2025年值得关注的10个去中心化金融平台

作者：阿兰·德雷珀

翻译：百花区块链

金融世界相对稳定。然后出现了去中心化金融(DeFi)。一切都改变了。DeFi已经通过去中心化借贷和所有权重写了游戏规则。似乎他们能够改变我们日常生活的许多方面。

今天我们将深入了解领先的 DeFi 平台。Aave、Lido、Compound、Uniswap。我们将分析它们的服务、原则和安全性。并尝试理解如何选择适合您的平台。

最佳DeFi平台 — 简要概述。我们将对每个平台进行评论。帮助您了解它们的特点。我们的目标很简单 — 为您提供信息，以便做出明智的选择。

1. Lido Finance — 最佳DeFi质押平台，连接超过100个应用。

Lido Finance — 一个专注于质押的去中心化平台。由DAO管理。所有决策通过LDO代币持有者的公开投票进行。

该平台以高安全性而闻名。Lido专注于以太坊的质押，尤其是stETH。该代币用于支付奖励。可以随时取消质押，并以1:1的比例获得ETH。

Lido 现在允许通过 stMATIC 质押 MATIC。没有资产锁定。一切都是非托管的。

想要持有 stETH 吗？Lido 已连接了 100 多个应用程序以满足不同需求。贷方、抵押、等等。最近，Lido 扩展了其服务。不排除除 ETH 之外添加新资产的可能性。多样性吸引了用户。

DeFi服务：质押 总锁定价值：308.2亿美元

2. Aave — 最佳 DeFi 借贷平台，拥有最悠久的运营时间之一。

Aave — DeFi领域的领导者。提供加密货币借贷。在这里可以通过质押AAVE (4,60% 年利率)，GHO (5,30%)和ABPT (高达11,70%)来赚取被动收入。

在借贷方面，Aave 支持大约 30 种加密货币。ETH、WBTC、wstETH、USDT、USDC、AAVE、DAI、LINK... 这个列表令人印象深刻。

Aave以其创新而闻名。于2017年启动。自那时以来大幅增长。虽然不是最大TVL，但在DeFi领域拥有最大的交易量。

完全去中心化。开放的。由社区管理。借款人和贷方通过智能合约自行确定条件。2024年底将推出Aave V3在zkSync Era。交易变得更加高效。

DeFi服务：借贷，质押 总锁定价值：250亿美元。

3. Uniswap — 最大的去中心化交易平台和最佳DeFi交易平台。

Uniswap现在是市场上最大的去中心化交易平台。在DeFi交易中领先，提供超过1500个交易对。

这个强大的平台提供多种服务。代币交换。通过提供流动性获得收益。使用Uniswap协议创建dApp。与300多个应用程序集成：钱包、dApp、聚合器。

Uniswap并不是最大的DeFi平台。但在去中心化交易领域，无可匹敌。用户通过智能合约无中介交易。透明。最近平台改善了流动性提供和用户体验。尤其是通过集中池的V3模型。

在Uniswap上学习交易相当简单。网站方便。设计清晰。平台不断添加新的代币。想要用新的加密货币扩展投资组合？请查看Uniswap上的热门新品。

DeFi服务：交易和借贷 总锁定价值：56.9亿美元。

4. MakerDAO — 以DAI稳定币为基础的借贷平台。

MakerDAO — 一个大型的去中心化平台，用于在以太坊上提供抵押贷款。实际上，这是一种加密货币借贷。用户创建CDP，使用ETH或其他以太坊资产作为抵押。

MakerDAO的主要目标很简单。保持稳定币DAI与美元挂钩。DAI是全球最受欢迎的稳定币之一。

MKR — 平台的原生代币。用于利息支付。当 CDP 被清算时，支付的 DAI 和 MKR 会被销毁。社区积极讨论治理变更。改善风险管理和抵押策略。

MakerDAO以安全性和透明度而闻名。与DAI的紧密联系使其在此列表中占有一席之地。尽管市场波动，平台依然稳定。

DeFi服务：借贷 总锁定价值：49.3亿美元。

**5.Instadapp – 轻松访问 DeFi 协议。

Instadapp — 以太坊上的DeFi应用程序。旨在便捷地与其他DeFi协议进行交互。

他的"DeFi智能水平"允许在一个地方使用不同的平台。无需下载单独的应用程序进行质押、借贷或其他操作。

Instadapp提供了一整套工具：Instadapp Lite和Pro，Avocado钱包，以及Fluid借贷平台。奇怪的是，Pro版本完全免费。

该平台尚未吸引到广泛的用户群体。原因尚不明确。正在努力改善界面和功能。可能，低人气解释了其谦逊的TVL。

DeFi服务：借贷，质押 总锁定价值：28.5亿美元

6. Compound — 一个强力支持稳定币的借贷平台。

Compound.finance — 去中心化的加密货币借贷市场。根据最新数据，覆盖16个市场。ETH, USDT, USDC, OP, MATIC等。

添加USDT和USDC显示出对借贷稳定币的极好支持。

Compound 在以太坊上运行。支持基于抵押的贷款。利率优惠。取决于供需关系。规模小于 Curve 或 Maker，但对用户的价值显著。

原生代币COMP允许参与协议治理。提案在网站上发布。用户投票。

DeFi服务：借贷 总锁定价值：24.5亿美元。

7. Curve Finance — 以稳定币交易为中心的去中心化交易所（DEX）。

Curve Finance — DeFi平台，用于交易、借贷和贷款。迅速成为稳定币交易的领导者。在竞争对手中脱颖而出。寻找低手续费和最低滑点？Curve将是理想选择。

该平台使用AMM来维持稳定币的锚定。交易几乎不影响价格。Curve自动支持流动性。买入和卖出资产。通过价差赚取收益。

存款超过18.4亿美元。日交易量通常超过1亿。对于2020年上线的平台来说，表现不错。

Curve 的网页设计奇怪但令人难忘。看起来有些过时。功能却是现代的，Web3。

DeFi服务：借贷，交易。 总锁定价值：18.4亿美元

8. Balancer — DeFi平台，提供自动化投资组合管理。

Balancer — 一套 AMM 产品。去中心化交易平台，具有代币交易的算法。通过 AMM 进行交易，而不是与交易者交易。

该平台允许通过收益池赚取被动收入。目前，Balancer有超过240,000名流动性提供者。这个数字虽然不算巨大，但增长迅速。

Balancer 创建了多个代币的不同流动性池。实现了自动化的投资组合管理。最近，该平台改善了池之间的交互和管理能力。

DeFi服务：交易，资产管理 总锁定价值: [数据缺失]