Introducción

Las finanzas descentralizadas (DeFi) son una innovación destacada en la industria financiera, que ofrece a los usuarios acceso a una amplia gama de servicios financieros en un entorno descentralizado y sin permisos. BENQI es una plataforma que ha surgido como una opción popular para los entusiastas de DeFi que buscan altos rendimientos en sus inversiones en criptomonedas.

Las características únicas de BENQI, como el préstamo instantáneo, las liquidaciones automatizadas y su integración en la red Avalanche, lo convierten en una opción popular para los usuarios que buscan ganar intereses en sus depósitos de criptomonedas, pedir prestados activos y comerciar en un intercambio descentralizado (DEX). Con su enfoque en proporcionar una suite integral de servicios DeFi, BENQI está bien posicionado para seguir creciendo en popularidad a medida que la industria DeFi continúa expandiéndose.

¿Qué es BENQI?

BENQI es un protocolo de finanzas descentralizadas construido en la cadena de bloques Avalanche. La plataforma ofrece a los usuarios una cuenta de ahorro de alto rendimiento y plataforma de préstamos, así como un DEX para negociar activos. Los usuarios pueden ganar intereses en sus depósitos de criptomonedas y pedir prestados activos, mientras que el modelo de liquidez híbrida garantiza alta liquidez y bajo deslizamiento para el comercio. BENQI tiene como objetivo proporcionar una plataforma fácil de usar y sin permisos para interactuar con DeFi.

Una de las características únicas de BENQI es su modelo de liquidez que combina los beneficios de un creador de mercado automatizado (AMM) y un libro de órdenes. Este modelo proporciona alta liquidez y bajo deslizamiento para negociar grandes cantidades de activos. La plataforma de BENQI está diseñada para ser segura y fácil de usar para acceder a oportunidades de ahorro y préstamo de alto rendimiento, y negociar activos en un intercambio descentralizado.

Blockchain Avalanche

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Fuente: Red Avalanche

Avalanche es una plataforma blockchain que tiene como objetivo proporcionar una red rápida, segura y altamente escalable para aplicaciones descentralizadas (dApps) y soluciones blockchain empresariales. Fue lanzada en septiembre de 2020 y está construida sobre un mecanismo de consenso llamado Protocolo Avalanche, que combina elementos de algoritmos de prueba de participación (PoS) y tolerancia clásica a fallas bizantinas (BFT). La plataforma admite la creación e implementación de aplicaciones blockchain personalizadas utilizando una variedad de lenguajes de programación, incluidos Solidity y Rust, y ofrece interoperabilidad con otras blockchains, incluida Ethereum. Además, Avalanche admite la creación y gestión de activos digitales personalizados y permite la creación de contratos inteligentes en su plataforma.

AVAX es el token nativo de la red Avalanche. Se utiliza como medio de pago para las tarifas de transacción en la red, así como para fines de staking y gobernanza. Apostar AVAX implica bloquear una cierta cantidad de tokens como garantía para ayudar a asegurar la red y ganar recompensas. Además de su utilidad dentro del ecosistema Avalanche, AVAX también se puede negociar en intercambios de criptomonedas como un activo digital.

Historia de BENQI

BENQI es una plataforma de finanzas descentralizadas (DeFi) relativamente nueva que fue lanzada en marzo de 2021. Fue fundada por un equipo de entusiastas de la cadena de bloques y criptomonedas con el objetivo de proporcionar una plataforma DeFi fácil de usar, segura y de alto rendimiento en la cadena de bloques Avalanche. El nombre de la plataforma 'BENQI' se deriva del nombre de un legendario estratega chino, y encarna la visión de la empresa de proporcionar soluciones DeFi innovadoras y vanguardistas.

El equipo de BENQI comenzó centrándose en desarrollar una cuenta de ahorro de alto rendimiento que permitiría a los usuarios ganar ingresos pasivos en sus depósitos de criptomonedas. Esta cuenta de ahorro ofrece un rendimiento mucho más alto que las cuentas de ahorro tradicionales y desde entonces se ha convertido en una de las características más populares de la plataforma. Poco después del lanzamiento, BENQI amplió su oferta para incluir un intercambio descentralizado (DEX) y una plataforma de préstamos, que permite a los usuarios pedir prestado y prestar activos directamente desde la plataforma.

Desde su lanzamiento, BENQI ha ganado una tracción significativa en el espacio DeFi y ha atraído una base de usuarios en crecimiento que buscan oportunidades de inversión de alto rendimiento en la cadena de bloques Avalanche. La plataforma ha seguido añadiendo nuevas características e integraciones, aumentando aún más su accesibilidad y facilidad de uso para los usuarios. Con su enfoque innovador en DeFi, BENQI está bien posicionado para convertirse en una plataforma líder en el ecosistema DeFi en rápido crecimiento.

Navegando por el Intercambio Descentralizado (DEX) de BENQI

El protocolo BENQI es una poderosa herramienta para gestionar activos digitales, que permite a los usuarios prestar, pedir prestado y ganar intereses sobre sus tenencias al instante. El protocolo se compone de dos componentes clave:

BENQI Liquid Staking (BLS)

BENQI Liquid Staking (BLS) es una oferta única que permite a los usuarios apostar su AVAX y recibir un activo que genera rendimiento llamado sAVAX, el cual obtiene rendimiento de las recompensas de los validadores de Avalanche. Los usuarios pueden transferir, comerciar o utilizar sAVAX libremente en diversas aplicaciones de DeFi, como creadores de mercado automatizados, protocolos de préstamo y empréstito, y agregadores de rendimiento.

Fuente: BENQI - Staking

Nota:sAVAX (abreviatura de "staked AVAX") es una representación de AVAX, la criptomoneda nativa de la cadena de bloques Avalanche, que se apuesta en la red para asegurar sus operaciones.

Mercado de Liquidez de BENQI (BLM)

Fuente: BENQI - Mercado

El Mercado de Liquidez BENQI (BLM) es un protocolo de préstamo y endeudamiento de vanguardia que opera completamente a través de contratos inteligentes en la red Avalanche. BLM permite a los usuarios prestar, pedir prestado y ganar intereses con sus activos de criptomonedas de manera fluida y automatizada, sin necesidad de intermediarios.

Ecosistema BENQI

El ecosistema de BENQI está compuesto por varios componentes que trabajan juntos para proporcionar una plataforma DeFi integral. Estos componentes incluyen:

Protocolo de Mercado de Liquidez:Esta es la base de la plataforma de BENQI, que permite a los usuarios suministrar y retirar liquidez de un mercado agrupado, pedir prestado dinero al instante y ver tasas de interés en tiempo real.

BENQI DAO: La organización autónoma descentralizada (DAO) gobierna la plataforma BENQI y los titulares de tokens pueden votar sobre propuestas que afectan al desarrollo y operaciones de la plataforma.

Token BENQI: El token BENQI (BQI) es un token ERC-20 que se utiliza para gobernanza, participación y provisión de liquidez en la plataforma BENQI.

Interfaz de usuario:BENQI tiene una interfaz amigable que permite a los usuarios acceder fácilmente a las funciones de la plataforma, administrar sus activos y ver datos de mercado.

Integraciones:BENQI está construido en la cadena de bloques Avalanche y planea integrarse con otras cadenas de bloques para expandir su ecosistema y proporcionar liquidez entre cadenas.

BENQI tiene una hoja de ruta clara que describe los planes de desarrollo y objetivos de la plataforma. Algunos de los hitos clave que BENQI ha logrado y planea lograr en el futuro incluyen:

Hoja de ruta

BENQI planea continuar desarrollando su plataforma, explorando nuevos casos de uso para DeFi y expandiendo su ecosistema a través de asociaciones y colaboraciones con otros proyectos. Más recientemente, en febrero de 2023, BENQI integró Chainlink Proof of Reserve y Automation para ayudar a asegurar el préstamo y el endeudamiento de activos entre cadenas para BTC, ETH, DAI, USDC y USDT.

Por qué BENQI es el Futuro de las Finanzas

Benqi tiene como objetivo resolver el problema del acceso limitado a servicios y productos financieros para individuos y empresas, especialmente aquellos en mercados emergentes.

Benqi ofrece una amplia gama de servicios DeFi, incluyendo agricultura de rendimiento, provisión de liquidez, préstamos y préstamos. Estos servicios se pueden acceder fácilmente a través de la interfaz fácil de usar de la plataforma y las bajas tarifas de transacción, lo que lo convierte en una opción más accesible y asequible para que individuos y empresas accedan a los beneficios de DeFi.

Además, Benqi también aborda el problema de la pérdida impermanente a la que los proveedores de liquidez pueden enfrentarse en otras plataformas DeFi al introducir su modelo de AMM dinámico (DAMM). El modelo DAMM tiene como objetivo reducir la pérdida impermanente ajustando dinámicamente las proporciones de la piscina de liquidez en respuesta a los cambios en el mercado

Beneficios de operar en intercambios descentralizados con BENQI

• UnaAcceso a una variedad de productos financieros:Benqi ofrece una amplia gama de servicios DeFi, incluyendo agricultura de rendimiento, provisión de liquidez, y préstamo y préstamo. Esto permite a los usuarios acceder a una variedad de productos financieros desde una sola plataforma.
• Tarifas de transacción bajas: Benqi está construido en Avalanche, que tiene tarifas de transacción más bajas que otras redes blockchain. Esto lo hace más asequible para los usuarios acceder a los servicios DeFi en la plataforma.
• Interfaz fácil de usar:Benqi tiene una interfaz fácil de usar que es fácil de navegar, lo que la hace accesible tanto para usuarios DeFi experimentados como novatos.
• Modelo de AMM dinámico (DAMM):El modelo DAMM de Benqi tiene como objetivo reducir la pérdida impermanente para los proveedores de liquidez mediante el ajuste dinámico de las ratios de la piscina de liquidez en respuesta a los cambios en el mercado. Esto ayuda a minimizar el riesgo y mejorar los rendimientos para los proveedores de liquidez.
• Gobernanza descentralizada:Benqi es una plataforma descentralizada, lo que significa que la comunidad tiene voz en el proceso de toma de decisiones a través de un token de gobernanza. Esto ayuda a garantizar que la plataforma esté gobernada de manera transparente y democráticamente.

Navegando por los riesgos de DeFi: lo que los usuarios de BENQI necesitan saber

• Riesgo de contratos inteligentes:Las plataformas DeFi dependen de contratos inteligentes para ejecutar transacciones, y estos contratos pueden contener errores o vulnerabilidades que pueden ser explotados por hackers. Esto podría resultar en la pérdida de fondos para los usuarios de la plataforma.
• Riesgo de mercado:Las plataformas DeFi a menudo están expuestas a la volatilidad del mercado y pueden ser afectadas por cambios en el mercado de criptomonedas en general. Esto puede resultar en fluctuaciones de precios significativas y pérdidas potenciales para los usuarios.
• Riesgo de liquidez:Benqi se basa en proveedores de liquidez para proporcionar liquidez a la plataforma, y si no hay suficientes proveedores de liquidez o si retiran su liquidez, la plataforma podría experimentar una crisis de liquidez.
• Riesgo regulatorio:DeFi es una industria relativamente nueva y no regulada, y los cambios regulatorios podrían afectar la capacidad de los usuarios para acceder y usar la plataforma.

¿Qué es QI?

QI es el token nativo de BENQI y sirve para dos propósitos principales: gobernanza y utilidad. Como token de gobernanza, los titulares de QI pueden proponer y votar sobre varios cambios y actualizaciones en el protocolo de BENQI a través de BENQI DAO. Propuestas económicas, mejoras de seguridad y desarrollo adicional del protocolo son algunos de los parámetros clave propuestos y votados.

Además, los usuarios pueden apostar QI en BENQI Liquid Staking (BLS) para recibir veQI, que es un nuevo token de utilidad. veQI permite delegaciones adicionales de staking de AVAX a validadores de Avalanche de alto rendimiento. Este token representa el poder de voto de un usuario para delegaciones adicionales de AVAX de BLS, y el número de delegaciones se determina en función de la cantidad de votos agregados del validador de veQI. Hasta el 30% de las delegaciones de BLS están disponibles para los titulares de veQI.

Distribución de tokens QI

El plan de distribución de tokens para tokens QI tiene como objetivo garantizar la participación saludable en el protocolo, con un equilibrio entre una alta utilización del mercado y una amplia distribución de participantes en la gobernanza. El plan de distribución incluye las siguientes asignaciones:

Distribución comunitaria:45% or 3,240,000,000 QI tokens will be distributed to the community via liquidity mining incentive programs and various community programs.

Equipo:El 10% o 720,000,000 tokens de QI serán distribuidos al equipo, los cuales estarán completamente desbloqueados durante cuatro años, con desbloqueos trimestrales, y un periodo de espera de 12 meses después de la cotización pública.

Tesorería:El 15% o 1,080,000,000 tokens QI están reservados para el Tesoro, que puede ser utilizado para incentivar asociaciones y garantizar la salud del protocolo. El Tesoro se otorga trimestralmente durante 4 años, con un período de carencia de 9 meses después de la cotización pública.

Liquidez del intercambio:El 5% o 360,000,000 tokens de QI están reservados para proporcionar liquidez de intercambio, tanto en DEXs como Pangolin, y para listados en CEX.

Tokenómica

Los usuarios pueden ganar tokens QI proporcionando liquidez a la plataforma. Los proveedores de liquidez reciben una parte de las comisiones de negociación generadas en la plataforma, que se pagan en tokens QI. Los titulares de tokens pueden apostar sus tokens para ganar recompensas que provienen de una parte de las comisiones de transacción de la plataforma, pagadas en tokens QI.

Benqi ha implementado un mecanismo de recompra y quema para ayudar a aumentar el valor de los tokens QI con el tiempo. La plataforma utiliza una parte de sus ingresos para recomprar y quemar tokens QI, lo que reduce la oferta total de tokens en circulación. Algunos tokens QI están sujetos a períodos de consolidación, lo que significa que no pueden venderse o transferirse de inmediato. Esto ayuda a prevenir que grandes cantidades de tokens inunden el mercado y potencialmente causen volatilidad de precios.

Los titulares de tokens QI tienen derecho a descuentos en las comisiones de negociación y otras tarifas de transacción en la plataforma. El monto del descuento varía según la cantidad de tokens QI que tenga el usuario.

Hay un mecanismo de inflación incorporado en la economía del token de Benqi, que tiene como objetivo ayudar a financiar el desarrollo continuo y el crecimiento de la plataforma. Específicamente, una parte de las tarifas de transacción generadas en la plataforma se asigna a un fondo de desarrollo.

El suministro máximo de QI es de 1 mil millones de tokens. El precio de QI alcanzó un máximo histórico de $0.4081 en agosto de 2021 y gradualmente se desplomó a un mínimo histórico de $0.005649 en noviembre de 2022.

Gobernanza

La gobernanza del token QI es un aspecto clave de la plataforma Benqi. Los titulares de tokens QI pueden votar en propuestas relacionadas con la plataforma, incluidos cambios en el protocolo, actualizaciones y otras decisiones importantes. El proceso de gobernanza está liderado por la comunidad, lo que significa que cualquier titular de tokens QI puede presentar una propuesta para su consideración. Las propuestas son revisadas por la comunidad y, si reciben suficiente apoyo, se someten a votación.

Beneficios de poseer QI

• Tarifas reducidas: Los titulares de tokens QI tienen derecho a descuentos en comisiones de trading y otras comisiones de transacción en la plataforma. Cuantos más tokens QI tenga un usuario, mayor será el descuento que pueden recibir.
• Recompensas por staking:Los usuarios que apuesten tokens QI pueden ganar recompensas en forma de tokens QI adicionales. Estas recompensas son escalonadas, lo que significa que los usuarios que apuesten cantidades mayores de tokens pueden ganar recompensas más altas.
• Compra y quema:Benqi tiene un mecanismo establecido para recomprar y quemar tokens de QI, lo que puede ayudar a reducir la oferta total de tokens en circulación y potencialmente aumentar su valor.
• Utilidad:Los tokens QI se utilizan para una variedad de propósitos en la plataforma Benqi, incluyendo el pago de comisiones de transacción y el acceso a ciertas funciones y servicios.

Evaluación de la posición en el mercado de BENQI: ¿Es una inversión viable?

Las ofertas únicas de BENQI en el espacio DeFi hacen que sea un proyecto intrigante para observar. La capacidad de la plataforma para proporcionar altos rendimientos en inversiones en criptomonedas, así como sus capacidades de préstamo y comercio, pueden atraer a inversores que buscan exposición a la industria de las finanzas descentralizadas.

El token QI es un componente crucial del ecosistema BENQI, sirviendo como el medio de intercambio para los servicios de DeFi de la plataforma. Su valor está estrechamente ligado al rendimiento de la plataforma BENQI, con un aumento en la demanda de los servicios de la plataforma que conduce a un aumento en el precio del token. Como resultado, los inversores que creen en el potencial a largo plazo de BENQI y en su capacidad para proporcionar soluciones DeFi innovadoras pueden ver a QI como una oportunidad de inversión prometedora. Sin embargo, al igual que con cualquier inversión, es importante realizar una investigación exhaustiva y actuar con precaución antes de tomar decisiones.

Cómo poseer QI

Puedes poseer QI a través de un intercambio centralizado de criptomonedas, por lo que puedes empezar por creando una cuenta de Gate.ioUna vez que la cuenta esté verificada y financiada, descubra los pasos para comprar QI en el intercambio. En pocas palabras, puedes ser propietario de QI a través de flash swap, negociando en el mercado al contado, o incluso utilizando apalancamiento.

Alianzas

BENQI ha forjado varias asociaciones en el espacio DeFi, aprovechando las fortalezas de otros proyectos para expandir sus ofertas. Una asociación notable es con la plataforma de interoperabilidad blockchain, Chainlink, que proporciona oráculos descentralizados a BENQI. Otra asociación significativa para BENQI es con Polygon, una solución popular de escalabilidad de Ethereum. Esta colaboración ha permitido a BENQI aprovechar las bajas comisiones de transacción y los tiempos de transacción rápidos de Polygon, brindando una experiencia más fluida para los usuarios.

BENQI también ha colaborado con el proyecto DeFi, Kylin Network, para potenciar sus capacidades de análisis de datos, ayudando a identificar y analizar tendencias de mercado importantes y comportamientos de usuarios. Además, BENQI ha colaborado con varios proveedores de liquidez, incluidos Quickswap y Cometh, para ofrecer a los usuarios una mayor liquidez y acceso a una amplia gama de tokens DeFi.

A través de estas alianzas estratégicas, BENQI ha podido expandir su alcance y capacidades, brindando a los usuarios un conjunto integral de servicios DeFi que están diseñados para ser eficientes y fáciles de usar.

Conclusión

BENQI es una plataforma líder de finanzas descentralizadas construida en la red Avalanche que ofrece una amplia gama de servicios DeFi, incluyendo préstamos y empréstitos. Sus características únicas, como tasas de interés dinámicas, empréstitos instantáneos, liquidaciones automatizadas y un DEX, lo convierten en una opción popular para los usuarios que buscan acceder a servicios DeFi en un entorno descentralizado y sin permisos. A medida que la industria DeFi continúa creciendo y madurando, plataformas como BENQI están bien posicionadas para volverse aún más populares entre los usuarios que buscan acceder a una amplia gama de servicios DeFi. Si bien DeFi es un espacio relativamente nuevo y en constante evolución, el compromiso de BENQI de mejorar su experiencia de usuario, su seguridad y expandir sus alianzas, muestra que está dedicado a mantenerse a la vanguardia de la industria.