الصين تتعاون مع ثلاثة عشر جهة لمكافحة "تداول العملات الرقمية"! عملة مستقرة نادرة تصبح هدفًا للتنظيم

في 28 نوفمبر، عقد بنك الشعب الصيني اجتماعاً لتنسيق العمل لمكافحة تداول الأموال الافتراضية والمضاربة، حضره المسؤولون المعنيون من 13 وزارة، بما في ذلك وزارة الأمن العام، والمحكمة العليا، والنيابة العامة العليا. وقد أشار الاجتماع، بشكل نادر، إلى “عملة مستقرة”، موضحاً أن العملة المستقرة هي شكل من أشكال العملة الافتراضية، وتوجد مخاطر استخدامها في غسيل الأموال، والاحتيال في جمع الأموال، والتحويلات غير القانونية عبر الحدود. وأكد الاجتماع أن الأنشطة التجارية المتعلقة بالأموال الافتراضية تعتبر أنشطة مالية غير قانونية.

عملة مستقرة首次被单独拎出成为新靶子

في الوثائق التنظيمية السابقة، غالبًا ما تم الإشارة إلى “المال الافتراضي” بشكل عام. لكن في مسودة المؤتمر هذه، تم بشكل نادر الإشارة بشكل منفصل إلى “عملة مستقرة” (مثل USDT و USDC) للانتقاد. وأكد المؤتمر أن العملة المستقرة هي شكل من أشكال المال الافتراضي، و أنها حاليًا لا تلبي بشكل فعال متطلبات التعرف على العملاء، ومكافحة غسيل الأموال، وغيرها، مما يعرضها لخطر الاستخدام في غسيل الأموال، والاحتيال في جمع الأموال، والتحويلات غير القانونية عبر الحدود.

هذه إشارة قوية للغاية. في الممارسات القضائية السابقة، غالبًا ما يُنظر إلى USDT كأداة “وسيط”. يعتقد العديد من تجار OTC والشركات أن استخدام عملة مستقرة للتسوية يمكن أن يتجنب مخاطر حيازة عملات افتراضية عالية التقلب مثل البيتكوين. ومع ذلك، تحت توجيه هذه الاجتماع، تم قلب هذا الإدراك بالكامل. لقد نفيت السلطة بشكل جذري إمكانية امتثال عملة مستقرة داخل النظام المالي الحالي.

هذا يعني أيضًا أن الضغوط المستقبلية على USDT لن تقتصر على “التداول المضاربي” فقط، بل قد تتوجه بحزم نحو “الدفع والتسوية”. بالنسبة لتجار OTC والأطراف المعنية التي تستخدم USDT لتلقي المدفوعات، فإن خطر التصنيف كـ “جريمة مساعدة المعلومات” (جريمة مساعدة الأنشطة الإجرامية عبر الشبكة)، “جريمة التستر” (جريمة إخفاء أو التستر على العائدات الإجرامية)، “غسيل الأموال” أو “جريمة التشغيل غير القانوني” سيزداد بشكل أكبر.

تم الإشارة إلى ثلاث تحذيرات رئيسية للعملات المستقرة

مخاطر التسوية والدفع: لم يعد استخدام USDT لاستلام المدفوعات “منطقة رمادية”، بل أصبح نقطة خطر امتثال واضحة.

مكافحة التحويلات عبر الحدود: ستواجه تحويلات الأموال عبر الحدود باستخدام عملة مستقرة عواقب قانونية أكثر شدة.

تجار OTC عالية المخاطر: أصبح تجار OTC الذين يتعاملون في تبادل USDT واليوان الصيني أهدافًا رئيسية للاحتواء.

على مدى السنوات القليلة الماضية، استخدمت العديد من الشركات التي تتوسع في الخارج، والتجارة الإلكترونية عبر الحدود، وشركات الألعاب عملة USDT كأداة للتسوية، معتقدة أن ذلك يمكن أن يتجنب قيود الصرف الأجنبي ويقلل من تكاليف المدفوعات عبر الحدود. ومع ذلك، فإن هذه الاجتماع يحدد بوضوح أن العملة المستقرة تعتبر “موجودة كخطر استخدامه في تحويل الأموال عبر الحدود بشكل غير قانوني”، مما يعني أن هذا النهج قد يواجه مخاطر جنائية في المستقبل. إذا كانت أي شركة تجارية لا تزال تستخدم USDT كأداة للتسوية، يُنصح بإجراء عملية وقف التوافق على الفور.

تفسير قانوني سيصدر قريباً لسد الفجوات القانونية

هناك عبارة واحدة في الاجتماع تستحق اهتمام جميع القانونيين والممارسين: “يجب على جميع الوحدات تحسين سياسات الرقابة والأسس القانونية.” وقد حضرت جميع الهيئات القضائية الأربع الرئيسية (وزارة الأمن العام، وزارة العدل، المحكمة العليا، النيابة العامة العليا) هذه المرة، وقد قدمت بشكل واضح “تحسين الأسس القانونية”. وهذا ليس مجرد تفاعل بين الإدارات، بل هو أيضًا لحل مشكلة “الحكم في قضايا مماثلة بشكل مختلف” و"التداخل في الجرائم والعقوبات" التي كانت قائمة لفترة طويلة.

لا يزال الأساس الرئيسي لمكافحة المال الافتراضي يعتمد بشكل كبير على «الإشعار» واللوائح الإدارية الأخرى من عام 2021. في تطبيق القانون الجنائي، لا يزال هناك مجال لتفسير قانوني في بعض الجوانب. على سبيل المثال، في معاملات OTC، حكمت بعض المحاكم في المناطق على أنها جريمة تشغيل غير قانوني، بينما حكمت أخرى بأنها جريمة مساعدة في الجريمة، وهناك من حكم عليها بأنها جريمة إخفاء. هذه الظاهرة «القضية الواحدة بأحكام مختلفة» ناتجة عن نقص المعايير الموحدة لتطبيق القانون.

قد يتم ملء الثغرات في تفسير القانون المستقبلي في “المناطق الغامضة” التالية. حدود إدانة الجرائم ذات الصلة والحالات الرئيسية: توضيح في أي ظروف محددة تشكل جريمة، وما هي الجريمة التي تُشكل. تحديد المبلغ: توحيد معايير حساب المبلغ المتعلق بالعملة الافتراضية، هل يتم حسابه وفقًا للسعر السوقي في وقت الحادث، أو وفقًا لمبلغ الأرباح، أو وفقًا لتدفق المعاملات. تنظيم الإجراءات: تنظيم عملية مصادرة العملات الافتراضية المعنية، والاحتجاز، وإجراءات المعالجة اللاحقة، لحل المعضلات القانونية التي تواجهها سلطات إنفاذ القانون عند التعامل مع العملات الافتراضية المحتجزة.

قد توضح التفسيرات القضائية ثلاث قضايا مركزية رئيسية

معايير الإدانة المحددة: توضيح معايير الإدانة المحددة لسلوكيات مختلفة مثل تداول العملات، معاملات OTC، تسويات العملات المستقرة، وغيرها.

حساب المبلغ الموحد: طريقة حساب المبلغ المتعلق بالمال الافتراضي الموحد، لتجنب الفوضى في الممارسات القضائية.

قواعد حجز الأصول: الإجراءات القانونية واضحة بشأن مصادرة أو حجز أو مزاد أو تدمير الأموال الافتراضية المعنية.

هذا يُشير إلى أن معالجة قضايا المال الافتراضي ستنتقل من “التوجيه السياسي” إلى “تطبيق قانوني دقيق” في مرحلة جديدة. بالنسبة لموظفي عملة圈 والعاملين في المجال القانوني، فإن هذا يعني أن “المنطقة الرمادية القانونية” التي كانت تعتمد عليها في الماضي ستختفي تدريجياً، ليحل محلها خطوط قانونية واضحة وصارمة.

ترقية التحقيق في تدفق المعلومات المالية من خلال التداخل الثنائي

أكد الاجتماع على التركيز على “تدفق المعلومات وتدفق الأموال”. وهذا ليس فقط مراقبة على المستوى الفني، ولكن أيضًا تطور أساليب الاستقصاء والتغطية الشاملة. في جانب تدفق الأموال، ستكون العلاقة بين بطاقات البنك والعناوين على الشبكة أكثر تشديدًا. ستتحول “إجراءات قطع البطاقات” التقليدية إلى “إجراءات قطع الشبكة”، حيث يمكن للجهات التنظيمية تتبع مسار الأموال من بطاقات البنك إلى بورصات العملات الافتراضية، ثم إلى العناوين على الشبكة.

فيما يتعلق بتدفق المعلومات، ستصبح سجلات الوصول إلى وسائل التواصل الاجتماعي المحلية والدولية، وسجلات البورصات، والدفاتر، وبيانات التفاعل على السلسلة، هي سلسلة الأدلة الحاسمة للإدانة. إن هذا النوع من المراقبة “المزدوجة” قاتل للغاية. على سبيل المثال، بالنسبة للتجار OTC، يُظهر “تدفق الأموال” تفاعلاً مع العنوان المتورط، ويوجد في “تدفق المعلومات” تعبيرات مثل “عدم تجاوز البطاقة”، “اختبار البطاقة”، “الأسعار غير الطبيعية”، مما يمكن أن يُفترض مباشرةً المعرفة القصدية، مما يشكل جريمة.

“لا بطاقة” هي مصطلح سري في صناعة OTC، مما يعني إجراء معاملات USDT مباشرة دون المرور عبر بطاقة البنك. “اختبار البطاقة” يشير إلى اختبار ما إذا كانت بطاقة البنك تعمل بشكل طبيعي، ولم يتم تجميدها أو وضعها تحت الرقابة. “سعر الصرف غير طبيعي” يشير إلى أن سعر صرف USDT يبتعد بشكل واضح عن المستوى الطبيعي، وعادة ما يكون علامة على غسيل الأموال. ظهور هذه المصطلحات، جنباً إلى جنب مع تدفقات الأموال المشبوهة، يمكن أن يحدد تقريباً في الممارسة القضائية أنها تشكل معرفة ذاتية، وبالتالي تتحمل المسؤولية الجنائية.

تؤدي ترقية هذه التقنية الخاصة بالمراقبة إلى زيادة حادة في المخاطر القانونية لتداول OTC. في الماضي، قد يعتبر تجار OTC أنه طالما أنهم لا يشاركون مباشرة في الاحتيال أو أنشطة إجرامية أخرى، فإن تقديم خدمات تبادل العملات الافتراضية يعتبر خطره قابلاً للتحكم. لكن تحت وسائل التحقيق ذات التدفق المزدوج، يمكن تتبع أي اتصال بالأموال المعنية، حتى لو لم يكن لدى التجار علم بمصدر الأموال، طالما أن هناك تعبيرات مشبوهة في سجلات الدردشة، فقد يتم اعتبارهم “يجب أن يعرفوا” ويتحملوا المسؤولية.

المناطق الرمادية للامتثال بين تجار OTC والشركات الحقيقية

أشارت الاجتماع إلى أن “أنشطة الأعمال المتعلقة بالمال الافتراضي تعتبر أنشطة مالية غير قانونية”، وشددت على “ضرورة اتخاذ إجراءات صارمة”. ما هي الأنشطة المتعلقة بالأعمال هنا بالتحديد؟ وفقًا لمعايير عام 2021، فإن حيازة الأفراد للعملة لا تندرج تحت “الأنشطة ذات الصلة” التي يتم استهدافها، ولا تندرج المعاملات الفردية البسيطة للاستثمار تحت الأهداف الجنائية، ولكنها تعتبر ضمن “تحمل المخاطر من قبل الفرد”. ومع ذلك، فإن المعاملات التجارية تندرج تحت “الأنشطة المالية غير القانونية”.

تعتبر الشركات التجارية في OTC في طليعة الجماعات عالية المخاطر. ما يسمى “التحويلات الخاصة، الدفع نقدًا” هو بالضبط الهدف من الرقابة “التي تشدد على محاربة الأنشطة الإجرامية غير القانونية”. في الماضي، كان العديد من تجار OTC يعتقدون أنه طالما أنهم يقدمون خدمات تبادل قانونية ولا يشاركون في الأنشطة الإجرامية، فلن يكون لديهم مخاطر قانونية. لكن التوجه الذي تم تحديده في هذا الاجتماع قد دمر تمامًا هذه الوهم. طالما أنك تعمل في مجال تبادل العملات الافتراضية والعملة الوطنية، بغض النظر عن النية الشخصية، قد يتم تصنيفك كالنشاط المالي غير القانوني.

تواجه الشركات التجارية التي تستخدم العملات الافتراضية في تسويات الأعمال مخاطر كبيرة. سواء كان ذلك في ألعاب الإنترنت، التجارة الإلكترونية العابرة للحدود، أو أي أعمال أخرى تتعلق بالمدفوعات عبر الحدود، إذا كان لا يزال هناك استخدام لـ USDT كأداة للتسوية، يُنصح بإجراء إغلاق امتثال على الفور. في هذا الاجتماع، تم تحديد العملة المستقرة بوضوح كأحد أشكال المال الافتراضي، وتم الإشارة إلى المخاطر المرتبطة بها في نقل الأموال عبر الحدود، مما يعني أن استخدام USDT للتسوية لم يعد “منطقة رمادية”، بل نقطة خطر امتثال واضحة.

أي شكل من أشكال “الدفع بالنيابة” أو “الشراء بالنيابة” أو “استئجار حسابات/محافظ”، في ظل الاتجاهات القضائية الجديدة، قد ينتهك بسهولة جرائم المساعدة في الجريمة وغيرها من الجرائم. عتبة الإدانة لجرائم المساعدة في الجريمة منخفضة نسبيًا، طالما أن الشخص يعلم أن الآخرين يستخدمون الشبكة المعلوماتية لارتكاب الجرائم، ويقدم لهم الدعم الفني، أو الترويج الإعلاني، أو تسوية المدفوعات، فقد يشكل ذلك جريمة. في مجال العملات الافتراضية، قد تُعتبر الأفعال مثل تقديم عنوان المحفظة، أو تحويل الأموال بالنيابة، أو تأجير بطاقات البنك، كلها بمثابة أفعال مساعدة.

التحول الإلزامي من المقامرة إلى الامتثال

أشارت الاجتماع إلى أنه في الآونة الأخيرة، تأثرت الأموال الافتراضية بالعديد من العوامل، وارتفعت المضاربات على الأموال الافتراضية، وتكررت الأنشطة الإجرامية المتعلقة بها، مما يجعل مكافحة المخاطر تواجه أوضاعًا جديدة وتحديات جديدة. تعترف هذه العبارة بظاهرة انتعاش سوق العملات الافتراضية، كما تفسر لماذا، بعد إصدار سياسات صارمة في عام 2021، لا يزال من الضروري عقد اجتماع بهذا المستوى العالي في عام 2025.

تجاوز سعر البيتكوين خلال سوق الثور 2024-2025 أعلى مستوى تاريخي له، مما أدى إلى ازدهار سوق العملات الافتراضية بأكمله. على الرغم من حظر تداول العملات الافتراضية في الصين، لا يزال هناك عدد كبير من المستثمرين الذين يشاركون في تداول العملات من خلال البورصات الخارجية وقنوات OTC. أثار هذا الظاهرة “الممنوعة ولكن غير الميتة” اهتمامًا كبيرًا من الهيئات التنظيمية، خاصة مع الزيادة الملحوظة في عدد حالات الاحتيال وغسيل الأموال المتعلقة بالعملات الافتراضية.

تتطلب الاجتماعات من جميع الوحدات الاستمرار في الالتزام بسياسة حظر المال الافتراضي، ومواصلة مكافحة الأنشطة المالية غير القانونية المتعلقة بالعملة. يجب على جميع الوحدات تعميق التعاون والتنسيق، وتعزيز تبادل المعلومات، وزيادة قدرة المراقبة، ومكافحة الأنشطة الإجرامية بشكل صارم، وحماية أمان ممتلكات الشعب، والحفاظ على استقرار النظام الاقتصادي والمالي. تُظهر هذه الحملة المشتركة بين 13 جهة عزم الحكومة الصينية وقدرتها على التنفيذ.

بالنسبة للعاملين في مجال العملات، وتجار OTC، والأطراف المعنية التي قد تتعلق بتسوية عملة U، فإن النقاط الأساسية التي تم إطلاقها خلال هذا الاجتماع ليست مجرد “حظر”، بل هي مزيد من تشديد الخطوط الحمراء وتفصيلها. في مواجهة الوضع الجديد للتنظيم، يجب على العاملين في مجال العملات أو الشركات ذات الصلة تقييم البيئة الحالية بشكل موضوعي، وإعادة تقييم الامتثال للأعمال، وإيلاء أهمية لتوثيق البيانات والمراجعة، والوقاية من المخاطر المرتبطة. الأهم من تحقيق الأرباح هو ضمان سلامة الأفراد والأصول.

11.28 الاجتماع ليس مجرد حديث روتيني بسيط، بل هو ترقية استراتيجية للدولة في مواجهة التحديات الجديدة للأمان المالي. تم نفي إمكانية توافق العملات المستقرة مع النظام المالي الحالي بشكل كامل، ومن المتوقع أن يتم تطبيق “رقعة قانونية” للتصدي للضغوط القضائية قريبًا.