Análisis de la "orden de apertura" de activos encriptados de la UE y su impacto

A mediados de enero de 2024, la Unión Europea, como la primera jurisdicción importante en el mundo en establecer un marco regulatorio integral para la encriptación, volvió a proponer la adición de estrictas restricciones a las transferencias de encriptación y a las billeteras privadas en las reglas de regulación contra el lavado de dinero. El 23 de marzo, el Parlamento y el Consejo de la UE formalizaron esta idea como la última "orden de apertura" contra el lavado de dinero.

Resumen del "Reglamento de Apertura de Cajas" sobre activos encriptados de la UE

El objetivo principal de "Apertura de Cajas" es eliminar la encriptación en las transacciones de criptomonedas para regular actividades como el lavado de dinero, la evasión fiscal y la transferencia de activos ilegales. Las principales disposiciones incluyen:

1. Se prohíbe el uso de monederos de encriptación autogestionados de identidad desconocida para realizar pagos de cualquier tamaño dentro de la jurisdicción de la Unión Europea.
2. Se requiere que las empresas de encriptación realicen la debida diligencia en transacciones superiores a 1000 euros.

Esta nueva regulación se dirige principalmente a los usuarios de encriptación y a los proveedores de servicios de encriptación (VASP).

El nuevo proyecto de ley contra el lavado de dinero también incluye otras medidas:

• Se prohíbe el pago en efectivo no declarado de más de 3000 euros en transacciones comerciales.
• Prohibición total de pagos en efectivo superiores a 10000 euros.
• Se requiere que los sujetos de venta relacionados con la industria de bienes de lujo verifiquen y conserven la información de identidad de los clientes en las transacciones.
• Fortalecer la regulación de áreas de alto riesgo de lavado de dinero como el fútbol profesional.

Análisis del impacto de "Orden de Apertura de Caja"

Esta medida reguladora tiene efectos claramente positivos y negativos, y se espera que tenga un importante efecto demostrativo en la industria global de encriptación de activos.

Aspectos positivos:

• No se prohíbe completamente la encriptación de monedas, sino que se exige su uso e inversión en un entorno público y regulado.
• Sentar las bases para posibles políticas fiscales sobre encriptación de activos.
• En comparación con la prohibición total, esta es una forma de regulación más flexible.

Aspectos negativos:

• Se ha eliminado la característica de anonimato de la encriptación, lo que podría afectar el derecho de los usuarios a disponer de sus activos libremente.
• Hacer que el poder regulatorio centralizado tradicional se infiltre aún más en la comunidad de encriptación de activos.
• Puede impulsar a algunos usuarios a trasladarse a otros activos encriptación no regulados.
• Impone pesadas obligaciones de KYC a los VASP.

Alcance de la "Orden de Apertura"

Actualmente, "Orden de Apertura" se centra principalmente en el comercio de encriptación y aún no abarca claramente otros activos encriptados. Esto podría ser debido a:

1. El tamaño del mercado de otros encriptaciones es relativamente pequeño y aún no se ha convertido en una herramienta principal para el lavado de dinero o la evasión fiscal.
2. La Unión Europea mantiene una actitud cautelosa en la legislación sobre la regulación de activos encriptados, y no está dispuesta a incluir tecnologías emergentes en una regulación estricta demasiado pronto.

Conclusión

A pesar de que después de la publicación del "Reglamento de la Caja" hay un período de transición de tres años, en realidad ya no es posible utilizar monederos autogestionados para pagos de encriptación anónimos dentro de la jurisdicción de la Unión Europea. Al respecto, hay opiniones diversas en la industria. Algunos expertos creen que esto podría violar los derechos básicos de los ciudadanos, mientras que otros consideran que se debe juzgar su costo y beneficio en función de los efectos de la implementación posterior.

De todos modos, la Unión Europea, como la primera jurisdicción importante en intentar regular de manera integral los activos encriptados, merece atención por su enfoque. El desarrollo futuro de la industria de los activos encriptados dependerá en gran medida de los esfuerzos conjuntos de los participantes de la industria para establecer un mecanismo efectivo de auto-regulación, con el objetivo de alcanzar un consenso con las autoridades reguladoras y promover conjuntamente el desarrollo saludable de la industria.