Análisis profundo de Finanzas descentralizadas: La nueva ola de la cadena de bloques que revoluciona las finanzas
La esencia de las Finanzas descentralizadas
DeFi, es decir, Finanzas descentralizadas, es un nuevo ecosistema financiero construido utilizando la tecnología de cadena de bloques y contratos inteligentes. Revoluciona el modelo centralizado de las finanzas tradicionales, logrando la operación descentralizada de servicios financieros a través de la red de cadena de bloques.
La principal diferencia entre las Finanzas descentralizadas y las finanzas tradicionales es:
Mayor transparencia en las transacciones: todas las transacciones y la lógica de los contratos son verificables públicamente en la cadena de bloques.
Distribución de ingresos automatizada: se ejecuta automáticamente a través de contratos inteligentes, sin necesidad de intermediarios.
Costos operativos más bajos: se eliminaron los intermediarios del sistema financiero tradicional.
Participación con un umbral más bajo: cualquier usuario que posea una billetera digital puede participar libremente.
La principal ventaja de DeFi radica en su arquitectura descentralizada, que se basa en la cadena de bloques y los contratos inteligentes para lograr un funcionamiento automatizado, sin necesidad de instituciones financieras tradicionales como intermediarios.
Principales escenarios de aplicación de Finanzas descentralizadas
El ecosistema de Finanzas descentralizadas abarca múltiples áreas, que incluyen principalmente:
Participar en el consenso PoS mediante la participación en la apuesta: los usuarios apostarán sus tokens a los nodos de validación para obtener recompensas de la red.
Proporcionar préstamos: Depositar fondos ociosos en un fondo común para que otros los utilicen como préstamo.
Proporcionar liquidez: ofrecer liquidez de tokens a intercambios descentralizados y ganar tarifas de transacción.
Utilizar agregadores de rendimiento: Optimizar automáticamente las estrategias de inversión a través de contratos inteligentes para aumentar la rentabilidad.
Participar en la gobernanza: bloquear tokens para obtener derechos de gobernanza y participar en la toma de decisiones del proyecto.
Resumen de las monedas estables
Las stablecoins son un tipo especial de criptomoneda que están diseñadas para mantener un precio estable, generalmente vinculadas a monedas fiduciarias o activos físicos. Se dividen principalmente en cuatro categorías:
Tipo colateral de moneda fiduciaria: como USDT, USDC, respaldados 1:1 por moneda fiduciaria.
Tipo de colateral de mercancía: como XAUT, respaldado por activos físicos como el oro.
Activos criptográficos colaterales: como DAI, sobrecolateralizados por otras criptomonedas.
Tipo algorítmico: como FRAX, que ajusta la oferta y la demanda a través de algoritmos para mantener la estabilidad.
Las monedas estables juegan un papel importante en el ecosistema de Finanzas descentralizadas, proporcionando a los usuarios un anclaje de valor estable y un medio de intercambio.
Mecanismo de operación de los intercambios descentralizados
El intercambio descentralizado ( DEX ) adopta el modo de creadores de mercado automáticos ( AMM ), sin necesidad de un libro de órdenes tradicional. Existen principalmente dos mecanismos AMM:
AMM de producto constante:
Como el fórmula x*y=k adoptada por Uniswap, mantiene constante el producto de las cantidades de dos tipos de tokens en el fondo. Este mecanismo es simple y eficiente, pero puede llevar a un alto deslizamiento y pérdidas impermanentes.
AMM híbrido:
Como el modelo de mezcla de constante y producto constante utilizado por Curve, reduce el deslizamiento y el riesgo de pérdida impermanente mientras mantiene la liquidez.
El DEX ejecuta automáticamente las transacciones a través de contratos inteligentes, sin necesidad de un emparejamiento centralizado, lo que mejora la eficiencia y la transparencia de las transacciones.
Perspectivas futuras de las Finanzas descentralizadas
A medida que la tecnología avanza, las Finanzas descentralizadas se están expandiendo hacia escenarios de aplicación más amplios. La tokenización de activos del mundo real (RWA) se ha convertido en un nuevo foco de atención, introduciendo activos financieros tradicionales en la cadena de bloques y brindando más oportunidades a las Finanzas descentralizadas.
Las Finanzas descentralizadas están evolucionando gradualmente de experimentos financieros puramente en la cadena a ser un puente que conecta el mundo tradicional con el de la Cadena de bloques. A través de la innovación y el perfeccionamiento constantes, se espera que las Finanzas descentralizadas reconfiguren el futuro del panorama financiero, proporcionando servicios financieros más eficientes, transparentes e inclusivos a un grupo de usuarios más amplio.
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PebbleHander
· 08-08 12:27
Si tienes dinero, el próximo año te recuperarás.
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DeFiAlchemist
· 08-06 20:23
*ajusta gráficos místicos* la transmutación financiera es pura perfección... la banca tradicional se desvanecerá en la historia antigua
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CoinBasedThinking
· 08-06 12:02
Vaya, casi tengo la mala suerte de convertirme en cajero de banco.
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GweiTooHigh
· 08-06 11:50
La barrera de entrada ha bajado y ahora es más fácil hacer un Rug Pull.
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CryptoPhoenix
· 08-06 11:42
Sobrevivir a dos mercados bajistas, hemos esperado demasiado tiempo para esta oportunidad de renacimiento.
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GasFeeCrybaby
· 08-06 11:34
¿De qué sirve tener un umbral bajo si de nuevo se toma a la gente por tonta?
Análisis profundo de Finanzas descentralizadas: un nuevo paradigma financiero impulsado por Cadena de bloques
Análisis profundo de Finanzas descentralizadas: La nueva ola de la cadena de bloques que revoluciona las finanzas
La esencia de las Finanzas descentralizadas
DeFi, es decir, Finanzas descentralizadas, es un nuevo ecosistema financiero construido utilizando la tecnología de cadena de bloques y contratos inteligentes. Revoluciona el modelo centralizado de las finanzas tradicionales, logrando la operación descentralizada de servicios financieros a través de la red de cadena de bloques.
La principal diferencia entre las Finanzas descentralizadas y las finanzas tradicionales es:
Mayor transparencia en las transacciones: todas las transacciones y la lógica de los contratos son verificables públicamente en la cadena de bloques.
Distribución de ingresos automatizada: se ejecuta automáticamente a través de contratos inteligentes, sin necesidad de intermediarios.
Costos operativos más bajos: se eliminaron los intermediarios del sistema financiero tradicional.
Participación con un umbral más bajo: cualquier usuario que posea una billetera digital puede participar libremente.
La principal ventaja de DeFi radica en su arquitectura descentralizada, que se basa en la cadena de bloques y los contratos inteligentes para lograr un funcionamiento automatizado, sin necesidad de instituciones financieras tradicionales como intermediarios.
Principales escenarios de aplicación de Finanzas descentralizadas
El ecosistema de Finanzas descentralizadas abarca múltiples áreas, que incluyen principalmente:
Participar en el consenso PoS mediante la participación en la apuesta: los usuarios apostarán sus tokens a los nodos de validación para obtener recompensas de la red.
Proporcionar préstamos: Depositar fondos ociosos en un fondo común para que otros los utilicen como préstamo.
Proporcionar liquidez: ofrecer liquidez de tokens a intercambios descentralizados y ganar tarifas de transacción.
Utilizar agregadores de rendimiento: Optimizar automáticamente las estrategias de inversión a través de contratos inteligentes para aumentar la rentabilidad.
Participar en la gobernanza: bloquear tokens para obtener derechos de gobernanza y participar en la toma de decisiones del proyecto.
Resumen de las monedas estables
Las stablecoins son un tipo especial de criptomoneda que están diseñadas para mantener un precio estable, generalmente vinculadas a monedas fiduciarias o activos físicos. Se dividen principalmente en cuatro categorías:
Tipo colateral de moneda fiduciaria: como USDT, USDC, respaldados 1:1 por moneda fiduciaria.
Tipo de colateral de mercancía: como XAUT, respaldado por activos físicos como el oro.
Activos criptográficos colaterales: como DAI, sobrecolateralizados por otras criptomonedas.
Tipo algorítmico: como FRAX, que ajusta la oferta y la demanda a través de algoritmos para mantener la estabilidad.
Las monedas estables juegan un papel importante en el ecosistema de Finanzas descentralizadas, proporcionando a los usuarios un anclaje de valor estable y un medio de intercambio.
Mecanismo de operación de los intercambios descentralizados
El intercambio descentralizado ( DEX ) adopta el modo de creadores de mercado automáticos ( AMM ), sin necesidad de un libro de órdenes tradicional. Existen principalmente dos mecanismos AMM:
AMM de producto constante: Como el fórmula x*y=k adoptada por Uniswap, mantiene constante el producto de las cantidades de dos tipos de tokens en el fondo. Este mecanismo es simple y eficiente, pero puede llevar a un alto deslizamiento y pérdidas impermanentes.
AMM híbrido: Como el modelo de mezcla de constante y producto constante utilizado por Curve, reduce el deslizamiento y el riesgo de pérdida impermanente mientras mantiene la liquidez.
El DEX ejecuta automáticamente las transacciones a través de contratos inteligentes, sin necesidad de un emparejamiento centralizado, lo que mejora la eficiencia y la transparencia de las transacciones.
Perspectivas futuras de las Finanzas descentralizadas
A medida que la tecnología avanza, las Finanzas descentralizadas se están expandiendo hacia escenarios de aplicación más amplios. La tokenización de activos del mundo real (RWA) se ha convertido en un nuevo foco de atención, introduciendo activos financieros tradicionales en la cadena de bloques y brindando más oportunidades a las Finanzas descentralizadas.
Las Finanzas descentralizadas están evolucionando gradualmente de experimentos financieros puramente en la cadena a ser un puente que conecta el mundo tradicional con el de la Cadena de bloques. A través de la innovación y el perfeccionamiento constantes, se espera que las Finanzas descentralizadas reconfiguren el futuro del panorama financiero, proporcionando servicios financieros más eficientes, transparentes e inclusivos a un grupo de usuarios más amplio.