Opciones de rendimiento de bajo riesgo: 4 estrategias de monedas estables para hacer frente a la volatilidad del mercado

En abril de 2025, los mercados financieros globales experimentaron una fuerte volatilidad debido a las políticas arancelarias. Trump anunció la implementación de "aranceles recíprocos" a los principales socios comerciales, estableciendo un arancel base del 10% y aplicando tasas impositivas más altas a ciertos países. Esto provocó una fuerte reacción en el mercado, con una disminución significativa en el valor del S&P 500 en el corto plazo, y el precio del bitcoin también experimentó una fuerte oscilación.

El presidente de la Reserva Federal, Jerome Powell, indicó que los aranceles podrían aumentar la inflación y frenar el crecimiento, pero la Reserva Federal se centrará en los datos a largo plazo y no intervendrá en el mercado con recortes de tasas. Varias entidades de inversión han aumentado la probabilidad de recesión económica en EE.UU., y las perspectivas del mercado están llenas de incertidumbre.

En este contexto, los inversores pueden considerar productos de rendimiento de monedas estables de bajo riesgo en el ámbito de DeFi para hacer frente a la volatilidad del mercado. A continuación se presentan cuatro estrategias de rendimiento basadas en monedas estables, para su referencia.

Ahorro de Spark USDC ( Ethereum )

Los usuarios pueden depositar USDC a través de la plataforma Spark para participar en ahorros. Los ingresos provienen de la tasa de ahorro de Sky (SSR), generada por las tarifas de préstamos colateralizados en criptomonedas, inversiones en bonos del Tesoro de EE. UU. y la provisión de liquidez a otras plataformas. USDC se intercambia por USDS en una proporción de 1:1 a través de Sky PSM para ganar ingresos depositados en la tesorería SSR, y el valor del token sUSDC aumenta a medida que se acumulan los ingresos.

Evaluación de riesgos: baja. La estabilidad de USDC es alta, Spark ha pasado por múltiples auditorías, pero se debe prestar atención al impacto potencial de la volatilidad del mercado en la liquidez.

Berachain BYUSD|HONEY (Berachain)

Los usuarios pueden proporcionar fondos para el fondo de liquidez BYUSD/HONEY en el DEX nativo de Berachain, BEX. Los ingresos provienen principalmente de recompensas de BGT y tarifas de transacción dentro del fondo. BGT es el token de gobernanza no transferible de Berachain, que se puede quemar 1:1 por BERA y compartir los ingresos de tarifas de las dApps principales.

Evaluación de riesgos: de baja a media. BYUSD y HONEY son monedas estables, con un riesgo de volatilidad de precios bajo. Sin embargo, las recompensas de BGT pueden fluctuar debido a ajustes en la emisión.

Uniswap V4 USDC-USDT0 piscina de liquidez (Uniswap V4)

A través de la plataforma Merkl, los usuarios pueden proporcionar liquidez para el pool USDC/USDT de Uniswap V4. Uniswap V4 introduce el mecanismo de "ganchos", que permite a los desarrolladores personalizar las funciones del pool, como el ajuste dinámico de tarifas y el rebalanceo automático, mejorando la eficiencia del capital.

Fuente de ingresos: incentivos de tokens UNI.

Evaluación de riesgos: baja a media. El pool USDC/USDT es un par de monedas estables, con un riesgo de fluctuación de precios bajo, pero se debe tener en cuenta el riesgo de contratos inteligentes y que los rendimientos pueden disminuir después del período de incentivos.

Echelon Market USDC (Aptos)

Los usuarios pueden depositar USDC en el fondo de Aptos en la plataforma Echelon Market para participar en el suministro. Echelon Market está integrado con el protocolo Thala, ofreciendo intereses por el suministro de USDC y recompensas thAPT. thAPT es el certificado de depósito de Thala, que se puede canjear por APT en una proporción de 1:1.

Evaluación de riesgos: baja a media. USDC tiene alta estabilidad, pero se debe prestar atención al riesgo de los contratos inteligentes en el ecosistema Aptos y al impacto de las tarifas de redención de thAPT en los rendimientos.

Resumen

Las cuatro estrategias anteriores ofrecen a los inversionistas diferentes opciones de rendimiento de monedas estables de bajo riesgo en varias cadenas, que pueden elegirse según la preferencia de riesgo personal y los objetivos de inversión. En tiempos de turbulencia del mercado, estos productos pueden ayudar a los inversionistas a estabilizar su cartera e reducir la exposición al riesgo. Sin embargo, cualquier inversión conlleva riesgos, y los inversionistas deben evaluar con cuidado y tomar decisiones informadas.