Introdução

O Bitcoin é tradicionalmente conhecido por sua superioridade como uma loja digital segura de valor. No entanto, uma das principais desvantagens é a falta de suporte nativo para contratos inteligentes e funcionalidades DeFi. Para apoiar as funções DeFi do Bitcoin e suas capacidades de contratos inteligentes, muitas inovações surgiram para impulsionar sua velocidade de transação, escalabilidade e flexibilidade em aplicações DeFi, especialmente o upgrade Taproot. Como resultado, o Bitcoin encontrou seu caminho no vibrante mundo das finanças descentralizadas, desbloqueando novas possibilidades para usuários e investidores.

Neste artigo, vamos explorar os principais projetos DeFi Bitcoin, seus desafios, perspectivas e como você pode usar essas plataformas.

Compreender DeFi

Finanças Descentralizadas (DeFi) é o termo guarda-chuva para soluções financeiras descentralizadas sem autoridade central no controle. Como modelo para organizar e viabilizar transações e trocas baseadas em criptomoedas, sua premissa básica é que não há autoridade centralizada para ditar ou controlar operações.

Contratos inteligentes e tecnologia de blockchain tornam DeFi possível porque substituem a necessidade de autoridade central. Além disso, a funcionalidade peer-to-peer da blockchain adiciona-se à mistura, permitindo que uma rede de nós partilhe a carga de trabalho. Isso permite um controle descentralizado; todos na rede têm os mesmos direitos e operam nos termos acordados.

Desde a banca do dia-a-dia, empréstimos e hipotecas até relacionamentos contratuais complexos e negociação de ativos, o DeFi está a remover a barreira de entrada para os serviços financeiros. O potencial do DeFi é tão elevado que o Bank of America relatou que é mais disruptivo do que o Bitcoin como meio para transações simples. Com um tamanho de mercado estimado de USD 46,61 bilhões em 2024, o DeFi está a tornar-se na tendência mais quente no panorama cripto.

Para mais insights sobre DeFi, por favor leia: O que é DeFi?

Integração do Bitcoin na DeFi

Sendo a criptomoeda mais conhecida e segura do mundo, a integração do DeFi poderia ser um marco significativo no impulsionamento dos casos de uso do Bitcoin ainda mais. Além disso, o DeFi no Bitcoin atrairia mais usuários, levando a um crescimento significativo de seu ecossistema. Como o Ethereum é a principal plataforma de desenvolvimento de DeFi, uma funcionalidade DeFi em outras blockchains como o Bitcoin diminuiria a pressão sobre o Ethereum.

Inicialmente, o papel do Bitcoin na DeFi era principalmente através de BTC embalado (WBTC) na rede Ethereum. Esta solução permitiu que os detentores de Bitcoin desfrutassem de atividades DeFi na Ethereum sem vender o seu Bitcoin. No entanto, o WBTC não trouxe capacidades DeFi para a blockchain do Bitcoin. Assim, a incursão do Bitcoin na DeFi tornou-se mais realista com a atualização Taproot em novembro de 2021, permitindo o lançamento de aplicações DeFi nativas dentro do ecossistema Bitcoin.

Como resultado dos avanços em inovações e tecnologias, o ecossistema Bitcoin DeFi está a consolidar-se. Estão a surgir projetos revolucionários em áreas-chave como empréstimos descentralizados, empréstimos, agricultura de rendimento, trocas descentralizadas, soluções cross-chain e segurança. Vamos explorar alguns destes projetos.

Principais Projetos DeFi Bitcoin

Vamos examinar os desenvolvimentos dos principais projetos DeFi de Bitcoin, incluindo WBTC Network, ALEX e Stacks, à medida que demonstram o seu valor a longo prazo. Estes projetos foram selecionados com base na sua singularidade, colaborações, potencial de crescimento e melhoria contínua do ecossistema DeFi do Bitcoin, podendo potencialmente preparar o terreno para a competitividade do Bitcoin no DeFi.

Rede WBTC

Origem: Rede WBTC

Nos primeiros dias da criptomoeda, o Ethereum dominava a cena dos contratos inteligentes, mas os detentores de Bitcoin não podiam participar com seus tokens de bitcoin. O Wrapped Bitcoin (WBTC) foi a solução que trouxe o Bitcoin para a blockchain do Ethereum. Após a disponibilidade da opção WBTC, os detentores de bitcoin podem utilizar as funcionalidades de outras cadeias sem terem de vender os seus ativos de Bitcoin.

O Wrapped Bitcoin (WBTC) é um token ERC-20 inovador que representa uma ligação de 1:1 ao Bitcoin. Isto significa que, para cada token WBTC em existência, uma quantidade equivalente de bitcoin é mantida em reserva por uma empresa chamada BitGo Trust. Para alcançar um grau mais elevado de transparência, o número de WBTC mantidos na confiança é tornada pública.

O WBTC foi projetado para combinar a força do Bitcoin com a flexibilidade de um token ERC-20, oferecendo recursos-chave como 100% de verificabilidade, uma abordagem liderada pela comunidade, transparência e compatibilidade com ERC-20.

Rede Lightning (LN)

Fonte: Lightning Network

A Lightning Network é uma rede descentralizada construída sobre o Bitcoin para facilitar transações escaláveis, de baixo custo e extremamente rápidas. Aborda desafios como tempos de confirmação e questões de escalabilidade. A Lightning Network resolve essas limitações ao fornecer transações rápidas com uma capacidade de cerca de 1 milhão de transações por segundo (TPS).

Embora o Lightning possa ser usado para qualquer tipo de transferência, é mais útil para micropagamentos ou transferências menores que são tipicamente pouco econômicas devido às altas taxas da camada base. A rede não emite quaisquer tokens nativos e expõe os seus utilizadores a todos os benefícios da blockchain do Bitcoin, como a descentralização, o open-source e a permissão.

LNSwap

Origem: LNSwap

LNSwap é um protocolo de troca descentralizada projetado para oferecer aos usuários um método rápido e privado de trocar Bitcoin por ativos Stacks (STX) e vice-versa. Este protocolo inovador suporta todas as carteiras de Bitcoin on-chain e Lightning, enfatizando um compromisso com a experiência do usuário e a privacidade. Ao alavancar a tecnologia da Lightning Network, o protocolo fornece um nível de garantia de privacidade que o distingue de outras alternativas no mercado. Os usuários precisam de uma carteira compatível com Stacks como a Hiro (Leather) Wallet ou a Xverse Wallet para usar o LNSwap. Eles podem depositar BTC nativo e trocar por STX através do LNSwap.

A missão da LNSwap é dar aos utilizadores controlo direto sobre os seus fundos e aumentar a privacidade. Os utilizadores podem passar de Bitcoin na Lightning Network para Stacks em poucos cliques e sem KYC na LNSwap. Além disso, qualquer pessoa pode fornecer liquidez e adicionar fundos para participar no agregador LNSwap e ganhar ~3% de taxas em cada troca concluída pelos utilizadores.

Protocolo Satoshi

Fonte: Protocolo Satoshi

O Protocolo Satoshi é o primeiro protocolo de posição de dívida colateralizada (CDP) construído na cadeia BEVM - uma camada EVM descentralizada compatível com Bitcoin baseada no consenso Taproot - e introduz uma solução revolucionária que visa tornar o Bitcoin mais gastável, permitindo aos utilizadores emprestar a criptomoeda estável $SAT ao depositar Bitcoin como garantia. Essencialmente, o Protocolo Satoshi permite-lhe alavancar o seu Bitcoin para pedir empréstimos em dinheiro e ganhar recompensas - tudo enquanto mantém o seu Bitcoin seguro como garantia, desbloqueando assim triliões de liquidez em Bitcoin e trazendo mais utilidade e receitas para o ecossistema DeFi de Bitcoin (BTCFi). Isto significa que tem acesso a dinheiro (criptomoeda estável) sem o encargo de vender o seu BTC e pode obter os seus ativos após a quitação do empréstimo.

Além disso, o sistema de pagamento descentralizado oferece dois tokens de utilidade, a saber; SAT, uma stablecoin colateralizada em BTC, vinculada ao dólar dos EUA, lastreada por BTC e oferecendo uma alternativa de stablecoin descentralizada. Ao contrário de outras stablecoins garantidas por criptomoedas supercolateralizadas como DAI e LUSD, $SAT tem um amplo potencial de adoção e utilidade, simplesmente aproveitando o amplo limite de mercado, popularidade e alta taxa de adoção do Bitcoin. O OSHI é um token de utilidade que serve para incentivar a participação e recompensar as contribuições ao projeto. Possui um fornecimento total limitado a 100.000.000 tokens com um período de vesting estruturado.

OSHI Alocação de Tokens

Origem: Protocolo Satoshi

Como usar o Protocolo Satoshi

• Ponte BTC para a rede BEVM: bevm.io/bridge-mainnet
• Ir para a aplicação Satoshi:app.satoshiprotocol.org/position
• Criar Posição - Depositar BTC e Pedir Emprestado SAT (garantir que a taxa de garantia seja superior a 110%, com um mínimo de 10 SAT emprestados)
• Clique em 'Aprovar'
• Clique em "Criar Posição"

Origem: Protocolo Satoshi

Nota: Para criar uma Posição, precisa de uma carteira Bitcoin, por exemplo, a carteira UniSat, para facilitar as transações.

Dinheiro na Cadeia

Origem: Moeda on Chain

Money on Chain é um protocolo DeFi que oferece quatro tokens significativamente diferentes. A ideia é fornecer casos de uso e oportunidades de desempenho para os detentores de Bitcoin, permitindo-lhes total controlo das suas chaves privadas. A plataforma opera com base num protocolo colateralizado de Bitcoin. Esta estratégia minimiza os riscos da contraparte encontrados em outras stablecoins ao manter o colateral num contrato inteligente garantido pelo Bitcoin, em vez de o manter numa conta bancária de terceiros.

O Money on Chain envolve vários tokens: o Dollar on Chain (DoC), que é a primeira stablecoin colateralizada pelo Bitcoin; o Bitpro (BPro), um token projetado para detentores de Bitcoin; o BTCX, uma posição longa alavancada em Bitcoin; o Money On Chain Token (MoC), um token de governança; e uma troca descentralizada de tokens (TEX) para a negociação de tokens na blockchain Rootstock (RSK). A diversidade desses tokens permite sua funcionalidade para um conjunto diversificado de usuários.

Sovryn

Origem: Sovryn

Sovryn é uma plataforma de contrato inteligente que é sem permissão e baseada no sidechain RSK. Este protocolo é projetado para permitir o empréstimo de Bitcoin, negociação marginal e empréstimo. Uma vez que o sistema é construído no sidechain RSK, garante a segurança da rede Bitcoin em combinação com a funcionalidade da linguagem Solidity do Ethereum.

Para começar a usar o Sovryn, precisa de uma carteira Web3, que seja compatível com a sidechain RSK, por exemplo, o Metamask. Também precisa de ligar a carteira à plataforma Sovryn. Por último, precisará de ter algum Bitcoin e transferi-los para a rede Layer 2.

Para facilitar o empréstimo na plataforma, as taxas que o protocolo recolhe e fornece aos provedores de liquidez são dinâmicas, o que implica que são determinadas pelas forças da oferta e da procura. No entanto, o protocolo aplica uma taxa de originação a cada empréstimo, que é fixada em 0,09%.

ALEX

Fonte: ALEX

ALEX é uma plataforma próspera que capacita desenvolvedores, traders e investidores a explorar todo o potencial financeiro na blockchain do Bitcoin. A equipa principal é composta por profissionais qualificados e veteranos da indústria com diversas competências, garantindo que o compromisso da ALEX com a excelência em design de produtos, desenvolvimento e operações seja cumprido.

Com um Total Value Locked (TVL) robusto e Volume Total de Transações, o ALEX rapidamente se tornou uma força formidável no ecossistema Bitcoin DeFi. Desde o seu lançamento, a plataforma tem vindo a ganhar mais carteiras ativas, oferecendo módulos que cobrem tudo, desde o lançamento e gestão de ativos até análise de dados e negociação.

Protocolo Zest

Origem: Protocolo Zest

O Protocolo Zest é o primeiro protocolo de empréstimo nativo do Bitcoin que permite aos utilizadores aproveitar o poder do seu Bitcoin através de transações diretas. Os contratos inteligentes estão no centro do Protocolo Zest, facilitando empréstimos de Bitcoin on-chain e empréstimos colateralizados de Bitcoin, proporcionando uma forma fácil e eficiente para os credores e mutuários participarem no mercado de capital de Bitcoin.

A vantagem marcante desta plataforma é a sua capacidade de permitir aos utilizadores colocarem o seu Bitcoin a trabalhar através de uma simples transação de Bitcoin, permitindo-lhes atingir os seus requisitos de crédito sem recorrer a empréstimos contra ativos. Sendo o pioneiro protocolo de empréstimo on-chain no ecossistema Bitcoin, o Protocolo Zest está a abrir caminho para uma nova era de oportunidades financeiras para os detentores de Bitcoin. Ao alavancar a segurança e liquidez do Bitcoin num ambiente de empréstimo descentralizado, o Protocolo Zest está a criar um ecossistema Bitcoin DeFi mais inclusivo e eficiente.

Badger DAO

Origem: Badger

Badger é uma plataforma que capacita soluções descentralizadas, focando na conexão do Bitcoin com outras blockchains, particularmente Ethereum. A plataforma impulsionada pela comunidade do Badger—Badger Builders—tem como objetivo o desenvolvimento colaborativo do Bitcoin através do DeFi. O projeto também inclui um token de governança BADGER para tomada de decisões descentralizada, cofres SETT para otimização de ativos de Bitcoin, e DIGG, uma criptomoeda inovadora com oferta elástica ligada ao Bitcoin. Estes recursos destacam o foco do Badger DAO na integração do Bitcoin com o DeFi.

Protocolo de Pilhas

Origem: Protocolo Stacks

Fundada em 2019, a Stacks tem como objetivo permitir a criação de contratos inteligentes e dApps usando Bitcoin. Stacks é uma rede blockchain de camada 2 que depende de um mecanismo de consenso único chamado prova de transferência (PoX). Sob o PoX, os mineiros gastam Bitcoin para receber novos tokens STX cunhados. Os detentores de STX também podem “empilhar” seus tokens, bloqueando tokens para apoiar a rede e depois ganhar Bitcoin.

STX é usado para pagar transações na blockchain Stacks, assim como ETH ou SOL são usados para pagar transações na Ethereum ou Solana. No entanto, ao contrário dessas outras blockchains, a Stacks usa tokens STX para liquidar transações em outra moeda, BTC. Para alimentar sua funcionalidade de contrato inteligente, a Blockchain Stacks utiliza o Clarity, uma linguagem de programação de contrato inteligente que otimiza a segurança e a previsibilidade.

Zeus Network

Origem: Rede Zeus

A rede Zeus funciona como uma camada de comunicação sem permissão que une a segurança robusta da blockchain do Bitcoin e o processamento rápido de transações da Solana. Esta solução inovadora combina o melhor dos dois mundos, permitindo aos utilizadores desfrutar da velocidade super-rápida de transações e escalabilidade da Solana juntamente com a segurança sólida, confiança e liquidez do Bitcoin.

Zeus é um game-changer no mundo DeFi, pois desbloqueia muitas possibilidades, desde apps DeFi até serviços financeiros seguros e eficientes. Possui um ecossistema de produtos robusto que oferece aos desenvolvedores e fundadores uma ampla gama de oportunidades. Isso inclui APOLLO, que permite aos usuários fazer stake ou wrap Bitcoin dentro de Solana; ARTEMIS, que facilita a transferência de liquidez entre as redes Solana e Bitcoin de forma contínua; Ferramentas NFT nativas e cross-chain para a criação e troca de NFTs entre Solana e Bitcoin; e o recurso nativo de empréstimo e empréstimo que visa promover eficiência de capital e provisão de liquidez.

Rootstock (RSK)

Origem: Rootstock

Rootstock é uma cadeia L2 no Bitcoin que visa permitir contratos inteligentes, pagamentos quase instantâneos e maior escalabilidade para o Bitcoin sem comprometer seus principais recursos, como segurança e descentralização. Como o Bitcoin foi desenvolvido para transações peer-to-peer simples, ele não tem a capacidade de lidar com contratos inteligentes complexos. A RSK é uma solução sidechain que permite aos usuários executar contratos inteligentes complexos em Bitcoin.

As transações na RSK podem ocorrer muito mais rapidamente e a um custo inferior do que na cadeia principal do Bitcoin. Como as blockchains estabelecidas de contratos inteligentes, como o Ethereum, estão enfrentando congestionamento de rede, a Rootstock pode descongestionar essas blockchains levando estruturas de contratos mais complexas para o Bitcoin. Essencialmente, a RSK estende a funcionalidade do Bitcoin adicionando a capacidade de executar contratos inteligentes, aumentando a utilidade da blockchain do Bitcoin.

Projetos Bitcoin DeFi: Desafios e Perspetivas Futuras

A entrada do Bitcoin na DeFi tem suscitado reações tanto positivas como negativas por parte da comunidade Bitcoin, algumas das quais valem a pena mencionar.

Desafios

Muitos críticos questionaram a escalabilidade dos projetos DeFi construídos sobre Bitcoin. Embora inovações como a Lightning Network abordem diretamente essas questões, o resultado quando mais projetos DeFi são lançados na rede Bitcoin é incerto. Os custos de transação elevados também podem ser um desafio, uma vez que as transações de Bitcoin são caras, especialmente durante períodos de pico. Como o Bitcoin fica para trás de outras redes blockchain em termos de transações por segundo, os projetos DeFi do Bitcoin também podem experimentar slowdowns nas transações.

Ao contrário do Ethereum, o Bitcoin não foi criado com contratos inteligentes complexos como foco principal. Essa restrição introduz complexidades na rede Bitcoin sempre que ela quer interagir com contratos inteligentes complexos. Embora atualizações, como Taproots e BitVM, possam potencialmente resolver as limitações de contratos inteligentes do Bitcoin, obter um acordo generalizado sobre tais atualizações pode ser lento e desafiador.

Perspetivas Futuras

Apesar dos desafios, o potencial do Bitcoin na DeFi parece muito promissor. A introdução da funcionalidade DeFi no Bitcoin atrairá mais usuários para a rede, aumentando sua comunidade e consolidando sua posição como a principal criptomoeda do mundo.

À medida que a comunidade DeFi olha para o Bitcoin, mais tecnologias que possam resolver os problemas de escalabilidade da rede e permitir atividades mais complexas certamente surgirão. Inovações como tokens BRC-20, Ordinals, Runes e Taproots estão provando ser impulsionadores chave do DeFi no ecossistema Bitcoin. Estas tecnologias estão a ajudar a resolver os desafios inerentes da rede, tornando o Bitcoin mais acessível e inclusivo. Ao reduzir as taxas e otimizar a experiência do utilizador, estes desenvolvimentos serão fundamentais para moldar o caminho do Bitcoin no mercado DeFi.

Como Usar Plataformas DeFi Bitcoin

Aqui está um guia passo a passo sobre como configurar e usar uma das carteiras mais populares para gerir ativos Bitcoin, Leather Wallet, para explorar a Rede Stacks.

1. Para fazer o download da Carteira de Couro, visite o websitee clique em "Instalar Leather agora."

Fonte: Leather.io

1. Em seguida, clique em "Instalar a partir da Chrome Web Store," depois em "Adicionar ao Chrome/Observar."

Fonte: Chrome Web Store

1. Após instalar a extensão Leather, pode criar a sua carteira. Vá para a aplicação Leather e clique em "Criar nova carteira".

1. A página trará uma frase-semente única. Mantenha-a segura e confidencial. Lembre-se sempre, se perder a sua frase-semente, não poderá aceder à sua carteira e a todas as suas criptomoedas.

2. Após fazer backup da sua frase-semente, será solicitado que crie uma senha para proteger a sua carteira. Portanto, esforce-se por criar uma senha forte que não esquecerá.

1. Para adicionar tokens STX à sua carteira Stack, clique em "Receber" na página que aparece conforme mostrado abaixo:

1. Em seguida, clique no botão de cópia ao lado de Pilhas na janela que aparece.

Fonte:Leather.io

1. Precisas de comprar tokens STX para avançar. Para tal, vai à bolsa de criptomoedas Gate.io, cria uma conta Gate.iose não tiver uma, financie a sua conta de negociação spot e siga os passos para comprar o token. Assim que a transação for concluída, pode transferir os tokens STX da sua conta de negociação spot para a Leather Wallet usando o endereço da carteira que copiou.

Origem: Gate.io

1. Após a conclusão, você pode interagir com a Rede Stacks usando sua Leather Wallet. Com isso, você pode apostar suas tokens STX para ganhos em Bitcoin, comprar e vender NFTs, inscrever um Ordinal Bitcoin ou comprar um nome de domínio .btc. As opções são infinitas no DeFi do Bitcoin.

Conclusão

Com o aumento da agitação em torno da utilidade financeira na blockchain, muitos estão curiosos sobre o papel em evolução do Bitcoin na DeFi. Embora o ecossistema Bitcoin DeFi ainda esteja em estágio inicial e seja menos maduro em comparação com o Ethereum, o Bitcoin está avançando com inovações como Stacks e Lightning Network. Mais tecnologias são esperadas para preencher a lacuna entre a robustez do Bitcoin e o ecossistema financeiro descentralizado. Os altos custos de transação e a falta de capacidades avançadas de contratos inteligentes continuam sendo prioridades para os desenvolvedores, pois se esforçam para consolidar a DeFi no Bitcoin. Os projetos destacados neste artigo são apenas alguns dos muitos desenvolvimentos significativos no espaço Bitcoin DeFi (BTCFi), e mais projetos inovadores serão lançados em breve.