Lavado de ojos de altos intereses bajo el empaquetado de dinero virtual: paso a paso haciendo que los inversores se conviertan en cómplices

Recientemente, una plataforma de inversión y gestión de activos llamada "鑫慷嘉" ha generado un gran debate en las redes sociales. Se dice que esta plataforma ha atraído a aproximadamente 2 millones de inversores, con un monto involucrado que alcanza los 13 mil millones de yuanes. Después de que los fondos de la plataforma no pudieron ser retirados, se ha informado que el fundador de la empresa ha huido al extranjero.

Desde la perspectiva del modelo de negocio, Xin Kang Jia se hace pasar por un intercambio autorizado en el extranjero, utilizando el pretexto de la inversión en dinero virtual para atraer a los consumidores con altos rendimientos. La plataforma promete una tasa de retorno diaria del 1% y se expande agresivamente mediante un alto incentivo a los miembros, estableciendo proporciones de reparto según el número de miembros referidos. Incluso cuando la plataforma ya no puede cumplir, hay usuarios que continúan uniéndose. Detrás de este Lavado de ojos que no es nada nuevo, hay muchos consumidores que, a pesar de conocer los riesgos, siguen participando.

La tentación de altos rendimientos y la "recolección" secundaria

Varios inversores han informado que, según la promoción de la plataforma, los inversores pueden obtener un rendimiento del 1% sobre su capital diario al participar en inversiones en oro y petróleo en el extranjero, pero los fondos invertidos no se pueden retirar dentro de un mes. Además, a través de operaciones como recomendar nuevos miembros y aumentar posiciones, los inversores pueden recuperar su inversión en poco tiempo e incluso generar rendimientos de varias decenas de veces.

Sin embargo, el 25 de junio, la plataforma de repente se encontró con la situación de que no se podían retirar fondos. La plataforma afirmó que "la empresa fue identificada por los organismos reguladores como evasora de impuestos, y todos los fondos de la cuenta fueron congelados". Luego, la plataforma propuso una supuesta "solución fiscal", exigiendo a los usuarios pagar el 10% del monto de sus posiciones como "impuestos" para poder retirar, y la tarifa de retiro alcanzó el 50%. Este plan fue considerado como la última ronda de "cosecha" de la plataforma sobre los inversores.

Varias alertas, la entidad operativa ya ha sido cancelada

A medida que la situación se desarrolla, varias policías locales han emitido advertencias de riesgo. La Oficina de Policía de Taojiang en Hunan señaló que la plataforma está utilizando el nombre de la Bolsa de Oro y Productos de Dubái (DGCX) para atraer fondos, afirmando falsamente ser una sucursal china de la bolsa DGCX sin autorización ni calificaciones relacionadas, y prometiendo altos rendimientos. Este comportamiento se sospecha de ser un Lavado de ojos.

De hecho, desde octubre de 2024, los departamentos de regulación de varias regiones, como Sichuan, Guangdong, Jiangxi y Hunan, ya habían emitido advertencias de riesgo sobre Xinkangjia, señalando que la plataforma lleva a cabo un Lavado de ojos a través de una estructura de pirámide.

La investigación muestra que Xin Kang Jia principalmente desarrolla su red a través de "recompensas directas" y "comisiones de equipo". La plataforma divide las regiones según las "cuatro grandes zonas" y desarrolla miembros offline, organiza reuniones periódicas y promociona en grupos de WeChat, determinando los niveles y las proporciones de reparto según el número de miembros del equipo, estableciendo un total de 9 niveles.

Es importante señalar que la entidad operativa de Xin Kang Jia, Guizhou Xin Kang Jia Big Data Service Co., Ltd., solicitó la cancelación del registro ante la autoridad de registro debido a "resolución de disolución" ya el 18 de mayo de 2025.

Saber que cometes un delito implica asumir la responsabilidad, aléjate de los "juegos de ingenuos"

Los expertos de la industria señalan que esquemas de lavado de ojos como Xin Kang Jia no son infrecuentes. Estas plataformas suelen utilizar lugares de intercambio virtual y desarrollar miembros fuera de línea, llevando a cabo actividades de inversión en línea que incluyen "spot" "futuros" "oro" "petróleo" "divisas" y utilizan dinero virtual para transferir fondos.

Es importante estar alerta, ya que algunos participantes, a pesar de conocer los riesgos, aún participan con la esperanza de poder retirarse a tiempo y obtener ganancias. Este comportamiento es conocido en la industria como "juego de tontos". Sin embargo, los expertos legales advierten que, incluso si no son "personas clave" de la organización, siempre que participen activamente y alcancen una cierta escala, también podrían constituir "delito en conjunto". Incluso si obtienen ganancias, podrían enfrentar riesgos legales relacionados con ingresos ilegales.

Para los inversores comunes, la clave para determinar si una plataforma de inversión es confiable radica en: antes de invertir fondos, si se puede aclarar claramente el destino de los fondos, su uso, el organismo regulador y el responsable en caso de problemas. Si no se pueden obtener respuestas claras a estas cuatro preguntas, se debe evitar este tipo de plataformas. En la vida cotidiana, no se debe confiar ciegamente en las supuestas "oportunidades de inversión" cuya conformidad no está clara, ni en el dicho "quien entra temprano, gana temprano".