Gigantes financieros y Web3: un camino de exploración del presente al futuro

En el reciente Festival Web3, un diálogo sobre la "fusión de instituciones financieras y Web3" ha suscitado un gran interés. Los invitados al diálogo incluyeron al fundador y CEO de una conocida empresa de gestión de activos y al responsable de un laboratorio de innovación Web3. Ellos llevaron a cabo una profunda discusión sobre la tecnología blockchain, los activos digitales y las tendencias futuras de los activos del mundo real (RWA).

Motivaciones y desafíos de las instituciones financieras tradicionales para incursionar en Web3

En los últimos dos años, la tecnología blockchain ha pasado de ser un concepto a una aplicación práctica, especialmente en el ámbito financiero tradicional, donde cada vez más instituciones están comenzando a prestar atención a la cadena de activos, la transparencia y la circulación eficiente. Una compañía de gestión de activos perteneciente a un gran grupo de seguros lanzó un fondo del mercado monetario en dólares tokenizado, alcanzando un monto de suscripción de 100 millones de dólares en su primer día. Esto no solo es una innovación de producto, sino que también presagia una nueva dirección en el desarrollo de la industria.

Para las instituciones financieras tradicionales, entrar en el ámbito Web3 es un proceso natural. Hace ya dos años, muchas instituciones habían obtenido las licencias correspondientes y comenzaron a emitir fondos de criptomonedas. Los gestores de activos del mundo real considerarán naturalmente tokenizar estos activos, proporcionando productos con un respaldo sustancial para el ecosistema Web3, al mismo tiempo que esperan cambiar algunos prejuicios y malentendidos que el mundo financiero tradicional tiene sobre el mundo Web3.

Sin embargo, este proceso de transformación no ha sido nada fácil. Las instituciones tradicionales enfrentan numerosos desafíos reales al explorar Web3, incluidos altos requisitos en áreas como seguridad, cumplimiento y liquidez. La inmadurez actual de la infraestructura Web3, especialmente en aspectos como la custodia de activos, las interfaces bancarias y los servicios administrativos de fondos, ha presentado grandes desafíos para las instituciones financieras tradicionales.

Ruta práctica para la tokenización de activos

Al elegir el tipo de activo adecuado para la tokenización, los activos financieros son más preferidos que los activos físicos. Esto se debe a que los activos financieros, especialmente las participaciones de fondos estandarizados, facilitan más la garantía de la relación de vinculación entre el token y el activo subyacente en términos de estructura legal, y son más fáciles de regular y custodiar.

El valor central de la tokenización de activos se refleja principalmente en dos aspectos:

1. Reducir la barrera de inversión y ampliar el rango de acceso para el grupo de inversores.
2. Mejorar la eficiencia del comercio, incluyendo aumentar la conveniencia y reducir costos.

Sin embargo, no todos los activos son adecuados para la tokenización. Solo los activos que pueden generar un valor real y ventajas financieras evidentes merecen ser impulsados para la tokenización.

Consejos para instituciones financieras tradicionales

Para las instituciones financieras tradicionales que están considerando entrar en el campo de Web3, los expertos han dado los siguientes consejos:

1. Reconocer que RWA es una pista de tendencia y altamente segura.
2. Establecer un equipo de innovación o una unidad de negocio de Web3 dentro de la estructura organizativa.
3. Reservar talentos compuestos que entiendan tanto de finanzas como de mecanismos en la cadena.
4. En el aspecto técnico, elige plataformas de colaboración confiables, seguras y conformes.

Conclusión

La entrada de las instituciones en Web3 es un proceso gradual que requiere encontrar un camino viable dentro del sistema regulatorio actual, equilibrando la innovación y la solidez. A medida que más instituciones financieras tradicionales participen, esperamos ver una mayor circulación eficiente de activos financieros a través de la blockchain, impulsando a la industria de Web3 de la exploración a la madurez. La combinación de las finanzas tradicionales y Web3 necesita mantener la línea de cumplimiento, así como conservar el valor de la innovación; esta será una dirección importante para el desarrollo financiero futuro.