البرازيل تعزز من مكافحة غسيل الأموال! البنك المركزي يشدد قواعد تنظيم الأصول الرقمية والتشفير

ذكرت رويترز أن البنك المركزي لأكبر اقتصاد في أمريكا اللاتينية أعلن يوم الاثنين عن قواعد تنظيمية جديدة تتعلق بتداول الأصول الرقمية (بما في ذلك العملات المشفرة). ستقوم القواعد الجديدة بتوسيع النظام الحالي لمكافحة غسيل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب ليشمل مقدمي خدمات الأصول الرقمية (VASPs)، مع تنظيم صارم للمدفوعات والتحويلات الدولية للأصول الرقمية.

ملخص محتوى القوانين الجديدة في البرازيل

وفقًا لإعلان موقع البنك المركزي، ستدخل القواعد الجديدة حيز التنفيذ اعتبارًا من فبراير من العام المقبل. في ذلك الوقت، يجب أن تخضع جميع الخدمات المقدمة من خلال وسطاء الفوركس والأوراق المالية، والموزعين، ومنصات تداول الأصول الرقمية لعملية ترخيص. بشكل أكثر تحديدًا:

أي شراء أو بيع أو تبادل للأصول الافتراضية المرتبطة بالعملة القانونية (مثل العملات المستقرة) سيتم اعتباره تداولًا للعملات الأجنبية.

استخدام الأصول الرقمية في الدفع الدولي أو التحويل (بما في ذلك تسوية الديون من خلال بطاقات البنك أو وسائل الدفع الإلكترونية الأخرى) ينتمي أيضًا إلى هذه الفئة.

يجب على مقدمي خدمات الأصول الرقمية الالتزام بحماية العملاء، والشفافية المعلوماتية، ومكافحة غسيل الأموال (AML) ومكافحة تمويل الإرهاب (CFT).

يتضمن الإطار الجديد أيضًا متطلبات الحوكمة والأمان، وآليات التحكم الداخلي، وواجبات الإبلاغ، وغيرها من المسؤوليات الامتثالية.

أشار مدير الرقابة جيل نيوف إلى أن القواعد الجديدة ستقلل من فرص الاحتيال والغش واستخدام سوق الأصول الرقمية لغسيل الأموال.

خلفية الإطار التنظيمي

في عام 2022 ، اعتمد البرلمان البرازيلي إطارًا قانونيًا للأصول الرقمية ، مما وضع أساسًا للوضع القانوني للأصول الافتراضية. ومع ذلك ، فإن تنفيذ هذا القانون يعتمد على البنك المركزي لوضع القواعد التنظيمية التكميلية. خلال هذه الفترة ، قام البنك المركزي بإجراء ما لا يقل عن أربع استشارات عامة لجمع آراء السوق والصناعة ، استعدادًا لهذه اللوائح الجديدة.

بالإضافة إلى ذلك، فإن استخدام الأصول الرقمية في البرازيل يزداد بسرعة. وقد صرح محافظ البنك المركزي غابرييل غاليبولولو علنًا بأن زيادة تداول العملات المستقرة المرتبطة بالنقد غير المستقر أو الأنشطة غير القانونية تستحق الحذر. وأشار صانعو السياسات إلى أن الأصول الرقمية مثل البيتكوين التي تتمتع بتقلبات عالية، في حين أن العملات المستقرة بسبب تقلباتها المنخفضة تُستخدم بشكل أكثر شيوعًا في المدفوعات، يأمل العديد من المستخدمين في استخدامها لتجاوز الأنظمة التقليدية المدفوعة التي تخضع لرقابة أكثر صرامة وضرائب أعلى.

معنى وتحديات الأنظمة الجديدة

تعتبر هذه التغييرات التنظيمية ذات أهمية كبيرة بالنسبة لنظام الأصول الرقمية في البرازيل ونظام الرقابة المالية. أولاً، من خلال إدراج تداول الأصول الرقمية ضمن نطاق الرقابة على العملات الأجنبية، أوضح البنك المركزي سلطاته في الرقابة المالية، مما يعزز إطار مكافحة غسيل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب. ثانياً، سيكون لهذا الإجراء تأثير إيجابي على حماية المستثمرين، وشفافية التداول، وثقة السوق.

ومع ذلك، تواجه هذه السياسة أيضًا العديد من التحديات. سيتعين على الهيئات التنظيمية تعزيز قدراتها الرقابية، وإجراء مراجعات تفويضية ورقابة مستمرة على منصات التداول والوسطاء والموزعين. بالإضافة إلى ذلك، تعني القواعد الجديدة للصناعة أن عتبة الدخول، والرقابة الداخلية، وتكاليف الامتثال ستزداد، مما قد يؤدي إلى ضغط تنافسي على المنصات الصغيرة. من ناحية أخرى، بالنسبة للمتداولين أو مستخدمي الخدمات، قد يؤدي اعتبار تبادل الأصول الافتراضية كصفقات صرف إلى التزامات جديدة بالامتثال، والتزامات بالتقارير، ورقابة تنظيمية، مما يزيد من تعقيد عمليات التداول. حاليًا، يبدو أن السوق يتقبل هذه الخطوة التنظيمية بإيجابية، حيث أن وجود بيئة تنظيمية منظمة يساعد غالبًا في جذب الأموال المؤسسية، وزيادة ثقة السوق. ومع ذلك، هناك أيضًا أصوات داخل الصناعة تحذر من أن المنصات الصغيرة أو الخدمات الناشئة قد تواجه ضغوطًا من الامتثال وزيادة التكاليف. كما يشعر العديد من المهنيين والمراقبين بالقلق من أنه إذا كانت الرقابة صارمة للغاية أو الإجراءات معقدة، فقد يؤدي ذلك إلى تراجع الابتكار، أو تدفق الأموال للخارج، أو انتقالها إلى الأسواق الخارجية.

هذه المقالة حول البرازيل تشدد من ضرباتها ضد غسيل الأموال! البنك المركزي يشدد قواعد تنظيم الأصول الافتراضية والعملات المشفرة، وظهرت لأول مرة في أخبار السلسلة ABMedia.