El reciente informe de evaluación de riesgos del Departamento del Tesoro de EE. UU. muestra que los delincuentes utilizan cada vez más activos virtuales para actividades ilegales. Algunos proveedores de servicios de activos virtuales (VASP, por sus siglas en inglés) han afirmado estar exentos de las regulaciones estadounidenses o no se han registrado correctamente, lo que crea desafíos para la supervisión regulatoria, según el informe. El informe también dice que algunos servicios de finanzas descentralizadas existentes no cumplen con las regulaciones ALD/CFT, lo que los hace vulnerables a la explotación por parte de los delincuentes. Ciertos grupos terroristas, incluidos ISIS-K y Hamas, han desarrollado una comprensión más profunda de los activos virtuales y están experimentando con diferentes tipos de uso.

El 24 de noviembre, la Autoridad Bancaria Europea (EBA, por sus siglas en inglés) emitió hoy un documento de consulta en el que afirma que la normativa europea actual ya no es suficiente para gestionar el cumplimiento de las normas ALD/CFT entre los proveedores de criptomonedas, y propone fusionar las normas ALD/CFT de los proveedores de servicios de pago (PSP) y los proveedores de servicios de criptoactivos (CASP); Compatibilidad con el protocolo y la red blockchain para facilitar la integración, así como para evaluar la integración de datos y la fiabilidad de los datos. Según las nuevas normas propuestas, los CASP también tendrían que obtener y conservar información sobre las direcciones de autocustodia, garantizar que las transferencias de criptoactivos puedan identificarse individualmente y verificar que la dirección es propiedad o está controlada por los clientes de CASP. Estos requisitos se aplicarán cuando el importe de la transferencia en una cuenta de autocustodia sea superior a 1.000 € (no se especifica si será mensual, diaria o única). Está previsto que las nuevas directrices entren en vigor el 30 de diciembre de 2024.

PANews informó el 24 de noviembre que la Autoridad Bancaria Europea (EBA), el regulador bancario de la Unión Europea, emitió hoy un documento de consulta diciendo que las regulaciones europeas actuales ya no son suficientes para gestionar el cumplimiento de los estándares AML/CFT entre los proveedores de criptomonedas. La ABE propone fusionar las normas ALD/CFT para los proveedores de servicios de pago (PSP) y los proveedores de servicios de criptoactivos (CASP). También recomienda exigir a los CASP que "transmitan información de manera fluida e interoperable" mediante la mejora de la interoperabilidad de sus protocolos. La EBA ha pedido a las partes interesadas que presenten sus comentarios antes del 26 de febrero de 2024. Después de solicitar comentarios, las nuevas pautas entrarán en vigencia el 30 de diciembre de 2024. Según las nuevas normas propuestas, los CASP también tendrían que obtener y conservar información sobre las direcciones de autocustodia, garantizar que las transferencias de criptoactivos puedan identificarse individualmente y verificar que la dirección es propiedad o está controlada por el cliente de CASP. Estos requisitos se aplicarán cuando el importe de la transferencia para una cuenta de autocustodia sea superior a 1000 €, aunque la EBA no especifica si será mensual, diaria o única.

El FMI dice que las reglas AML por sí solas no pueden detener la evasión fiscal de Bitcoin El Fondo Monetario Internacional (FMI) publicó un documento que indica que, si bien las reglas contra el lavado de dinero (AML) no son una solución completa, son un punto de partida lógico para abordar la evasión fiscal y la actividad delictiva en el criptoespacio. El documento destaca el potencial de miles de millones de dólares en ingresos fiscales y enfatiza la necesidad de un consenso global sobre cómo abordar el problema. Los autores sugieren que los gobiernos pueden mirar las regulaciones y leyes de los EE. UU. como guía, y que aplicar las reglas ALD y los requisitos de informes de terceros es el primer paso que deben tomar los gobiernos.