Uniswap es actualmente la plataforma de trading descentralizada más grande del mercado. Lidera el comercio DeFi con más de 1500 pares comerciales.

Esta poderosa plataforma ofrece muchos servicios. Intercambio de tokens. Ingresos a través de la provisión de liquidez. Creación de dApp con el protocolo Uniswap. Se integra con más de 300 aplicaciones: billeteras, dApp, agregadores.

Uniswap no es la plataforma DeFi más grande en general. Pero en el ámbito del comercio descentralizado, es insuperable. Los usuarios comercian sin intermediarios a través de contratos inteligentes. De manera transparente. Recientemente, la plataforma mejoró la provisión de liquidez y la experiencia del usuario. Especialmente a través del modelo V3 con pools concentrados.

Aprender a comerciar en Uniswap es bastante sencillo. El sitio es conveniente. El diseño es claro. La plataforma está constantemente añadiendo nuevos tokens. ¿Quieres ampliar tu cartera con nuevas criptomonedas? Echa un vistazo a las novedades populares en Uniswap.

Servicios DeFi: comercio y préstamos Valor total bloqueado: 5,69 mil millones de dólares.

4. MakerDAO — plataforma de préstamos con la stablecoin DAI.

MakerDAO — una importante plataforma descentralizada para la garantía de colateral en Ethereum. En esencia, se trata de un préstamo de criptomonedas. Los usuarios crean CDP utilizando ETH u otros activos de Ethereum como colateral.

El objetivo principal de MakerDAO es simple. Mantener el stablecoin DAI vinculado al dólar estadounidense. DAI es uno de los stablecoins más populares del mundo.

MKR — el token nativo de la plataforma. Se utiliza para pagos de intereses. Cuando se liquida un CDP, se destruyen los DAI y MKR pagados. La comunidad discute activamente los cambios en la gobernanza. Mejoran la gestión de riesgos y las estrategias de colateral.

MakerDAO es conocido por su seguridad y transparencia. Su estrecha relación con DAI le ha ganado un lugar en esta lista. La plataforma es estable a pesar de las fluctuaciones del mercado.

Servicios DeFi: préstamos Valor total bloqueado: 4,93 mil millones de dólares.

5. Instadapp — acceso fácil a los protocolos DeFi.

Instadapp — aplicación DeFi en Ethereum. Creada para una interacción conveniente con otros protocolos DeFi.

Su "nivel intelectual DeFi" permite utilizar diferentes plataformas en un solo lugar. No es necesario descargar aplicaciones separadas para staking, préstamos u otras operaciones.

Instadapp ofrece un conjunto completo de herramientas: Instadapp Lite y Pro, la billetera Avocado, la plataforma Fluid para préstamos. Es extraño, pero la versión Pro es completamente gratuita.

La plataforma aún no ha atraído a una amplia audiencia. No está del todo claro por qué. Está trabajando en mejorar la interfaz y la funcionalidad. Quizás la baja popularidad explique el modesto TVL.

Servicios DeFi: préstamos, staking Valor total bloqueado: 2,85 mil millones de dólares

6. Compound — plataforma de préstamos con fuerte soporte para stablecoins.

Compound.finance — mercado de préstamos de criptomonedas descentralizado. Según los últimos datos, abarca 16 mercados. ETH, USDT, USDC, OP, MATIC y otros.

La adición de USDT y USDC muestra un gran apoyo a los stablecoins para el préstamo.

Compound funciona en Ethereum. Soporta préstamos basados en colateral. Las tasas de interés son favorables. Dependen de la oferta y la demanda. Su escala es menor que la de Curve o Maker, pero su valor para los usuarios es significativo.

El token nativo COMP permite participar en la gobernanza del protocolo. Las propuestas se publican en el sitio. Los usuarios votan.

Servicios DeFi: préstamos Valor total bloqueado: 2,45 mil millones de dólares.

7. Curve Finance — DEX centrado en el comercio de stablecoins.

Curve Finance — Plataforma DeFi para comercio, préstamos y créditos. Se ha convertido rápidamente en un líder en el comercio de stablecoins. Se destaca entre sus competidores. ¿Buscas comisiones bajas y un deslizamiento mínimo? Curve es la opción perfecta.

La plataforma utiliza AMM para mantener la paridad de los stablecoins. El comercio casi no afecta los precios. Curve mantiene la liquidez de forma automática. Compra y vende activos. Gana en los spreads.

Los depósitos superan los 1,84 mil millones de dólares. El volumen diario de operaciones suele ser superior a 100 millones. No está mal para una plataforma lanzada en 2020.

Curve tiene un diseño web extraño pero memorable. Se ve anticuado. Sin embargo, las funciones son modernas, Web3.

Servicios DeFi: préstamos, comercio. Valor total bloqueado: 1,84 mil millones de dólares

8. Balancer — plataforma DeFi que ofrece gestión de cartera automatizada.

Balancer: un conjunto de productos AMM. Plataforma de comercio descentralizada con algoritmos para el comercio de tokens. En lugar de comerciar con traders, se realizan transacciones a través de AMM.

La plataforma permite ganar ingresos pasivos a través de pools de rendimiento. Actualmente, Balancer tiene más de 240,000 proveedores de liquidez. La cifra no es enorme, pero el crecimiento es rápido.

Balancer crea diferentes pools de liquidez con varios tokens. Se obtiene una gestión automatizada de la cartera. Recientemente, la plataforma mejoró la interacción entre los pools y las capacidades de gestión.

Servicios DeFi: comercio, gestión de activos Valor total bloqueado: [данные отсутствуют]