Entender el Pasaporte KYT para Activos Digitales

El teatro de la conformidad en la industria financiera

En el mundo de las finanzas digitales, muchas instituciones practican lo que se podría llamar "teatro de la conformidad". En lugar de implementar una verdadera gestión de riesgos, se limitan a dar la apariencia de conformidad.

Las herramientas KYT: ¿sistemas zombis?

Las herramientas de conocimiento de transacciones (KYT) a menudo se convierten en "sistemas zombis" que consumen recursos sin ofrecer una protección real. Este fenómeno se explica principalmente por problemas técnicos y de procesos. Técnicamente, se observa una dependencia excesiva de una sola herramienta KYT, un aislamiento de datos y el uso de reglas estáticas inadecuadas ante la evolución de las tácticas criminales. A nivel de procesos, la implementación a menudo se considera un proyecto puntual, lo que provoca fatiga debido a falsas alarmas y una falta de actualización continua.

Hacia un enfoque más eficaz de la conformidad

Para abordar estas deficiencias, las empresas deberían combinar tres herramientas KYT complementarias, establecer un sistema unificado de clasificación interna de riesgos, definir claramente los umbrales y parámetros de riesgo, y establecer un proceso de filtrado en múltiples niveles. Este enfoque integrado permitiría una detección más efectiva de las amenazas reales.

La conformidad: un proceso continuo

La verdadera conformidad no es un espectáculo destinado a satisfacer a los reguladores. Es un proceso continuo que requiere una mejora constante. Las empresas deben ir más allá del simple "teatro de la conformidad" para construir sistemas capaces de proteger de manera efectiva contra los riesgos en constante evolución.

La importancia de un enfoque dinámico

El artículo destaca los peligros de depender de sistemas de cumplimiento inadecuados. Subraya la necesidad de adoptar un enfoque más integral y dinámico para monitorear las transacciones y gestionar los riesgos en el sector financiero digital.