Las finanzas descentralizadas (DeFi) han revolucionado la forma en que interactuamos con los servicios financieros al ofrecer alternativas más rápidas, baratas y accesibles a las finanzas tradicionales. Uno de estos proyectos DeFi es Nexus Mutual, que tiene como objetivo proporcionar una plataforma de seguros descentralizada que ofrece cobertura contra fallas en contratos inteligentes, hacks de intercambio y otros riesgos únicos del ecosistema blockchain. En este artículo, profundizaremos en la historia, el funcionamiento y los beneficios de Nexus Mutual, así como en el token NXM, su token de utilidad nativo.

¿Qué es Nexus Mutual?

Nexus Mutual es un protocolo de seguros descentralizado que aprovecha la cadena de bloques de Ethereum para ofrecer cobertura para varios riesgos de contratos inteligentes. Es una mutual autogestionada y propiedad de los miembros que permite a los usuarios agrupar sus fondos y suscribir colectivamente pólizas de seguros. Al eliminar la necesidad de proveedores de seguros tradicionales, Nexus Mutual tiene como objetivo proporcionar una alternativa más transparente y rentable para los usuarios que requieren cobertura de seguros. Nexus Mutual también permite a los usuarios participar en el proceso de suscripción, lo que les permite ganar recompensas por evaluar correctamente los riesgos.

Historia de Nexus Mutual (NXM)

Nexus Mutual fue fundada en 2017 por Hugh Karp, un ex-actuario que reconoció la necesidad de cobertura de seguros en el ecosistema DeFi en rápida expansión. Después de pasar años trabajando en la industria tradicional de seguros, Karp notó la falta de soluciones de seguros para tecnologías blockchain. Con la creciente adopción de esta tecnología, los riesgos asociados también se volvieron más evidentes, especialmente porque son diferentes del sistema financiero tradicional, y no existían productos de seguros para cubrirlos.

Karp creía que el seguro era un componente vital de un sistema financiero bien funcionante y que el ecosistema DeFi necesitaba soluciones de seguros para crecer y volverse más estable. Como resultado, fundó Nexus Mutual para proporcionar una plataforma descentralizada que permitiera a los usuarios compartir y agrupar riesgos de manera más rentable, transparente y segura.

En mayo de 2018, Nexus Mutual lanzó su oferta inicial de membresía, permitiendo a los usuarios convertirse en miembros y participar en el proceso de suscripción. Estos miembros podían ganar recompensas por evaluar correctamente los riesgos y proporcionar capital para el fondo de suscripción mutua. Para octubre de ese año, la plataforma había recaudado más de $2 millones en financiación inicial para apoyar su desarrollo y crecimiento.

En septiembre de 2019, Nexus Mutual lanzó su primer producto, que es una cobertura de contrato inteligente que ofrece protección contra el fallo de contratos inteligentes. El producto fue bien recibido por la comunidad DeFi, y para finales de 2019, la empresa había suscrito más de $3 millones en cobertura de contratos inteligentes. Desde entonces, la plataforma se ha expandido para ofrecer otros productos de seguros, incluyendo cobertura de custodia, cobertura personal y cobertura de intercambio, para satisfacer las crecientes necesidades del ecosistema DeFi.

A medida que el ecosistema DeFi continúa creciendo y evolucionando, Nexus Mutual tiene como objetivo proporcionar una plataforma confiable y segura que ofrezca cobertura de seguros contra riesgos únicos de la industria blockchain. Con su estructura de propiedad de los miembros y operaciones transparentes, Nexus Mutual está bien posicionado para convertirse en un actor líder en el mercado de seguros descentralizados.

¿Cómo funciona Nexus Mutual? DAO y Evaluación de Riesgos

Nexus Mutual ofrece una plataforma de seguros descentralizada que permite a los usuarios agrupar sus fondos y proporcionar cobertura contra varios riesgos en el ecosistema DeFi. Ofrece una serie de opciones diferentes:

DAO

Nexus Mutual opera como una organización autónoma descentralizada (DAO), lo que significa que sus miembros la gobiernan a través de un proceso de toma de decisiones descentralizado. Está diseñada para ser transparente, descentralizada y sin confianza.

El DAO está compuesto por miembros que poseen tokens NXM, que les otorgan derechos de voto y la capacidad de participar en el proceso de gobernanza, así como proponer cambios en la plataforma, votar en propuestas y tomar decisiones que afectan la dirección de la organización

El proceso de gobernanza se basa en un sistema de votación cuadrática, que otorga más peso a los miembros que poseen un mayor número de tokens NXM, asegurando que el proceso de toma de decisiones sea democrático y representativo de los intereses de la mayoría de los miembros. Nexus Mutual también utiliza un sistema de contratos inteligentes para automatizar el proceso de gobernanza. Estos contratos garantizan que las propuestas se ejecuten automáticamente una vez que sean aprobadas por los miembros, eliminando la necesidad de intermediarios y asegurando que sea un proceso seguro y eficiente.

El DAO de Nexus Mutual está diseñado para ser transparente, con todas las decisiones de gobernanza y propuestas registradas en la cadena de bloques, lo que permite a los miembros revisar el proceso de toma de decisiones y minimizar los riesgos asociados con el fraude y los intereses de una sola parte.

Evaluación de riesgos

La evaluación de riesgos es un aspecto crítico de la plataforma Nexus Mutual, ya que es la base para determinar las primas que pagan los miembros y la cantidad de cobertura que reciben. Este proceso implica analizar los riesgos potenciales asociados con cada contrato inteligente que se agrega a la plataforma y asignarle una puntuación.

Para determinar la puntuación de riesgo, Nexus Mutual utiliza una combinación de procesos de evaluación automatizados y manuales. El proceso automatizado utiliza algoritmos de aprendizaje automático para analizar el código del contrato inteligente e identificar posibles vulnerabilidades o riesgos de seguridad. El proceso manual implica un equipo de expertos que revisan el código del contrato inteligente y realizan un análisis adicional para identificar posibles riesgos.

Una vez que se completa el proceso de evaluación de riesgos, se asigna una puntuación al contrato inteligente, lo que determina las primas que los miembros pagan por la cobertura. Las puntuaciones de riesgo más altas terminan resultando en primas más altas.

Para asegurar que su evaluación de riesgos siga siendo efectiva y actualizada, Nexus Mutual ha establecido un Comité de Riesgos que es responsable de supervisar el proceso. Este Comité está formado por miembros que son elegidos por el DAO y tienen la experiencia y la pericia necesarias para analizar los riesgos de contratos inteligentes.

Principales características de Nexus Mutual: Productos de cobertura

Fuente: Nexus Mutual - Compra de Cobertura

Cubierta de Token de Rendimiento

La Cobertura de Token de Rendimiento de Nexus Mutual proporciona una salvaguardia crucial para los inversores contra fallos en cualquier protocolo asociado con su token de rendimiento, específicamente limitado a la red Ethereum. Esta cobertura ofrece un mecanismo de protección robusto, que permite a los inversores mitigar los riesgos asociados con posibles fallos de protocolo que podrían resultar en la pérdida de sus inversiones.

Al adquirir la Cobertura de Token de Rendimiento, los inversores pueden disfrutar de una sensación de seguridad, sabiendo que tienen una red de seguridad confiable para protegerlos de eventos adversos que podrían afectar el rendimiento y el valor de sus tokens de rendimiento en la red Ethereum. Con la Cobertura de Token de Rendimiento de Nexus Mutual, los inversores pueden explorar con confianza las emocionantes oportunidades presentadas por los tokens de rendimiento, asegurando que sus inversiones estén protegidas contra fallos de protocolo dentro del ecosistema Ethereum.

Un ejemplo de esta característica es la Cobertura de Token de Rendimiento, diseñada para salvaguardar los tokens que generan rendimiento de los usuarios en caso de una desvinculación significativa en valor. Con esta cobertura en su lugar, si el valor de su token que genera rendimiento disminuye en más del 10%, tienen la oportunidad de reclamar hasta el 90% de sus pérdidas. El proceso implica intercambiar su token que genera rendimiento por el pago de reclamo, lo que ayuda a mitigar los posibles riesgos financieros asociados con la devaluación del token.

Protocol Cover

El Protocol Cover está diseñado para proteger a los usuarios del protocolo de sufrir pérdidas financieras significativas causadas por fallas en diversos aspectos como el código del protocolo, el diseño económico, la configuración de gobernanza o los oráculos. Esta cobertura tiene como objetivo proporcionar a los inversores tranquilidad, sabiendo que sus inversiones están protegidas de circunstancias imprevistas que podrían afectar adversamente el rendimiento o la estabilidad del protocolo.

Fuente: Nexus Mutual - Comprar Cobertura

Cobertura del Custodio

La cobertura del custodio es una característica ofrecida por Nexus Mutual que brinda protección a los miembros que tienen activos digitales en cuentas de custodia, en las que los activos son mantenidos por un tercero, como un intercambio de criptomonedas, en lugar de ser controlados directamente por el propietario de la cuenta.

La cobertura del custodio permite a los miembros comprar cobertura para sus activos digitales mantenidos en cuentas de custodia. Los miembros deben poseer tokens NXM para comprar la cobertura del custodio, que se utiliza como garantía para asegurar la cobertura. Una vez que un miembro haya comprado la cobertura del custodio, estará protegido contra cualquier pérdida financiera que resulte de una violación de seguridad o pérdida de sus activos digitales.

La cantidad de cobertura que recibe un miembro está determinada por la cantidad de tokens NXM que posee y su precio actual. La cobertura también está sujeta a un límite máximo de pago, que es determinado por el Comité de Riesgo y se basa en la pérdida potencial máxima estimada asociada con la cuenta de custodia.

En caso de una violación de seguridad o pérdida de activos en la cuenta de custodia, los miembros pueden presentar un reclamo para el reembolso de cualquier pérdida financiera que hayan incurrido como resultado del incidente. Ese reclamo es luego revisado por el Comité de Riesgos, que determina si es válido y la cantidad de compensación que se debe pagar.

¿Qué es el Token NXM?

El token NXM es un componente crucial del ecosistema de Nexus Mutual, que sirve para una variedad de funciones que facilitan sus operaciones de seguros descentralizados y actúa como garantía para la cobertura dentro del protocolo. NXM también se utiliza para gobernanza dentro del ecosistema de Nexus Mutual, a través del cual los titulares de tokens tienen derecho a votar sobre decisiones clave relacionadas con las operaciones de la plataforma, incluidos cambios en los procesos de evaluación de riesgos y cobertura.

El token NXM está construido en la cadena de bloques de Ethereum y es un token estándar ERC-20, lo que significa que es completamente compatible con las carteras de Ethereum y se puede negociar fácilmente en los intercambios de criptomonedas.

Una de las características únicas del token NXM es su capacidad de ser apostado dentro del protocolo. Esto implica bloquear tokens en un contrato inteligente por un período predeterminado a cambio de recompensas en forma de tokens NXM adicionales. Su funcionalidad y flexibilidad lo convierten en un activo valioso para los miembros de la plataforma que buscan asegurar cobertura y participar en procesos de toma de decisiones.

¿Es Nexus Mutual (NXM) una Buena Inversión?

Invertir en tokens de Nexus Mutual (NXM) puede ser una oportunidad potencialmente lucrativa, pero al igual que con cualquier inversión, es importante considerar los factores que podrían afectar el valor del token y su rendimiento en el mercado.

Una cosa importante a considerar es la demanda general de productos de seguros descentralizados en el mercado de criptomonedas. A medida que esta industria continúa creciendo y madurando, la necesidad de una cobertura de seguros confiable y segura se vuelve cada vez más evidente, aumentando la demanda de tokens NXM, lo que a su vez puede llevar a un aumento en su valor.

Sin embargo, como sucede con cada tipo de inversión, también existen riesgos asociados con la inversión en NXM. Al igual que todas las criptomonedas, el valor de NXM está sujeto a la volatilidad del mercado y puede verse afectado por una variedad de factores externos como cambios regulatorios o desarrollos tecnológicos en blockchain.

A pesar de estos riesgos, invertir en NXM tiene el potencial de ser una oportunidad rentable. Como un componente clave del ecosistema de Nexus Mutual, sirve múltiples funciones y ofrece flexibilidad y utilidad a sus usuarios. Sin embargo, es importante evaluar cuidadosamente los riesgos y oportunidades asociados con invertir en este token antes de tomar decisiones.

¿Cómo poseer NXM?

Una forma de poseer NXM es pasar por un intercambio de criptomonedas centralizado. El primer paso escrear una cuenta de Gate.ioy completar el proceso KYC. Una vez que haya añadido fondos a su cuenta, consulte los pasos para comprar NXM en el mercado al contado o de derivados.