外汇是什么？新手必须了解的基础知识 2568

外汇交易 (Forex) 被认为是全球交易量最大的金融市场。根据2567年的数据显示，全球每日平均交易量约为7.5万亿美元。由于高流动性和多样的交易工具，外汇市场对新手来说并不难进入，但在开始之前，理解基本原理至关重要。

什么是外汇交易及基础交易技巧

新手外汇交易 首先要理解外汇交易是什么。每种货币的价格并非固定，而是通过与其他货币的比较来确定的，称为“货币对” (Currency Pairs)，例如 USD/THB。

在USD/THB货币对中，第一种货币 (USD) 被称为基础货币，第二种货币 (THB) 被称为报价货币。当你以35.00的价格买入USD/THB，意味着你用35泰铢卖出1美元。

如果我们谈论USD/JPY，价格为160.00，意味着买入1美元，同时卖出160日元。CFD（差价合约）交易只是其中一种交易方式，实际上外汇还包括实币交易、期货或其他工具。

新手交易外汇的优势

外汇市场受欢迎的原因包括：

高流动性，使得可以轻松按所需的价格和数量进行买卖。这是高效投机的关键条件。

灵活的交易时间，市场几乎24小时每周5天开放，交易者可以选择自己方便的时间段。

多样的机会，有大量货币对，可以从市场上涨和下跌中获利。

多用途，除了投机外，外汇还可以用来对冲投资组合的风险。

杠杆 (Leverage)，借入资金帮助交易者用较少的本金控制更大的交易金额。

影响货币波动的因素

新手外汇交易者应了解货币波动的来源：

中央银行政策，央行的利率决策和货币供应量对货币价值影响最大，尤其是经济大国的央行。

经济数据，如通胀率、经常账户余额和就业数据，反映货币的强弱。

资金流动，政治变动、贸易政策或选举等事件会引起资金跨境流动。

全球市场状况，股市、债券市场和商品价格的变化也会影响货币。

避险需求，在风险事件发生时，美元和日元等避险货币需求上升。

如何选择适合普通投资者的外汇交易方式

普通投资者 (非机构)可以通过三种主要方式进入：

实盘外汇交易

这是最直接的方法——用一种货币兑换另一种货币。当汇率变动时，可以兑换回本，赚取差价。

优点：简单，无复杂要求。

限制：需要全额资金，货币选择有限，存储成本高，兑换成本较贵，不适合短线交易。

期货合约交易

期货交易是在正式市场上交易的标准化工具，如泰国TFEX或芝加哥商品交易所。

优点：高流动性，易于买卖，有杠杆，几乎全天交易。

限制：合约规模通常较大，需要较多资金，可能不适合散户投资者。

差价合约（CFDs）(

CFDs是一种衍生品，只涉及价格差的盈利权，不需要持有实际货币。

优点：高度灵活，几乎24/5交易，有杠杆，资金需求少，适合短线交易。

限制：高杠杆带来高风险，可能被强制平仓，需要良好的风险管理。

新手应选择哪些货币对

选择合适的货币对有助于更容易成功，考虑因素包括：

流动性，受欢迎且流动性高的货币对能按预期价格交易。

波动性，过低难以把握时机，过高则难以控制风险。

交易时间，虽然市场24/5，但不同货币对在特定时间段更适合交易，比如本地市场开盘时。

基本面因素，关注新闻的交易者可以选择受新闻影响较大的货币对。

新手常见的主要货币对包括：

EUR/USD，流动性最高，中等波动，适合短中线交易，欧洲和美国市场开盘时波动最大。

USD/JPY，流动性良好，波动低至中等，日本央行政策可能引起波动，东京和美国市场开盘时波动较大。

GBP/USD，流动性好，波动较高，受英国特定因素影响大，欧洲和美国市场开盘时波动明显。

初学者外汇交易步骤

虽然看似复杂，但通过学习和练习，新手外汇交易者可以按照以下步骤开始：

1. 选择交易货币对

根据你的交易条件选择货币对，考虑流动性、波动性和投资风格。

2. 开立交易仓位

查看当前价格，分析平台上的技术图表，然后决定买入或卖出。

• 买入单：预期货币升值，正确时利润随之增加。
• 卖出单：预期货币贬值，正确时利润增加。

3. 设置交易条件

使用限价单（Limit Order）在价格达到预设条件时自动交易，设置止损（Stop Loss）以在亏损超出预期时自动平仓。

4. 监控并等待平仓

关注价格变化，特别是保证金水平，等待平仓以实现盈利或止损。

5. 评估与改进

每次交易后总结经验，找出错误并加以改正。交易是一个反复的过程，找到有效的方法后坚持执行。

新手应注意的事项

外汇交易风险较高，尤其是使用杠杆时，应注意：

过高的杠杆，虽然能放大盈利，但也会放大亏损，可能被强制平仓。应选择与波动和资金相匹配的杠杆水平。

未准备好应对波动，货币价格波动剧烈，尤其在央行公告、经济数据公布或重大事件时，应设定止损点，避免在高波动时交易。

频繁交易，没有明确计划的频繁操作容易导致亏损，应只在有明确策略时交易。

缺乏风险管理计划，必须严格设置止损，限制每次交易的资金投入。

总结

新手外汇交易起步可能看起来复杂，但只要理解基础原理，交易其实并不难。外汇市场因其高流动性、灵活性和多样策略而受到全球投资者的青睐，尤其是CFD交易，门槛低、弹性大、策略丰富。

这个市场为交易者提供了盈利、试验新策略和分散投资风险的机会，但风险始终存在。学习、规划和风险管理是成功外汇交易的关键。