Revelación de casos de blanqueo de capital de Activos Cripto en Hong Kong: Infiltración de la industria de fraude del Sudeste Asiático y respuesta regulatoria

Hong Kong, como centro financiero internacional, ha visto un florecimiento de su ecosistema de encriptación económica antes de la implementación de políticas oficiales. Los proveedores de servicios de negociación extrabursátil de activos virtuales (VAOTC) en forma de tiendas físicas y grupos en línea, junto con plataformas de intercambio de activos virtuales nativos y extranjeras, han proporcionado a los inversores servicios de intercambio de tokens y de entrada y salida de fondos, formando un mercado único.

Sin embargo, la alta anonimidad y la característica sin fronteras de los activos virtuales bajo la tecnología blockchain también han facilitado actividades ilegales. Una gran cantidad de Activos Cripto relacionados con el crimen, especialmente las monedas estables, han entrado sigilosamente en el ecosistema cripto de Hong Kong, lo que ha traído a los operadores y a los inversores comunes numerosos desafíos, como la contaminación de fondos y riesgos legales y de cumplimiento.

Recientemente, la experiencia de un estudiante universitario de la parte continental que ayudó a alguien a comprar USDT en Hong Kong ha llamado la atención. Este estudiante pensaba que comerciar con monedas virtuales en Hong Kong era legal, pero luego descubrió que su tarjeta bancaria, WeChat y Alipay habían sido congelados por la policía de la parte continental. Resulta que aceptó un encargo en la plataforma Xianyu para ayudar a alguien a comprar "U" y recibir una compensación. El proceso específico es que la otra parte transfiere yuanes a su tarjeta bancaria en la parte continental, él cambia los yuanes por efectivo en dólares de Hong Kong en Hong Kong, luego va a una tienda de intercambio de encriptación para comprar USDT y transfiere la moneda virtual a la dirección de billetera designada.

Sin embargo, poco después de la transacción, la policía le informó que estaba involucrado en un fraude. En realidad, este es un típico método de blanqueo de capital "tarjeta de devolución a U", relacionado estrechamente con las redes de crimen organizado en el sudeste asiático.

A través del análisis de datos en la cadena, se descubrió que los estudiantes universitarios compraron 2396 monedas USDT en una tienda de cambio designada, y estos fondos luego fluyeron hacia direcciones asociadas con ciertas plataformas de garantía en el sudeste asiático. Estas plataformas de garantía han estado ofreciendo servicios a la industria del crimen organizado en el sudeste asiático durante mucho tiempo, incluyendo apuestas en línea ilegales, actividades ilícitas, blanqueo de capital, fraude, entre otros.

Este incidente revela un caso grave en el que grupos de fraude en el sudeste asiático utilizan casas de cambio de Activos Cripto en Hong Kong para realizar blanqueo de capital. Su patrón es el común "regresar a U"; es decir, los lavadores de dinero reciben el dinero en efectivo de las víctimas del fraude, lo intercambian rápidamente por USDT en el mercado de operaciones fuera de línea, y luego lo transfieren a la dirección de blockchain del estafador, obteniendo una comisión de este proceso.

Una investigación más profunda reveló que este caso de blanqueo de capital no es un incidente aislado, sino que es solo la punta del iceberg de una gran organización de blanqueo de capital altamente industrializada. En menos de tres meses, solo esta flota de blanqueo de capital ha limpiado ilegalmente más de 310,000 dólares en Hong Kong utilizando el mismo método. Teniendo en cuenta la posible existencia de otros grupos no detectados, la escala real de estas actividades de blanqueo de capital industrializadas que utilizan ilegalmente el VAOTC de Hong Kong podría ser aún mayor.

Actualmente, la industria de comercio extrabursátil de activos virtuales (VAOTC) en Hong Kong sigue en una etapa de regulación incompleta, y muchas plataformas, debido a la falta de mecanismos de cumplimiento efectivos, se han convertido en un importante canal para el blanqueo de capitales. La Oficina de Servicios Financieros y Tesorería de Hong Kong (FSTB) publicó en febrero de 2024 un documento de consulta legislativa sobre servicios de comercio extrabursátil (OTC) de activos virtuales, proponiendo establecer un sistema de gestión de licencias para comerciantes OTC a través de la Ley de Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo (AMLO), para asegurar que estas empresas cumplan con los requisitos de cumplimiento como el blanqueo de capitales (AML) y la verificación de la identidad del cliente (KYC).

Con la inminente implementación de políticas regulatorias para el comercio extrabursátil (OTC) de activos virtuales en Hong Kong, los proveedores de servicios OTC enfrentan una presión de cumplimiento sin precedentes. Los operadores de VAOTC necesitan urgentemente organizar sistemáticamente el proceso de debida diligencia del cliente (KYC) y el mecanismo de revisión de la fuente de fondos (AML), realizando una revisión exhaustiva de los riesgos potenciales de fondos ilegales en sus operaciones.

Para hacer frente de manera activa al inminente sistema de licencias OTC, los participantes de la industria deben informarse proactivamente sobre los requisitos de cumplimiento pertinentes, establecer un sistema interno de control de riesgos completo, fortalecer la comunicación con las agencias regulatorias y organizaciones de autorregulación de la industria, y utilizar medios tecnológicos para reforzar la supervisión de las transacciones, identificando oportunamente comportamientos sospechosos. Al mismo tiempo, la plataforma debe rechazar estrictamente cualquier asociación con fondos sospechosos de actividades ilegales, cortando la posibilidad de que fondos ilícitos sean blanqueados a través de canales OTC.

En general, la próxima política de cumplimiento OTC de Hong Kong ofrece una importante oportunidad para el desarrollo normativo de la industria de comercio de activos virtuales. Los operadores dentro de la industria deben adaptarse activamente a los cambios en el entorno regulatorio, mejorar continuamente su nivel de cumplimiento y así aumentar su competitividad, logrando un desarrollo a largo plazo y estable en el próspero mercado de encriptación de Hong Kong.