هيئة تنظيم كاليفورنيا تغرم مشغل بيتكوين ATM Coinhub $675K لانتهاك القانون

باختصار

• فرضت إدارة حماية المال والابتكار في كاليفورنيا (DFPI) غرامة على Coinhub قدرها 675,000 دولار لانتهاك قانون الأصول الرقمية.
• من هذا المجموع، 105,000 دولار مستحقة كتعويض للمستهلكين الذين تم فرض رسوم زائدة عليهم من قبل مشغل الصراف الآلي.
• هذه هي الخطوة الرابعة من قبل الهيئة التنظيمية حيث تشدد الرقابة على مشغلي أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة الذين تقول إنهم يستغلون المستهلكين.

مركز ديكرِبت للفنون والأزياء والترفيه.

اكتشف SCENE

أعلنت إدارة حماية الابتكار المالي في كاليفورنيا (DFPI) أنها فرضت غرامة قدرها 675,000 دولار على مشغل آلات الصراف الآلي للبيتكوين Coinhub بسبب فرض رسوم زائدة على العملاء.

الغرامة تشمل 105,000 دولار تم دفعها كتعويض للمستهلكين في كاليفورنيا الذين تم فرض رسوم عليهم تتجاوز الحد الأقصى المسموح به من الرسوم والتكاليف لاستخدام أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة.

“أبلغ مشغلو أكشاك العملات المشفرة في كاليفورنيا أنهم على علم بأننا نعتزم القضاء على الأفراد السيئين والمحتالين الذين يعرضون أموال المستهلكين التي كسبوها بشق الأنفس للخطر”، قال مفوض DFPI KC Mohseni في بيان. “نرحب بالمشغلين الشرعيين في هذه الصناعة، ومع ذلك، لن تتسامح DFPI مع أولئك الذين يتجاهلون القانون ويفشلون في تنفيذ التدابير اللازمة لحماية العملاء.”

كجزء من تحقيقها، وجدت DFPI أنه منذ عام 2024، قامت LSGT Services، LLC - التي تعمل تحت اسم Coinhub - بفرض رسوم زيادة فوق الحد الأقصى، وقبلت معاملات نقدية فوق الحد اليومي البالغ 1,000 دولار، وأغفلت معلومات رئيسية على الإيصالات، وفشلت في تقديم التحذيرات القانونية المطلوبة قبل المعاملات.

الإجراء الأخير للجهة التنظيمية هو الرابع لها في الأشهر الأخيرة ضد مشغلي أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة حيث تسعى لتحذير الذين ينتهكون قانون الأصول المالية الرقمية في كاليفورنيا (DFAL).

في يونيو، اتخذت إدارة حماية المال في كاليفورنيا (DFPI) أول إجراء إنفاذ لها بسبب انتهاكات قانون ترخيص الأصول الرقمية (DFAL)، حيث فرضت غرامة على مشغل أجهزة الصراف الآلي بيتكوين Coinme بقيمة 300,000 دولار، تم تخصيص 51,700 دولار منها كتعويض للعملاء في كاليفورنيا.

لقد قامت سلطات أخرى أيضًا بفرض قيود على مشغلي أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة. صوت مجلس المدينة في سبوكين، واشنطن بالإجماع على حظر الأكشاك بسبب الزيادة في الاحتيال والجريمة المالية.

وقامت نيوزيلندا أيضًا بحظر أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة في يوليو، مشيرة إلى مخاوف متزايدة من الجرائم المالية. في وقت سابق من هذا الأسبوع، حذرت الشرطة في ماساتشوستس مواطنيها بعد أن فقد اثنان من السكان ما يقرب من 7000 دولار إجمالاً بسبب عمليات الاحتيال على أجهزة الصراف الآلي لبيتكوين التي استخدمت مخططًا جديدًا زعم أن المدفوعات مستحقة بسبب عدم حضور هيئة المحلفين.

في أغسطس، أصدرت شبكة إنفاذ الجرائم المالية التابعة لوزارة الخزانة (FinCEN) تحذيراً عاجلاً بشأن استخدام أجهزة الصراف الآلي للبيتكوين في الاحتيالات وتأثيرها الخاص على الأمريكيين المسنين. تُظهر تقارير مكتب التحقيقات الفيدرالي أن هذه الفئة السكانية فقدت ما يقرب من $3 مليار بسبب الاحتيال في العملات المشفرة في عام 2024، على الرغم من أنها تمثل حوالي 17% فقط من السكان.

لم تستجب ممثلو DFPI و Coinhub على الفور لطلب Decrypt للتعليق.