La fusión de la IA y las Finanzas descentralizadas: la evolución del comercio basado en intenciones a DeFAI

En enero de 2025, se anunciaron los resultados del aclamado hackathon de Solana AI. Más de 400 proyectos participaron en la competencia de 15 días. Finalmente, el proyecto de tipo DeFi, The Hive (BUZZ), se llevó el primer lugar y ganó un premio de 60,000 dólares.

The Hive es una red de agentes de Finanzas descentralizadas modular e interoperable construida sobre Solana. Utiliza una arquitectura de Swarm y puede manejar automáticamente transacciones, staking, préstamos y otras operaciones complejas de Finanzas descentralizadas a través de los comandos de chat de los usuarios. Este proyecto fue creado por un desarrollador que ha ganado múltiples premios en diversas competiciones tecnológicas.

El éxito de The Hive ha reavivado el entusiasmo por el sector DeFAI, cuyo valor de mercado alcanzó en un momento los 2,700 millones de dólares, aunque luego retrocedió a alrededor de 800 millones de dólares. El concepto DeFAI fue propuesto por el fundador de un conocido proyecto, con el objetivo de combinar las finanzas descentralizadas (DeFi) con la tecnología de inteligencia artificial (AI) para simplificar los complejos procesos de DeFi, permitiendo a los usuarios comunes utilizar fácilmente los servicios de DeFi.

De la intención de operar a la evolución de DeFAI

The Hive no es el primer proyecto DeFAI, y la combinación de DeFi y AI tampoco es algo nuevo. Ya en 2023, la discusión en torno a AI y el "comercio de intenciones" se había convertido en un tema candente en la comunidad blockchain. "Intención" se refiere a un conjunto de restricciones declarativas que permiten a los usuarios delegar la creación de transacciones a una red de participantes de terceros especializados, mientras mantienen el control total del proceso.

El proceso de intercambio entre cadenas tradicional es complejo, implica múltiples pasos y puntos de decisión. Con el comercio por intención, los usuarios solo necesitan expresar su objetivo, como "comprar la mayor cantidad posible de BUZZ con 1,000 USDC, al menos 30,000 unidades", y la aplicación que procesa la intención puede realizar todos los cálculos y transacciones, mostrando solo el resultado final al usuario.

Sin embargo, construir la capa de intención enfrenta muchos desafíos. Primero, se necesita un lenguaje que pueda expresar cualquier intención pero que no sea demasiado complejo. En segundo lugar, las intenciones de expresión infinita pueden ser difíciles de resolver o verificar en la cadena, y las intenciones ambiguas pueden generar más MEV.

Varios proyectos intentan construir capas de intención, pero la mayoría aún se encuentran en la fase conceptual y a menudo requieren la introducción de lenguajes específicos de dominio, lo que puede afectar la experiencia del usuario. Por lo tanto, la idea de utilizar interfaces interactivas similares a ChatGPT para convertir la expresión en lenguaje natural del usuario en un lenguaje de intención estándar ha surgido. El auge de los Agentes de IA ha hecho posible esta concepción.

El Agente de IA es un programa inteligente que puede tomar decisiones y ejecutar tareas de manera autónoma según el entorno, las entradas y los objetivos predefinidos. Tienen la capacidad de procesar información, aprender, tomar decisiones y ejecutar acciones, pueden percibir el entorno, razonar y almacenar experiencias pasadas para su uso en el aprendizaje.

En el escenario de comercio de intenciones, el Agente AI se integra en la capa de intenciones, interpretando la expresión en lenguaje natural del usuario y generando un lenguaje estándar para comunicarse con el solucionador. Con el desarrollo de la tecnología, el Agente AI incluso ha reemplazado completamente la capa de intenciones, dando lugar al concepto de DeFAI.

El Agente de IA no solo puede actuar como un solucionador más inteligente, sino que también puede integrar funciones como bases de conocimientos, análisis de tokens, publicación en redes sociales, entre otras, ampliando significativamente los escenarios de aplicación del comercio basado en intenciones. El Agente de IA basado en la arquitectura Swarm también puede lograr la colaboración entre múltiples Agentes para manejar tareas más complejas.

Funciones y realización de DeFAI

Actualmente, las aplicaciones DeFAI que pueden realizar transacciones intencionadas en el mercado incluyen Griffain, Hey Anon, Orbit, The Hive y Neur, entre otras. De estas, The Hive es completamente gratuita y de código abierto, y la utilizamos como ejemplo para presentar las funciones de DeFAI.

La interfaz de The Hive se centra en un cuadro de chat, admite múltiples LLM y ofrece cuatro módulos funcionales: tendencias de tokens, staking, trading y conocimiento. Los usuarios pueden expresar intenciones en lenguaje natural, como "Swap 1000 $USDC a $BUZZ en Solana", y el sistema invocará el Agent correspondiente para realizar la operación.

The Hive también puede analizar las tendencias de los tokens, proporcionar recomendaciones de trading y responder preguntas relacionadas con Finanzas descentralizadas. La última versión también ha agregado una página de tokens que muestra las criptomonedas populares y el flujo de dinero inteligente, lo cual es de gran ayuda para ciertos grupos de usuarios.

Desde el punto de vista de la implementación técnica, The Hive define siete Agentes principales, que incluyen billetera, staking, mercado, trading, conocimiento, análisis de tokens y Agente de liquidez. La lógica central es analizar la entrada del usuario a través de LLM, seleccionar el Agente adecuado, y luego el marco del Agente de IA organiza el flujo de trabajo, y finalmente devuelve el resultado de la ejecución al usuario.

Resumen

Web3 ha enfrentado críticas por una mala experiencia de usuario a largo plazo, lo que ha obstaculizado la adopción masiva de aplicaciones innovadoras como Finanzas descentralizadas. La aparición de "transacciones intencionales" ofrece una solución a este problema, permitiendo a los usuarios definir los resultados en cadena deseados y delegando el trabajo técnico complejo a solucionadores de terceros que interactúan directamente con la red y el protocolo.

La aparición de DeFAI ha simplificado de manera revolucionaria este proceso. Utilizando tecnología de AI para ofrecer una interfaz de lenguaje natural, permite a los usuarios realizar transacciones y gestionar Finanzas descentralizadas de manera más intuitiva, mejorando significativamente la experiencia en la cadena y creando valor real para los usuarios.

DeFAI tiene el potencial de transformar por completo el paradigma de interacción de Web3, permitiendo que incluso los usuarios no familiarizados con blockchain y Finanzas descentralizadas puedan participar en la ola de Web3. Con el continuo avance de la tecnología, podemos esperar ver el nacimiento de más aplicaciones innovadoras, impulsando aún más la popularización y el desarrollo de Web3.