Análisis de riesgos del mercado de Activos Cripto en el sudeste asiático: preocupaciones sobre el flujo de fondos on-chain

En los últimos años, con la popularización de los Activos Cripto a nivel mundial y el rápido crecimiento de usuarios de encriptación en la región del sudeste asiático, los flujos de fondos on-chain en esta área se han vuelto cada vez más frecuentes y complejos. Para comprender mejor las características de los flujos de fondos on-chain en la región del sudeste asiático, los riesgos financieros potenciales y las conexiones con industrias ilegales, un estudio analítico basado en una muestra de 10,000 direcciones de blockchain extraídas desde 2020 ha revelado algunas tendencias preocupantes.

Panorama del mercado de Activos Cripto en el sudeste asiático

El sudeste asiático, como mercado emergente, muestra características únicas en el campo de la encriptación.

1. Crecimiento rápido de usuarios: Gracias a la alta proporción de población joven y la difusión de Internet móvil, la cantidad de usuarios de Activos Cripto en la región del sudeste asiático ha experimentado un crecimiento explosivo, estimándose en decenas de millones.

2. La demanda de pagos transfronterizos es fuerte: una gran cantidad de trabajadores transfronterizos hace que la encriptación sea una forma popular de pago transfronterizo.

3. Entorno regulatorio desigual: La actitud y las políticas de los países hacia las monedas virtuales son diferentes, y la mayoría de las regiones aún no han establecido un marco regulatorio completo, lo que aumenta el riesgo de cumplimiento de la circulación de fondos.

Principales hallazgos de la investigación

El análisis de resultados muestra que aproximadamente el 45.23% de los fondos circulan libremente a través de billeteras descentralizadas en la cadena pública, alcanzando un total de 1.484 millones de dólares, lo que refleja el grado de popularidad del comercio descentralizado entre los usuarios del sudeste asiático.

Lo que es aún más preocupante es que más de 110 millones de dólares se destinaron directamente a direcciones relacionadas con la industria del crimen organizado, lo que representa más del 12%. Un seguimiento más detallado revela que, a través de transacciones indirectas, la proporción de direcciones de riesgo asociadas con la industria del crimen organizado aumenta al 16.82%. Esto significa que entre decenas de millones de usuarios de cripto en el sudeste asiático, podría haber millones de usuarios que tienen riesgos de transacciones de fondos directa o indirectamente con la industria del crimen organizado.

Análisis del flujo de fondos y riesgos de la industria negra y gris

La investigación clasifica las direcciones relacionadas con la industria negra y gris en 3 grandes categorías y 44 subcategorías, involucrando más de 240 entidades específicas de la industria negra y gris. Las principales categorías de alto riesgo incluyen:

• Servicio de mezcla de monedas: utilizado para la anonimización de los flujos de fondos
• Casa de cambio clandestina: utilizada para la gestión ilegal de fondos transfronterizos y lavado de dinero
• Plataforma de estafa: involucrando inversiones falsas, esquemas Ponzi, etc.

El flujo de fondos específico muestra:

• Más de 10 millones de dólares fluyeron directamente a direcciones relacionadas con casas de cambio clandestinas, con un total de miles de transacciones.
• Aproximadamente 11 millones de dólares fluyeron hacia plataformas de apuestas en línea.
• Más de 22 millones de dólares han sido introducidos en plataformas de fraude.

Estos datos revelan la complejidad y la clandestinidad de las actividades de la industria negra y gris, especialmente bajo la anonimidad y las características transfronterizas de los Activos Cripto, donde las transferencias de fondos ilegales y las actividades de lavado de dinero se vuelven más frecuentes.

Situación de flujo de fondos en plataformas sancionadas

Investigaciones han encontrado que aproximadamente el 53.49% de los fondos directamente relacionados con la industria del crimen organizado se destinaron a plataformas sancionadas, con el número de transacciones relacionadas siendo incluso el doble de aquellas que fluyeron hacia casas de cambio clandestinas, con un valor total que supera los 55 millones de dólares. Esto indica que las plataformas sancionadas siguen siendo un importante punto de entrada para fondos de alto riesgo.

Cabe destacar que, como una herramienta común para mezclar monedas, un servicio de mezcla de monedas recibió más de 54 millones de dólares en esta investigación, lo que representa el 97.84% de todos los flujos de fondos hacia plataformas sancionadas. Sin embargo, desde que fue incluido en la lista de entidades sancionadas en agosto de 2022, su volumen de transacciones ha disminuido significativamente, lo que demuestra el efecto efectivo de las sanciones en la restricción de su flujo de fondos.

Análisis de riesgos macroeconómicos y discusión de causas

1. La anonimidad de los Activos Cripto y su alta liquidez facilitan el movimiento de fondos ilegales.

2. La falta de un sistema regulatorio en la región del sudeste asiático ha llevado a un aumento del riesgo en el flujo de fondos transfronterizos.

3. Algunos países del sudeste asiático tienen un nivel de desarrollo económico bajo, con una gran disparidad entre ricos y pobres, lo que los convierte en un caldo de cultivo para actividades de estafa y juegos de azar en línea.

4. Las plataformas de intercambio de Activos Cripto, los proveedores de servicios de billetera y las plataformas descentralizadas tienen dificultades técnicas para monitorear e investigar de manera efectiva los riesgos de transacción.

Conclusión y recomendaciones

Para reducir eficazmente el riesgo de flujo de fondos ilegales en la cadena, se recomienda adoptar las siguientes medidas:

1. Fortalecer los mecanismos de regulación: Los gobiernos de los países deben desarrollar e implementar políticas de regulación de Activos Cripto completas, y a través de la cooperación transnacional, combatir las actividades de fondos ilegales on-chain.

2. Mejorar la capacidad de identificación de riesgos de los usuarios: Aumentar los esfuerzos en la educación contra el fraude para los usuarios comunes, fortaleciendo su conciencia de prevención de riesgos.

3. Impulsar la innovación tecnológica: desarrollar y aplicar activamente tecnologías de seguimiento en cadena y de prevención de lavado de dinero, mejorando la capacidad de identificación y combate de riesgos.

4. Establecer un mecanismo de colaboración múltiple: fomentar la cooperación entre las instituciones relacionadas con Activos Cripto en la región del sudeste asiático, fortaleciendo el intercambio de información y la prevención conjunta de riesgos.

El sudeste asiático, como una de las regiones con mayor potencial para el desarrollo de Activos Cripto, aún enfrenta desafíos de riesgo de flujo de capital en el futuro. A través del fortalecimiento de la regulación, el aumento de la conciencia de seguridad del usuario y la promoción de la innovación en medios tecnológicos, esperamos reducir gradualmente el flujo de fondos ilegales on-chain y fomentar el desarrollo saludable de la economía digital en el sudeste asiático.