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Investigación sobre el flujo de fondos encriptados en el sudeste asiático: 16.82% de las DIRECCIONES presentan riesgo de industria negra y gris.
Análisis del flujo de fondos de Activos Cripto en el sudeste asiático: riesgos y desafíos
Con la proliferación de los Activos Cripto a nivel mundial y el rápido crecimiento del número de usuarios en la región del sudeste asiático, el flujo de fondos en la cadena en esta área se ha vuelto más frecuente y complejo. Un análisis profundo basado en una muestra de 10,000 direcciones de blockchain extraídas desde 2020 revela los riesgos potenciales presentes en los patrones de circulación de activos encriptados. Este estudio no solo muestra los riesgos de uso de los Activos Cripto en el sudeste asiático, sino que también explora, desde una perspectiva macroeconómica, las razones detrás de este fenómeno y presenta recomendaciones relacionadas.
Panorama del mercado de Activos Cripto en el sudeste asiático
En los últimos años, la aceptación y la difusión de los Activos Cripto en la región del sudeste asiático han aumentado significativamente. Como mercado emergente, el sudeste asiático presenta características únicas en términos de estructura económica, entorno político y comportamiento de los usuarios:
Crecimiento rápido de usuarios: La proporción de jóvenes en el sudeste asiático es alta, y la proliferación de Internet móvil ha llevado a un rápido aumento en el número de usuarios de encriptación en la región, estimándose en decenas de millones de usuarios.
La demanda de pagos transfronterizos es fuerte: el número de trabajadores transfronterizos en la región de Asia Sudeste es enorme, y los Activos Cripto les proporcionan un medio de pago transfronterizo conveniente, por lo que se utilizan ampliamente.
Entorno regulatorio desigual: Las políticas de regulación de las monedas virtuales varían en los países del sudeste asiático; algunos países apoyan la legalización de Activos Cripto, pero la mayoría de las regiones aún no han formado un marco regulatorio claro, lo que genera ciertos riesgos de cumplimiento en el flujo de fondos.
Análisis de muestras y hallazgos principales
De los 10,000 direcciones de blockchain analizadas, aproximadamente el 45.23% de los fondos circulan libremente en la cadena pública a través de billeteras descentralizadas, mostrando una alta liquidez y características de descentralización. La cantidad total de fondos que circulan libremente alcanza los 1,484 millones de dólares, lo que indica que el método de comercio descentralizado se ha convertido en la norma entre los usuarios del sudeste asiático.
Más de 110 millones de dólares en fondos fluyeron directamente hacia direcciones relacionadas con la industria negra y gris, representando más del 12%. Al rastrear el flujo de fondos de las direcciones restantes, se descubrió que, a través de transacciones secundarias o múltiples, algunas direcciones también habían establecido vínculos indirectos con la industria negra y gris, lo que elevó el porcentaje de direcciones de riesgo asociadas con la industria negra y gris al 16.82%. Esto significa que, entre decenas de millones de usuarios de Activos Cripto en el sudeste asiático, podría haber millones de usuarios que tienen riesgos de transacciones de fondos, ya sea de manera indirecta o directa, con la industria negra y gris.
Análisis del flujo de fondos y riesgos de la industria negra y gris
A través de etiquetas de riesgo, se clasifican las direcciones estrechamente relacionadas con la industria negra y gris en 3 grandes categorías y 44 subcategorías, siendo las categorías de alto riesgo las siguientes:
Estos tipos de direcciones de alto riesgo implican más de 240 entidades específicas de la industria negra y gris.
Los resultados de la investigación muestran que ciertos tipos específicos de flujos de fondos son especialmente significativos:
Este flujo de fondos revela la complejidad y la clandestinidad de las actividades de la industria negra y gris, especialmente bajo el anonimato y las características transfronterizas de los Activos Cripto, lo que permite a los delincuentes llevar a cabo frecuentemente transferencias ilegales de fondos y actividades de lavado de dinero.
Situación de flujo de fondos en plataformas sancionadas
De los fondos directamente relacionados con la industria negra y gris, aproximadamente el 53.49% fluyó hacia plataformas sancionadas, y el número de transacciones relacionadas es incluso el doble de las que fluyeron hacia casas de cambio clandestinas, con un valor total que supera los 55 millones de dólares, lo que indica que las plataformas sancionadas siguen siendo el principal destino de entrada de fondos de alto riesgo.
Como una herramienta de mezcla de monedas común, la plataforma recibió más de 54 millones de dólares en fondos en este estudio, lo que representa el 97.84% de todos los flujos de fondos hacia plataformas sancionadas. Sin embargo, desde que en agosto de 2022 el Departamento del Tesoro de EE. UU. incluyó a esta plataforma en la lista de entidades sancionadas, su volumen de transacciones ha disminuido notablemente, lo que muestra el efecto efectivo de las sanciones en la restricción de sus flujos de fondos.
Análisis de riesgos macroeconómicos y discusión de sus causas
Anonimato y alta liquidez de los Activos Cripto: El anonimato de los Activos Cripto dificulta el rastreo de fondos ilegales cuando fluyen en la cadena. Incluso si hay medios técnicos para marcar direcciones de riesgo, los fondos aún pueden ser ocultados en su flujo mediante técnicas como la mezcla de monedas, lo que facilita las actividades de lavado de dinero.
La falta de un sistema regulatorio en la región del sudeste asiático: Las medidas de regulación de Activos Cripto en los países del sudeste asiático aún no son completas, lo que aumenta el riesgo de movimiento de fondos transfronterizos. Algunas áreas aún mantienen una actitud de espera hacia Activos Cripto y no han adoptado medidas regulatorias activas, lo que ha proporcionado un espacio para el flujo de fondos en la industria del crimen.
Entorno socioeconómico: El nivel de desarrollo económico en algunos países del sudeste asiático es bajo, con una gran brecha entre ricos y pobres, lo que lleva a muchos estafadores y apuestas en línea a establecerse aquí, atrayendo principalmente a extranjeros a participar.
Dificultad de regulación técnica: Las plataformas de intercambio de Activos Cripto, los proveedores de servicios de billetera y las plataformas descentralizadas, debido a limitaciones técnicas y de arquitectura, a menudo tienen dificultades para monitorear e investigar eficazmente los riesgos detrás de las transacciones. Las plataformas descentralizadas carecen especialmente de control directo sobre los datos de transacciones, lo que impide la identificación oportuna de comportamientos maliciosos o riesgos como el lavado de dinero. Aunque algunas plataformas centralizadas intentan fortalecer el monitoreo a través de medidas KYC y AML, el intercambio entre cadenas y las tecnologías anónimas siguen complicando el seguimiento del flujo de fondos, aumentando así los riesgos de seguridad.
Conclusión y recomendaciones
El análisis del flujo de fondos en cadena en la región del sudeste asiático indica que existe un alto riesgo de seguridad en el uso de Activos Cripto en esa región. Para reducir de manera efectiva el riesgo de flujo de fondos ilegales en cadena, se sugieren las siguientes medidas:
Fortalecer los mecanismos de regulación: Los gobiernos de los países deben formular e implementar políticas de regulación de Activos Cripto completas, a través de la cooperación transnacional para combatir actividades ilegales de fondos en la cadena, y desarrollar un marco claro de regulación de monedas virtuales adaptado a las diferentes realidades nacionales.
Mejorar la capacidad de identificación de riesgos de los usuarios: aumentar el esfuerzo en la educación de los usuarios comunes sobre el fraude, para que comprendan los riesgos en la cadena y fortalezcan su capacidad de identificación y conciencia sobre los fondos de la industria negra y gris.
Promover la innovación tecnológica: desarrollar y aplicar activamente tecnologías de seguimiento en cadena y de lucha contra el lavado de dinero, utilizando análisis de grandes datos, inteligencia artificial y otros métodos tecnológicos para identificar y combatir con precisión los flujos de fondos de alto riesgo.
Establecer un mecanismo de colaboración multilateral: fomentar la cooperación entre los intercambios de Activos Cripto, proveedores de servicios de billetera y agencias relacionadas en la región del sudeste asiático, fortalecer el intercambio de información y la defensa conjunta contra riesgos, y aumentar el coeficiente de seguridad en la cadena.
El sudeste asiático, como una de las regiones con mayor potencial para el desarrollo de Activos Cripto, todavía enfrenta el desafío del riesgo de flujo de fondos en el futuro. Al fortalecer la regulación, aumentar la concienciación sobre la seguridad del usuario y fomentar la innovación en los métodos tecnológicos, esperamos reducir gradualmente el flujo de fondos ilícitos en la cadena y promover el desarrollo saludable de la economía digital en el sudeste asiático.